- 青柳 仁子
- HITO.CO株式会社 日本橋ファイナンシャルプランナー 代表取締役
- 東京都
- ファイナンシャルプランナー
-
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対象:お金と資産の運用
女性向け初心者のための投資スクール
ブルーストーンアカデミー代表の
青柳仁子です。
昨日からフィリピンに来ています。
初めて来ましたが、
都会的でとても快適です。
今日は銀行と不動産を見て廻る予定です。
さて、このところ、
NISA(ニーサ)口座の解説を
シリーズでお届けしています。
今日は、
2018年から始まった
「積み立てNISA」について書きます。
同じ内容で動画も取りました。
⇒ https://youtu.be/Uqp1JvoQ9SE
※青柳仁子YouTubeチャンネル
登録者数4,800人、再生回数60万回突破しました!
新しい動画をアップしますので、
是非、登録してください。
NISA口座については、
条件が多いので、
動画の方が分かりやすいと思います。
が、文章でも頑張って書きますね。
NISAと積み立てNISAは、
同じNISA口座なのですが、
少しずつ条件が異なります。
NISAは、
・投資金額上限が年間120万円
・非課税期間5年
でしたが、
積み立てNISAは、
・投資金額上限が年間40万円
・非課税期間20年
です。
また、NISAは、
その金融機関が扱っている投資信託が
ほぼ全て選べるのに対して、
積み立てNISAは、
限られた投資信託しか選べず、
全体の5%くらいだと思います。
非常に選択肢が限られるということです。
では、どちらが良いかということですが、
幅広い選択肢から
自分で選んで高い利回りを目指したい人は、
NISAが向いています。
一方で、
選択肢が少なくても機械的に選べて
リスクを低くして長く運用したい人は
積み立てNISAが向いています。
どちらもメリット、デメリットがあるので
どちらが良いとは一概に言えませんが、
あなた自身がどんな運用をしたいか、
によります。
NISAと積み立てNISAは、
どちらか一方しか選べませんが、
1年ごとに切り替えられます。
ですから、
今年はNISA
来年は積み立てNISAということも可能です。
とはいえ、
あまり切り替えては、
積み立てで長く買うという
ドルコスト均等法が使えないので、
ある程度絞った方が良いですが、
迷った場合は、
1年ごとにそれぞれやってみても良いでしょう。
私のおすすめは、、、
少し追加情報が必要なので、
次回書きますね。
今日も最後まで読んでいただき、
ありがとうございました。
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このコラムの執筆専門家
- 青柳 仁子
- (東京都 / ファイナンシャルプランナー)
- HITO.CO株式会社 日本橋ファイナンシャルプランナー 代表取締役
30代働く女性のための投資コンシェルジュ
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