投資信託のメカニズム - ライフプラン・生涯設計 - 専門家プロファイル

伊藤 誠
代表取締役
東京都
ファイナンシャルプランナー

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対象:家計・ライフプラン

伊藤 誠
伊藤 誠
(ファイナンシャルプランナー)
服部 英樹
(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2016年12月06日更新

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投資信託のメカニズム

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  1. マネー
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労働トリビア
「グローバルソブリンという流行の商品がありますが、
これは個人的にはおすすめできません。」

と言っておられますが、
その理由をもう少し詳しくお聞かせください。

なぜなら、それに投資を考えておりましたので…。

毎月、配当金が入ってくる原資はどこから来るのでしょうか?

収入がある・ないに関らず、一定の配当が支払われるのは、みんなの預けたお金から支払われるからです。

これは簡単に言うと外貨預金と同じで、円安になりつづければ良いですが、円高になっていった場合、自分の預けたお金から配当が支払われていると考えてください。(基準価格が下がる)。トカゲが自分のしっぽを食べている状況です。

世界的な低金利で外貨預金の魅力がなくなり、為替の影響をそのまま受けます。他の理由として、今後金利が上昇すると、債券の価値が下がります。

話が難しくなるので、個別のご相談はFP知恵の木まで。