年金保険に贈与税がかかる? - ライフプラン・生涯設計 - 専門家プロファイル

伊藤 誠
代表取締役
東京都
ファイナンシャルプランナー

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対象:家計・ライフプラン

伊藤 誠
伊藤 誠
(ファイナンシャルプランナー)
服部 英樹
(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2016年12月02日更新

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年金保険に贈与税がかかる?

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生命保険
こんにちは、年金に関してお聞きしたいことがあります。。

個人年金保険のことですが、年末調整の控除のメリットも考えて検討している最中なのですが、

わたし(妻)が加入して保険料を低くおさえようと思ったのですがいざ受け取るときに贈与税にひっかかるかもしれないことを何かで読みました。

やはり主人にすべきでしようか?

個人年金保険は契約者(保険料支払者)と受取人を同一にしないと、おっしゃるとおり贈与になってしまいます。

また、超低金利の今たとえ年末調整の控除があったとしてもお勧めできません。もう少しよく考えてから加入されることをお勧めします。

老後資金の準備は個人年金だけではありません。他にも有利な方法がいくつかありますので。
たとえば? のご相談はFP知恵の木まで