財産目録を!〜お金のたまる家計簿 9 - ライフプラン・生涯設計 - 専門家プロファイル

羽田野 博子
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役/(株)アドバイザーズIFA
千葉県
ファイナンシャルプランナー

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対象:家計・ライフプラン

伊藤 誠
伊藤 誠
(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2016年12月02日更新

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財産目録を!〜お金のたまる家計簿 9

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その9「財産目録を作ってみよう!」


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家計簿をつけている人も、つけていない人も年に1回、財産目録をつけてみましょう!
「財産目録なんて・・・そんな我が家には財産はない」
という方も、負の財産はありませんか?マイナスの財産、つまり借金、ローンですね。

2007年1月1日(または2006年12月31日)現在の預貯金とローンを書き出しましょう。

【財産】
夫名義の郵便貯金
夫名義の銀行預金、定期預金
財形貯蓄
株や投資信託などの有価証券
妻名義の預金
子ども名義の預金

【負の財産】
住宅ローンの残債
カードローン、キャッシングの残債

財産は合計でいくらですか?残債は合計でいくらですか?
そして、来年の同じ時期に再度書き出します。そうすることで、1年間にいくら貯金ができたか?いくらローンが減ったかが確認できます。

これは毎日毎日、家計簿をつけるより大切なことです。
家計簿がつけられない人も、貯金ができないと悩んでいる人も『我が家の財産目録』を作ってみましょう。

来年いくら増えてるかが楽しみですね。