(画像はイメージです。本文とは直接、関係ありません)。
プロの医師やプロの税理士、と言う言葉は無いのに。
「プロFP」とか「実務家FP」、それに「保険のプロ」という言葉を、聞いたり見たりすることがあります。
さて、では「生命保険のプロ」って、どんな方のことでしょうか?
私は。
「生命保険を保障商品として提案することができる」人が「生命保険のプロ」だと思っています。
終身保険や長期定期保険の解約返戻金の「戻り率」を訴求する方が「生命保険のプロ」と名乗るはいかがでしょうか?
あるいは、保険料の損金性や所得控除を訴求する方も、また然りです。
こういった提案は「保険の邪道」という以外、何ものでもありません。
そして、本当に「生命保険のプロ」ならば、提案する商品は以下の3つに絞られるでしょうね。
「期間10~20年の定期保険(=収入保障保険を除く)」
「期間10~20年の三大(特定)疾病定期保険」
「(相続対策としての)終身保険」
「保障」としての保険商品なら、この3点で十分なハズです。
ちなみに、変額保険を「運用商品」として訴求するのは、もう邪道の極みです。
このコラムの執筆専門家
- 大泉 稔
- (東京都 / 研究員)
- 「保険と金融」の相続総合研究所
突然の相続で…困っていらっしゃいませんか?
突然の相続で…「株式や投資信託を相続して」困っていらっしゃる方。多額の生命保険金を受け取って戸惑っていらっしゃる方。お気軽に、ご相談ください。
「生命保険」のコラム
【相続】「生命保険の見直し」は受取人の確認から(2022/05/27 09:05)
【相続】死亡保険金は相続財産か?(2022/04/11 23:04)
円安の今だからこそ、考えたい(2022/04/01 09:04)
専門家プロファイル5位にランクインしました(2022/02/13 16:02)
【雑感】日本の利上げはいつか?(2021/11/24 09:11)
このコラムに類似したコラム
【相続】「生命保険の見直し」は受取人の確認から 大泉 稔 - 研究員(2022/05/27 09:46)
こだわりの学資保険の選び方 田中 香津奈 - CFP・社会保険労務士(2015/06/29 07:00)
死亡保険の基本形 田中 香津奈 - CFP・社会保険労務士(2015/04/20 07:00)
定期付終身保険 田中 香津奈 - CFP・社会保険労務士(2015/02/02 07:00)
【相続対策の生命保険】相続対策に定期保険は向きません 大泉 稔 - 研究員(2015/01/09 08:42)