マイファンドレポート　2015年2月確報

myfund 2015年2月の収益率は4週来で3.42%,3ヶ月来で3.05%、1年間の収益率は9.03%でした。年初来は3.42%です。
資産の42%がJREITで占めているAファンドも当月は1.24%の収益率で各期間プラスに転じています。海外の株式が占める割合の大きなBファンドは当月4.39%の収益率でした。ヨーロッパ勢の反発が効いています。

ところで、この成績はどのような位置づけになるのかをモーニングスターファンド検索で検索いたしました(2015年3月6日13:45現在)　私と同じように10年以上の運用期間があり、今後償還までの期間が10年以上のファンドは927件でした。
その内、myfundの1月の収益率4週来(1月)－0.15%、1年来7.22%で抽出すると107件がヒットしました。上位12%に入っていることに為ります。
今月の収益率3.42%、9.03%で検索すると12件でした。まだ通常のファンドのデータが騰落されていない様子ですから、前者の位置が私の成績の成果と思われます。

★　目標、ベンチマークとの比較
2月は、ギリシャのユーロ離脱懸念、ウクライナの停戦合意、原油安の反発等々で世界的に株高が進みました。ちょっとしたリスク・オン状態です。その中でmyfundも下表のように各期間目標を上回る数値を残しましたが、ベンチマークである円換算オールカントリーには追いついていません。

下図は、ベンチマークであるオールカントリー・インデックス(黄色)及びその円換算(紫色)とmyfundの基準価格(ブルー)の騰落推移を比較したものです。期間は2014年3月1日から、本年2月27日です。
昨年10月までは、各指標に大きな差はありませんでしたが、円安により円換算が急伸し、それをmyfundが追っている形となっています。Myfundの基準価格は前年3月1日に対して17%程度上昇しましたが、円換算の25%上昇には8㌽ほど低くなっています。



★myfundの基準価格を算出しています。
時価評価額÷投資投下元本×10,000＝基準価格としています。また、今月からドルでの表示も作成しています。円ドルレートは三菱UFJリサーチ&コンサルタント社のHPに表示されている各日の仲値を使用しています。なお、グラフを揃えるため基準価格はセント単位としています。10,000セント＝100㌦です



極めて憂慮すべき事態が発生しています。それはmyfundのドル換算基準価格が低下していることです。下図はmyfund基準価格の円とドルでの比較です。月を追うごとに差が開いています。2014年10月まではドル表示でも上昇していましたが、本年1月までは下降、漸く2月に入り若干反発しております。このまま円安が進行せず100円まで戻ることを期待しています。
100円であれば日本経済にとって耐えられるドルレートと言われています。私はむしろアベノミクス前の円ドルレートで、規制改革と市場改革、移民政策(能力・歴史認識等での制限付き)での経済発展が良いと考えています(野口悠紀雄氏の影響です)

★ダウの犬戦略
今月もダウの犬は、NYダウのパフォーマンスを下回りました。マクドナルド、インテル、P&G、Merck等の不振によるものです。ただ、漸く配当を含んだ値では上回り始めました。



★資産別のETF
資産別ETFでは、当月は債券のパフォーマンスに連動するETFが軒並み値を下げました。

★銘柄別の状況
2月も個別銘柄の売買はありません。現在保有している銘柄の中で、当月の収益率が±10%
有ったものを表示いたします。日本株は10%ダウンしたものは無く、海外でもルフトハンザ航空のみでした。一方国内株は8銘柄、海外株も5銘柄上昇致しました。




詳細な表は下記のホームページに掲載してすます。
宜しければ、ご一読ください。
http://www.officemyfp.com/newmyfundreport201502.html
オフィス　マイ　エフ・ピー

FP学会会員
独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー
オフィス　マイ　エフ・ピー　代表　吉野　充巨
FPプラス投資助言で人生設計から資産形成まで一貫してサポート
保険や投資信託を販売しないファイナンシャル・プランニングの専門家。
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【保有資格】
ファイナンシャル・プランナー:日本FP協会認定CFP®
日本証券アナリスト協会認定　プライマリー　プライベート・バンカー

『このコラムは、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
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