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myfundで確認、円安による仮の姿(リターン)と米ドルで見るリターンの姿

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資産運用の原則 資産配分(アセットアロケーション)

myfundレポートを毎月ホームページに掲載しています。そのコラムでは、円安は日本全体を貧乏にすると説明しています。
今回、私の資産運用の中で、myfundの基準価格がどのように変化してきたのかを紹介し、円安で株価が上昇しても、1個人投資家としての私にとって、世界の基準である米国ドルに換算すると極めて低いリターンになっていることをお伝えします。

150223myfund基準価格推移円と米ドル

下図は、myfundの基準価格を円とドルで表したものです。
円の基準価格を当日の三菱UFJリーサーチが算出しているレートの仲値で除して、ドルに換算しています。青いラインが円での推移で、2013年9月30日を起点とし、2015年1月31日の基準価格は12,742円と107.75㌦です。2013年9月30日の基準価格は10,673円と108.08㌦でしたので、円の基準価格は19.38%上昇していますが、ドルでは-0.30%ダウンしています。略2年間の成績ですので、年間では約9.25%のリターンを得たことに為りますが、ドル表示では-0.15%のマイナスリターンです。

myfundのアセットアロケーションは、20%近くを日本国債にも配分していますので、期待リターンは3.4%に置いていますので、9.25%は決して悪いとは言えないリターンですが、米ドルで評価すると利益は上がっていません。

では、資産残高はどのように変化したかというのが、下図になります。期間は2014年2月23日を起点とし、本年の2月20日までの騰落推移です。

150223myfund残高円貨・米ドルと米ドル基準価格

期間は過去1年で円での資産残高の騰落推移と、ドルでの基準価格の騰落推移、ドルでの資産残高の騰落推移を示しています。この癖ラフの良い処は、起点とした日からの上昇・下落の推移が分かり、年間の上昇率が分かることです。

一見して分かるのは円での資産残高(黄色)は、40%も上昇していますが、ドルでの資産残高(紫色)は略0%の上昇で米ドル表示の基準価格(ブルー)も3%程度しか上昇していません。

如何でしょう。皆様も一度ご自身の資産を米ドルで評価してみませんか。
アベノミクスは円安という為替操作により、成果が水膨れしています。本当の評価は、米ドルに置き換えたGDP、米ドルに置き換えた株価の騰落で測ることが出来ると考えます。


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とは言えませんが、一つの参考例として、お役に立てばと思います。

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