myfundレポート2015年1月を掲載しました - 投資相談全般 - 専門家プロファイル

オフィスマイエフ・ピー 代表
東京都
ファイナンシャルプランナー
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

注目の専門家コラムランキングRSS

対象:投資相談

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

myfundレポート2015年1月を掲載しました

- good

  1. マネー
  2. 投資相談
  3. 投資相談全般
資産運用の原則 資産配分(アセットアロケーション)

myfund 2015年1月の収益率、4週来で-0.15%、3ヶ月来で4.76%、年初来では-0.19%、
1年間の収益率は7.22%でした。

下表に示されるように、MSCI ACMIは-1.62%、MSCIワールド インデックス-1.87%、
MSCIエマージングは小幅な0.55%の反発等各株価指数の成果もマイナスが多く、
また、日々の騰落の幅も大きい為、スタートから多難な年になる予感がします。
⇒表はホームページを参照ください
http://www.officemyfp.com/newmyfundreport201501.html

1月は、スイス中央銀行による、突然の対ユーロ上限価格の撤廃、ECBによる金融緩和策として
資産の購入が発表されるなど、世界全体のマネーの供給が増加する事態になっています。

そして、原油価格がリーマンショック以来の安値となるなど、見通しが不透明になっています。

資産の42%がREITで占められているAファンドは、当月の収益率は-0.58%です。
日銀の追加金融緩和の影響でJ-REITの上昇がファンドを支えていましたが月末にくずれました。

一方海外の株式が過半を占め、日本国債が約20%を占めているBファンドの当月の収益率は0.02%、年初来では-0.04%でした。

★myfundの基準価格を算出しています。
時価評価額÷投資投下元本×10,000=基準価格としています。
2014年1月からの推移は下図の通りでmyfundの基準価格は12,898円 前月比-107円で続落です。


150130MYFUND基準価格推移



★ 目標、ベンチマークとの比較
myfundの期待リターンは3.4%です。2014年は6.10%のリターンでしたが、今月の成績は
ベンチマークであるオールカントリー指数円換算は15.89%ですので9.79ポイントも下に乖離しています。



下図は、myfundの基準価格騰落推移(ブルー)とMSCIACWI(黄色)とその円換算(紫色)を比べたものです。
前月に引き続き円換算値には届いていませんが、ドル建てのオールカントリーワールドインデックスとは10ポイント以上差を付けることが出来ました。




ただし、通常のドル建ての指標を上回ると同時に、円換算を上回らなければ、
世界の基準通貨である米ドル換算の資産額は減少=貧乏になっています。
2013年11月からはドル建てで換算した当ファンドは下落トレンドから逃れることが出来ていません。



★ダウの犬戦略

今月もダウの犬は、NYダウのパフォーマンスを下回っています。辛うじて配当金を含むダウの犬は、NYダウを小幅0.21ポイント上回りました。ダウの犬という単純な手法でも勝てた時期から、より業績を見つめて行く手法に切り替えるため、バリュー株投資系の本を読み漁っています。
まだ、アセットアロケーションに基づく、パッシブ運用戦略を超えるものが見つかりません。


★資産別のETF 

資産別ETFでは、債券のパフォーマンスに連動するETFが堅調です。米国等先進国の債券に
投資しているETFは年間で4.0%近いリターンが得られています。
ただし、現況新興国国債券のパフォーマンスはリターンがマイナスです。

★銘柄別の状況 

1月は個別銘柄の売買はありません。現在保有している銘柄を国内の場合には、TOPIXと比較して、次に手放す銘柄を選択しています。海外のものも同様に、S&P500のパフォーマンスとドイツのDAXやスイスのSMIなど地域市場の指数と比べて、パフォーマンスの悪いものを抽出しています。2月に売却し、次いで他の銘柄を購入しようと考えています。

下図は、1月の個別銘柄で10%以上上昇したものとマイナス10%以上下落したものです。

国内銘柄ではエーザイの上昇率が1番でした。また、海外ではBRIC GOLDが長い低迷から覚めたようです。 C074のComstage ETF DJ Stoxx600はフランクフルト市場に上場しているETFでヨーロッパを代表する600企業のSTOXX600指数に連動しているものです。

150130MYFUND主要銘柄騰落率表

★注目する個別株の年間評価損益を掲載しています。

パッシブ運用の良さを考えていただくために、世界的な1ndexとそれに連動するETFの成績を下段に記載しています。
詳細な表は下記のホームページに掲載してすます。
宜しければ、ご一読ください。

オフィス マイエフ・ピー
http://www.officemyfp.com/newmyfundreport201412.html

文責
保険や投資信託を販売しないファイナンシャル・プランニングの専門家。あなたのセカンドライフ・プランに適した期待リターンとリスク許容度で、資産配分とボートフォリオの構築を口座開設から銘柄選定までサポートします。
独立系顧問料制アドバイザー(商品を販売しないアドバイスの専門家)
吉 野 充 巨

FP学会 会員
プライマリー・プライベート・バンカー日本証券アナリスト協会認定
ファイナンシャル・プランナー:日本FP協会認定CFP(R) 
一級ファイナンシャル・プランニング技能士
宅地建物取引主任者
ロングステイ財団登録ロングステイアドバイザー
独立系顧問料制アドバイザーの紹介
http://profile.allabout.co.jp/w/c-64005/
http://mbp-tokyo.com/officemyfp/column/12298/
http://www.officemyfp.com/komonryouseiadviser.htm

『このコラム又は回答は、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
投資による損益はすべてご相談者及び読者ご自身に帰属いたします。
投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
本コラムは、信頼できると判断した情報に基づき筆者が作成していますが、その情報の正確性若しくは信頼性について保証するものではありません。』

カテゴリ このコラムの執筆専門家

(東京都 / ファイナンシャルプランナー)
オフィスマイエフ・ピー 代表

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

カテゴリ 「資産運用の原則」のコラム

カテゴリ このコラムに関連するサービス

対面相談 資産運用相談(アドバイス専門)

保険・金融商品の販売・仲介はしないアドバイスの専門家

料金
5,000円

「売り手の利益」は「買い手のコスト、解らないものは買わないことがベストなど、商品を売らないからこそできるアドバイスです。貴方サイドに立った目線で貴方の質問にデータや、資産運用・投資の原則でお答えします。

資産運用相談(アドバイス専門)

このコラムに類似したコラム

マイファンドレポート 2015年2月確報 吉野 充巨 - ファイナンシャルプランナー(2015/03/06 14:40)

マイファンドレポート 2014年12月のリターンは-0.92%、年初来では+6.33%です。 吉野 充巨 - ファイナンシャルプランナー(2015/01/06 17:30)

myfundレポート7月をアップしました、当月の収益率は-0.99%でした。 吉野 充巨 - ファイナンシャルプランナー(2014/08/08 15:52)

6月のmyfundレポート 基準価格は前月比152円高、当月の収益率は1.92% 吉野 充巨 - ファイナンシャルプランナー(2014/07/21 15:44)

マイファンドレポート再開 2014年3月のレポートです。当月の収益率は0.57%でした。 吉野 充巨 - ファイナンシャルプランナー(2014/04/15 17:19)