「保険での貯蓄はナンセンス!止めましょう!」って? - 保険選び - 専門家プロファイル

大関 浩伸
株式会社フォートラスト 代表取締役 FP技能士
東京都
保険アドバイザー

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対象:保険設計・保険見直し

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閲覧数順 2016年12月03日更新

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「保険での貯蓄はナンセンス!止めましょう!」って?

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誤認識?FPが語る主観論の検証
前項と内容が重複しますが、貯蓄型保険の効能を余程知らないのでしょう。

また、そんな貯蓄型保険より、投資信託や外貨建金融商品等でのパフォーマンスを詠い、
オーダーを取りたいのでしょう。

投資に興味があったり、これから勉強する人にはいいでしょうが、
そうではない人まで、リスク付き金融商品に無理に引き摺りこまなくても・・・
と思ってしまいます。

貯蓄型保険(ここでは、養老保険や短期払終身保険という狭義ではなくて、お金がたくさん貯まる
保険という広義)の効能として、

1.保険料が払えなくなった状況でも、続けられる機能が付いている

2.優遇された条件下でお金を借りられる機能が付いている

3.他の金融商品にない「積立保証」が付いている(払込免除特典を応用)

というものがあります。

掲題を唱えるFPには、損得勘定だけではないメリット、貯蓄は利殖的な意味合いだけではない
という広い視野から理解を深めた上で、理論を展開してほしいものです。

(続く)