「個人型確定拠出年金」を含む検索結果一覧
153件が該当しました
利用者からのQ&A相談
いつもお世話になっております。企業型確定拠出年金のある企業を退職し、今は企業型年金のない会社へ転職しました。その際、個人型に移管しないといけなくなりましたが、現在の資産を考えると移管しても最終的にマイナスにならないので、元本割れするリスクがあることを考えると移管しないほうが得なんじゃないか?って思うようになりました。正直今の給与では最低金額でしか払えないことを思うと、税制で優遇されても金額は知れているので移管しないでいようと思うこともありますが、移管したほうが得なのでしょうか?
- 回答者
- 大泉 稔
- 研究員
去年母が亡くなり、駐車場と賃貸マンション一室を相続する予定です。それぞれ、固定資産税や、管理費などの経費を除いた所得は、月々28万、7万です。(そこから所得税住民税20%引かれます。扶養も外れるので健康保険、年金保険も払います。)その他、母の株式も相続予定で、自分で所有する株式の配当と合わせて源泉徴収後の金額で、年100万あります。私は54歳の専業主婦です。新卒で約20年会社勤務(その間に2回の育...
- 回答者
- 辻畑 憲男
- ファイナンシャルプランナー
はじめまして。現在、30歳の独身女です。2021年2月からアクサ生命のユニットリンク介護保険(終身移行型)に月1万円で65歳までの終身保険に加入しています。老後の年金問題が心配で、老後の積立資金としてFPさんに言われるがままちゃんと調べずに加入しました。最近、楽天証券で積立NISA満額と投資信託1.7万円の積立も毎月始めました。今のところ結婚の予定が無いので、自分に死亡保障が必要ないのではないか?...
- 回答者
- 辻畑 憲男
- ファイナンシャルプランナー
38歳、32歳の夫婦です。学資のためにユニットリンクをしています。死亡保障も欲しかったので、子ども2人分を夫婦1口1万円ずつ入っています。不足に備え、個人年金にも加入しました。児童手当と月5000円ずつ、現金でも一応残しています。(個人年金じゃなくて、積立NISAでも良かったかも…)その際、老後資金としてユニットリンク75年満期の介護保険付きを提案され、契約しました。帰宅後、よく考えると、主人65...
- 回答者
- 辻畑 憲男
- ファイナンシャルプランナー
専門家が投稿したコラム
2020年度税制改正大綱 iDeCoの見直し
個人型確定拠出年金(iDeCo)が、加入可能な年齢や受給開始年齢の選択が可能になるなど制度の柔軟化が行われます。 (1)加入年齢 60歳未満→65歳未満 (2)受給開始年齢 60歳から70歳の間で選択 →60歳から75歳の間で選択 (3)企業型確定拠出年金とiDeCoの併用緩和 企業型確定拠出年金加入者は、労使合意に基づく合意がなければiDeCoに加入不可 →合意がなくてもi...
- 執筆者
- 大黒たかのり
- 税理士
2020年度税制改正大綱 iDeCoの見直し
個人型確定拠出年金(iDeCo)が、加入可能な年齢や受給開始年齢の選択が可能になるなど制度の柔軟化が行われます。 (1)加入年齢 60歳未満→65歳未満 (2)受給開始年齢 60歳から70歳の間で選択→60歳から75歳の間で選択 (3)企業型確定拠出年金とiDeCoの併用緩和 企業型確定拠出年金加入者は、労使合意に基づく合意がなければiDeCoに加入不可 →...
- 執筆者
- 大黒たかのり
- 税理士
「2020年 新春セミナーのご案内」
こんにちは! 今回は、新春セミナーのご案内です! 「人生100年時代」を迎え、 若い方の老後への“備え”はもちろん必要ですが、 65歳で退職した後、 100歳まで“35年間”もあることを考えると、 リタイア以降の「資産形成」も、 “今までとは違う方法論”を、 考えなければならなくなりました。 そこで今回は、二つのテーマについてお話しします。 一つ目は、若年層は...
- 執筆者
- 荒川 雄一
- 投資アドバイザー
明日で締め切ります by 投資スクール代表 青柳仁子
こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 今日は、お知らせからです。 こちらの早割期間の募集が明日で締め切りです。 3日で投資をマスターする講座 「3DAYS投資実践集中講座」 の概要を公開しています。 明日、24日まで早期割引期間となっております。 興味のある方は、 今すぐチェックしてくださいね。 https://blues...
- 執筆者
- 青柳 仁子
- ファイナンシャルプランナー
「NISA」「iDeCo(イデコ)」は非課税だからいい?
人生100年時代と言われていますが、預金金利などの金利はほとんどゼロに近い金利です。そんな現状において、少しでも貯められる方法はないかと検討されている方が多いのではないでしょうか。 最近ご相談で多いのが「NISA」や「iDecCo(イデコ)」のご相談です。金融機関などに勧められるなどしてご相談にきます。「NISA」とは、毎年一定額の範囲で利益が非課税になる制度です。通常は株式や投資信託などの金融...
- 執筆者
- 辻畑 憲男
- ファイナンシャルプランナー
「マイナス金利」に関するまとめ
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マイナス金利と住宅ローン金利って関係あるの?金利政策でわたしたちの生活はこう変わる
銀行に預けたお金がマイナスになって戻ってくる!?2016年2月16日に日本銀行はマイナス金利の政策を実施しました。この政策によってあなたの身の回りに起こる影響とは?メリット、デメリットをしっかり学んでおくことで計画的に対策を立てましょう。また、住宅ローンや教育ローンといった、ほかの金利にも影響があるか調べてみました。
「確定拠出年金」に関するまとめ
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確定拠出年金(401k)の運用方法を学んで自分の力で年金額を増やしましょう!
最近多くの企業で導入されている確定拠出年金(401k)。いきなり確定拠出年金の導入が決まって、慌しく運用を始めてしまった方いませんか?せっかく確定拠出年金の運用をすることになったのですから、運用時の注意点や確定拠出年金のメリット、節税方法方法を理解して年金額を増やしましょう。 多くの専門家がオススメしている確定拠出年金(401k)。自分で資産を増やせるチャンスです!
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