「ポートフォリオ」を含むコラム・事例
510件が該当しました
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資産運用 少額から始める資産運用のセオリー
12月2日に、あるセミナーに参加し自己紹介した際に、同席者から、「投資顧問業と聞くと、資産が無いと相談出来ないイメージがあります」。と言われました。
私は、「1万円という少額から始める海外分散投資のセミナーも開催しています」「また、相談者の夢や希望を達成する為の資産運用で、堅実な資産運用をお勧めしています」と回答しました。同席者からは「相談しても良いかなと思います」との言葉を頂きました。
この...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
見直しの重要性（リバランス）
●見直しの重要性 リバランス こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 ポートフォリオを作成して、実行に移します。 時間の経過と共にポートフォリオが崩れてきます。 各資産（株式・債券・預貯金など）の配分の比率に変化が生じてきます。 また、ライフステージにも過渡期があります。 それに合わせて見直し（リバランス）をする必要が出てきますね。 ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
アセットアロケーションを考える
●アセットアロケーションを考える こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 アセットアロケーションとは？こちらで確認してください。 ここではあなたの最適なアセットアロケーション作成のやり方をお伝えします。 １．以下の項目を決定します。 ・リスク許容度 ・ゴールの設定（何のために・誰のためにお金を増やすのか？） ・運用可能期間 ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
「豪ドル・円」のＦＸを安値で買い、じっくり保有。
ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。 今回は、 リスクが低い安定した資産運用を目指すならば、 プロの年金運用に学ぼう というテーマでお話させていただきます。 長期で安定的にお金を増やすことが至上命令である 公的年金や企業年金。 その運用手法には、 安定的に資産を増やすためのセオリーが隠されています。 公的年金の運用は、成績が悪い時だけ国会で批判されたりするので...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
ヘッジファンド型投資信託に注目が・・・
●ヘッジファンド型投資信託に注目が・・・ こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 ヘッジとは？ 危険を回避するために取られる行動のこと。 現在の世界経済の中で運用益を出し続けていくのは難しいですね。 下落相場でも利益を上げる↑ 日本で一番、資産額の多いヘッジファンド型投資信託は 野村アセットの「グローバルトレンド」という商品。 ...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
プロの年金運用をヒントにすれば、リスクが低い安定運用が可能
ファイナンシャルプランナーが天職！ BYSプランニングの釜口です。 今回は、 リスクが低い安定した資産運用を目指すならば、 プロの年金運用に学ぼう というテーマでお話させていただきます。 長期で安定的にお金を増やすことが至上命令である 公的年金や企業年金。 その運用手法には、 安定的に資産を増やすためのセオリーが隠されています。 公的年金の運用は、成績が悪い時だけ国会で批判されたりするので...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
建築家ギャラリースタート！
建築家がご紹介する 建築家ギャラリー を始めました！横濱元町に移転して数ヵ月。廻りを見ながら考えていました。私が5月に構えた横濱元町の場所は、今をときめく “コクリコ坂”とも言われる代官坂にあります。設計事務所というより お店です。そこにいますと、行き交う人の生活音が聞こえます。今までは東京の高層マンションで外部と遮断された事務所で優雅に、そしてスタイリッシュに、ある意味気持ちよく自分の世界に入...（続きを読む）
- 青木 恵美子
- （建築家）
おもしろい投資信託を見つけました！
今さらながら興味深い投資信託を発見しました。
知る人ぞ知るです。
その名は「鎌倉投信 」
鎌倉投信の目指しているところは下記の通りです↓
＊これからの社会を創る「いい会社」が、投資家から安心して資金を調達することができる仕組みとしての投資信託
＊個人投資家の皆様から運用者の顔が見え、その志や投資哲学を感じることができる投資信託
＊個人投資家の皆様から...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
日本は閉鎖されている
日本で金融ビッグバンが起きてから久しいです。
その時 裏で何が行われていたのか？
金融自由化とは名ばかりの利権が守られました。
例えば 世界には生きるための保険（アシュアランス）があります。
日本で言うと「変額保険」のような商品。
401Kのように自分でポートフォリオを組んで運用をさせます。
海外ではこのパフォーマンスが10～20％代の利回り。
...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
米国特許判例紹介：先行技術の提出と不正行為（第４回）
米国特許判例紹介：先行技術の提出と不正行為（第４回） ～IDS提出基準の大幅見直しへ～ Therasense, Inc., et al., Plaintiffs Appellants, v. Becton, Dickinson and Company, et al., Defendants-...（続きを読む）
- 河野 英仁
- （弁理士）
個人型確定拠出年金を考える3
確定拠出年金の選べるファンドの中に預貯金があります
よく相談に来られる方で この預貯金系ファンドに100％投資
していたりします
例えば 毎月10,000円をこの預貯金系ファンドに投資すると
こんな現象が起きます
1年間で生まれた収益が20円で 掛った手数料が5,000円
元本割れをしたくないから選んだはずなのに
手数料を引いたら元本割れしていた
こん...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
確定拠出年金401K 個人型の効果
確定拠出年金 個人型401Kの効果について
何故「確定拠出年金」が必要とされるのか？
日本の公的年金は大げさな言葉を使えば「破綻」しています。
国民年金の納付率も下がり続け2010年には59.3％まで低下している現状。
日本の公的年金制度は「世代間扶養」の概念であり、年金保険料を払う人がいなければ成り立ちません。
国民年金と別にサラリーマンが加入する「厚生年金」がありますが、こちらも運用が...（続きを読む）
- 三島木 英雄
- （ファイナンシャルプランナー）
国内で購入できるヘッジファンド
最近、お金の海外流出が続いている
ヘッジファンドをご存知ですか？
大きいところでは、世界のお金の流れを変えてしまうような
ところもあると云う
その中で「マン」というヘッジファンドの商品が日本でも買うことが出来ます
マンには沢山の投資が用意されていますが
年利２０％以上のものがザラにあります
もちろん、投資ですから元本保証ではありません
みなさんのポートフォリオの一部に加えてみるのは...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
投資の事はＦＰに聞いてみよう 運用相談中継 ４
正月もずいぶん日常の喧騒が戻ってきましたね。気持ちを入れ替えて新年のスタートを切れれば良いです。
さて年末にバックオフィス作業を公開しましたが、今回はご相談者様にお渡しできる形の「金融資産のリポート（仮名）」の仕上げです。
ヒアリング結果を数回精査・意見の擦り合わせ作業の後に運用のガイドラインとして、性格の違う運用商品（今回は投資信託でしたが）2つのポートフォリオのひな形をご説明資料と...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
投資の事はＦＰに聞いてみよう 運用相談中継 ３
FPの相談中継第3弾です。
前回までで、ヒアリング⇒リスク：リターンや、ご相談者様のリスク拒否度などから個別のご説明資料として資産配分のアウトライン等を作成しました。
さて、FPは具体的な運用商品の選定や、ご相談者様ごとのポートフォリオの作成はできませんが、それでは「仏像造って、魂入れず」でしょう。
あくまで商品選定はご相談者様にお任せして、裏方として組み入れ資産の傾向や収益性などの面で...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
投資の事はＦＰに聞いてみよう 運用相談中継 ２
前回の続きになりますが、FPの相談業務の中継です。今回はFP事務所のバックオフィス作業です。
ご相談者様のご承諾のうえで、開示できる情報として
30代：女性 毎月の積立貯蓄（毎月3万円づつ）から、多少運用効率の良い投資にシフトしたいと言うご相談でした。
ぜひ、前回のコラムもご覧ください。
http://pro.mbp-kyoto.com/fp-chrome/column/1639
さて、...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
投資の事はＦＰに聞いてみよう 運用相談中継 1
ファイナンシャルプランナーが提供できる資産運用ですが、ご相談頂いた様子をご紹介させて頂きます。（ご本人の承諾を事前に頂いています）
相談ケース
毎月の積立預金から、利率の良い資産運用方法にシフトしたいHさん（仮名：30代女性）
1
まずは、ヒアリングで現状の保有金融資産、毎月に投資に回せる金額（3万円づつでした）や、運用目的（毎月の余剰資金創り・銀行預金よりも利率が良い・少しづつ住宅購入...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
No.121 「ひらまつ」にみるブランドポートフォリオ戦略
テーマ：レストラン事業のブランディングとは？「ひらまつ」ブランドポートフォリオ戦略 -------------------------------------------------------------- :::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::: 2010.02.10 “選ばれ続ける仕組み”を設計するメールマガジン 企業ブラン...（続きを読む）
- 澤田 且成
- （ブランドコンサルタント）
不動産市況とリスクについて
皆さんこんにちはリヴァックスの巻口です。
今日は不動産市況についてお話していきます。
不動産市況というと思い出されるのが、1980年代後半から
のバブルと、2004年頃からのミニバブルでしょう。
2006～2007年頃、都心では不動産の新価格、新々価格
など不動産の価格がうなぎのぼりに上昇していたことは、
みなさんご記憶されているでしょう。
また、その後の不動産進行会社の倒産ラッシュ...（続きを読む）
- 巻口 成憲
- （ファイナンシャルプランナー）
毎月コツコツ積立投信で、経済の勉強をしましょう。
ファイナンシャルプランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回のコラムは、毎月積立型投信の購入から経済の勉強を始めましょう、というテーマでお話しさせていただきます。 資産運用という言葉を聞くと、大きなお金をまわすというイメージを持たれる方もいらっしゃるかも知れませんが、まとまった資金が なくても、資産運用を始める方法があります。 それが、毎月積立型の金融商品。 毎月一定...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
不動産投資をしないリスク ２
◇ 金利はあげられない？ 前回は預貯金での運用について、今後金利の上昇は見込みにくいとして、否定的な見解を述べました。 果たして金利は本当に上がらないのでしょうか？ 今の日本が置かれた状況を考えるならば、金利は「上げようにも上げられない」んだと思います。 「あがらない構造」になっていると言ってよいかもしれません。 と言いますのも、日本は毎年毎年赤字の状態にもかかわらず、国債とい...（続きを読む）
- 大林 弘道
- （不動産投資アドバイザー）
ゆっくりズムで行こう 我慢の資産配分と分散投資のお勧め 2
株価も主要な市場で低落しています。4月30日に時間を戻すと、ギリシャ危機の不安はあるものの、企業業績は各国で順調に利益を上げていて、株価は上昇を予測されていました。
表の1で見るとおり急落の程度は震源地であるヨーロッパよりも日本の下落率が大きくなっています。これも予測が不能であったのではと思います。但し、円高になっていますから、それらを考慮して試算すると、日本の株価の下落率はそのままですが、...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
一棟物件はいつ動き出す？
・・・2010年2月26日号 EMPメルマガより・・・ 昨日久しぶりに訪問した 赤坂にある某不動産ファンドの運営会社。 夕方のアポイントだったので、 一時間ほど話をして帰る頃には 辺りはすっかり暗くなっていました。 事務所内に残る社員もまばら。 「そういえば、○○さんはいらっしゃいますか？」 と、別の不動産ファンド会社から最近この会社に...（続きを読む）
- 中村 嘉宏
- （宅地建物取引士）
ベンチャー大学栢野克己講演会ｔｗｉｔｔｅｒ生中継１
弊社主催の第２８回ネットビジネス研究会で
ベンチャー大学・栢野克己さんエンドレス爆笑・暴露トーク講座
http://www.enspire.co.jp/seminar20100225.html
が開催されました。
まさにエンドレスなトークで予定を９０分も上回る白熱ぶり。
その暴露トークをｔｗｉｔｔｅｒで告知したところ、大好評でした。
その一部始終をチェック下さいませ。
宜しくお願い致し...（続きを読む）
- 横田 秀珠
- （Webプロデューサー）
資産配分のリスクとリターンを測りませんか
様々な実証研究によれば、資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
また、ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンド(ETF含む)をなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
上記は投資・運用のセオリーですが、これまでは、ご自分のポートフォリオのリスク・リターン、
資産配分のリスク・リター...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
マイファンドレポート10月速報版をホームページに掲載
2009年10月レポート 速報版
10月のファンドの成績は、計画値に対して1ヶ月来では1.9ポイント、1年来で1.2ポイント上回ることができました。ただ、3年来-33.2ポイントの差があります。
10月の株価下落により、先月プラスに回復したAファンドも-0.3%の元本割れに成っています。
運用手法の「ダウの犬」は10月にMERCK&COとVERIZON COMMUの購入で5銘柄...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
長期投資にはコストが重要
先日、このサイトで、多くのFPの答えが、多分配型のファンドは資産形成には不向き、効率的ではないと回答が寄せられているが、10年という期間でみると、毎月分配型のファンドで再投資を行った場合と分配金なしのファンドの基準価格に大きな差が無いので、毎月分配のファンドでも良いのではないか、とのご質問が載りました。
私も、長期投資の観点とファンドの仕組みによる効率性の悪さの両面から回答しましたが、現...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
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