「証券アナリスト」を含むコラム・事例
348件が該当しました
348件中 201～250件目
ETF(上場投資信託)で作る貴方のポートフォリオ:10月18日(土)9:30から資産運用セミナー
★ 特徴 国内外のETFを保有する、相談料のみの顧問料制アドバイザーが、世界的なトレンドであるETFの魅力と、ETFで構成する国際分散型ポートフォリオの作り方を説明します。 分散効果に優れ低コストのポートフォリオがご自身で選べるようになります。 ★ 対象者 ・金融機関の営業の勧めによって、ポートフォリオを作られた方 ・ETFに興味はあるけれども、まだ、購入されていない方 ・海外のETFについて...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
14年9月12日週間 株価指数・商品先物価格・長期金利 騰落率
世界各国地域9月第二週の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年9月12日÷9月5日×100、パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)9月12日週末、NYダウは17,000ドルを割り16,987.51ドルで終えました。スコットランドの独立の行方が不明な点と、オバマ大統領のイスラム国爆...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
S&P500との比較で見るバークシャー・ハサウェイ社及びグローバルセクターの動き
&P500との比較で見るバークシャー・ハサウェイ社及びグローバルセクターの動き(13年9月30日～14年8月29日)下図は、あのバッフエット氏のバークシャー・ハサウェイ社(紫色)と、バッフエット氏が、毎年大きく上回ることを目指しているS&P500(黄色)及び水資源セクターの指数に連動するETF(ブルー)の動きです。期間は13年9月30日から14年8月29日です。昨年10月から本年2月までは、BH社...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
日本と世界のREIT指数の動き(13年9月末～14年8月末)
日本の投資家の皆様の関心が高い、REITについて、2013年9月30日～14年8月29日の動きを紹介します。下図は、J-REITの指数である東証リート指数(黄色)と米国のリート指数に連動するETF(RWR)(紫色)及び米国外のREITの指数に連動するETF(RWX)(ブルー)の動きです。グラフは9月30日を起点とした、騰落率を表します。3指数ともに10月は上昇しましたが、11月から下落に転じ、から...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
14年9月5日 週間株価指数・商品先物価格・長期金利 騰落率
世界各国地域9月第一週の各市場株価指数、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年9月5日÷8月29日×100、パーセントで表しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)9月5日週末にウクライナとロシア間で九千への歩み寄りが見られ。NATO軍によるバルト3国への支援、イスラエル国への共同介入体制などの進展から、マーケッ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
スイス シーニック トレイン と スイス パッケージ
スイスの鉄道の旅を続けます。スイスシ―ニックトレインでの旅程は、車内ではゆったりと座席でくつろぎ、パノラマ仕様の大きな窓から雄大な大自然を眺める、列車の旅です。またスイスパッケージは列車移動と3つ星ホテルをセットしたパッケージで、スイスの各地域をじっくり旅するには最適です。宿泊地を選択したり、延泊したり、列車の乗車クラスをアップデートしたりと、ご自分でお好きなアレンジが出来ます。・氷河特急とツアー...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
スイス シーニック トレイン と スイス パッケージ
スイスの鉄道の旅を続けます。スイスシ―ニックトレインでの旅程は、車内ではゆったりと座席でくつろぎ、パノラマ仕様の大きな窓から雄大な大自然を眺める、列車の旅です。またスイスパッケージは列車移動と3つ星ホテルをセットしたパッケージで、スイスの各地域をじっくり旅するには最適です。宿泊地を選択したり、延泊したり、列車の乗車クラスをアップデートしたりと、ご自分でお好きなアレンジが出来ます。・氷河特急とツアー...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
スイストラベルシステムとサービス及びバゲージ商品
観光大国スイスには、様々な景観を提供する多くパッケージがあります。★スイスとフランスを結ぶ高速列車がTGV リリアです。季節ごとに変化する素晴らしい沿線の風景を車窓から楽しめます。併せて1等リリアブルミエールでは座席での食事(チケット料金に含まれます)を楽しめます。冬季にはスイスのスキーリゾートにも停車します。★駅と車内サービスは・コールドミールとドリンクサービス*(料金に含まれます):1等・降車...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ヨーロッパ鉄道の旅 TGVとフランスレイルパス。
今回は、フランスのTGVとフランス1ヶ国のレイルパスを紹介します。★TGVと主要都市間最短所要時間フランスが誇る高速列車はTGVで、ヨーロッパの高速鉄道の先駆けになりました。日本の新幹線とスピードを競っていますので、読者の皆様も名称は知っていると思います。TGVのフランス国内路線はアヴィニヨン、ランス、ストラスブール、レンヌ、ニース、ボルドー等国内1,400都市を結んでいます。高速列車の直行便を利...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ヨーロッパ鉄道の旅 リージョナルパスについて
前回は、レイルヨーロッパの ユーレイル グローバルパスとユーレイル セレクトパスを紹介しました、今回は、ユーレール リージョナルパスを紹介します。ところで、レイルヨーロッパのパスの種類は60種類あります。各国別に適用するパスが載っているのですが、見ることが出来るでしょうか。3.ユーレイル リージョナルパス・このパスは、旅行する地域を選択し、その地域の指定された国々の国鉄(またはそれに相当する鉄道)...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ユーレイル イタリアパスとジャーマンレイルパス
前回までは、各国にまたがる鉄道パス(チケット)を紹介いたしました。今回から1国内(ベネルクス除く)のパスを紹介いたします。★ユーレイル1ヶ国パス パスの特徴と特典・選択した国の国鉄(又はそれに相当する鉄道)網の列車に乗り放題・1等用と2等用があります(選択した国のパスによります)・1ヶ月、または2ヶ月の有効期間内に通用日を選択できます。有効期間や日数は選択した国のパスによります。・座席 / 寝台指...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年8月29日 月間株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各国地域8月の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年8月29日÷7月31日です。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)今月、月末にロシア正規軍のウクライナ侵入の方が入りましたが、米国株式はS&P500が史上初めて2,000ポイントを超え、NYダウも終値で17,098.45ドルを回復しました。下図はそのNYダウ(...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
車内風景とユーレイル グローバルパス通用連続日料金2014年
今回のシリーズは、ヨーロッパでロングステイする際の鉄道の旅を、掲載しています。昨日は、鉄道を利用するロングステイの重要なポイントは宿泊地を決めることにあると説明いたしました。今回は鉄道パスについて紹介します。鉄道パスの分類は、24ヶ国周遊のユーレイル グローバルパス、3.4.5ヶ国周遊のユーレーイル セレクトパス、特定の地域周遊のリージョナルパス、1ヶ国周遊の1ヶ国パスの4種類です。1.ユーレイル...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ヨーロッパ鉄道の旅、滞在地を決める
前回から、ヨーロッパ鉄道の旅を、レイルヨーロッパ様の写真・資料をお借りしながら使用介しております。下図はヨーロッパの鉄道網の地図です。ヨーロッパの隅々まで、伸びているのがお分かりになると思います。ヨーロッパの広さは日本の8倍ですが、フランスで日本の80%の広さ、スイスになると九州と同じぐらいですので、隣国にすぐ移動できます。例えば、地図の左下、マドリッドに滞在して、スペイン内のコルドバを見物して、...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ロングステイにピッタリの移動手段、ヨーロッパの鉄道
先週(2014年8月21日)に 一般財団法人ロングステイ財団主催のセミナーが大手町でありました。今回のテーマは「ヨーロッパ ロングステイの楽しみ方」として、サブテーマはヨーロッパ鉄道編、ベルギー ワロン・ワロンブリュッセル編、クロアチア編でした。私は(30代の視察旅行でローマからベニスへの鉄道の旅を経験し、何時かはヨーロッパ中を鉄道で回ってみたいと思っていました。そのような訳で興味津々で聞き入りま...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
長期保有対象の株式や投資信託の歴史概観
前回、新ファミリー一族の長期投資に耐えうる商品として、投資信託やETFをお勧めしました。本来は株式を紹介したいのですが、色々な本やネットで調べますと、企業の盛時の継続期間が30年に満たないという短いことが分かってまいりました。前回も紹介しましたが、100年以上の老舗企業は日本が全世界でダントツに多いのです。例えば、2006年までは世界で一番古い企業としてギネスに登録されていたのは、日本の金剛組(5...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
14年8月22日 週間 株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各国地域8月第四週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年8月22日÷8月15日です。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)今週は世界的に株価が上昇、ニューヨークダウは17,000ドルを回復、22日終値で17,001.22ドルでした。日本株も4日連続で上昇しましたが、週末は小幅に下げています。ウクライナ、イラク...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
超長期の運用に耐える資産と金融商品とは
前回は、新ファミリー一族の一代目として、二代目やお孫さんに受け継がれる、長期投資の考え方を説明いたしました。また、時代に受け継ぐべき資産の例を紹介しております。ところで、資産を残す場合のメジャーは、インフレ率等物価上昇に耐えうるものでなければ、なりません。下図は、一代目が生まれた、1945年を起点とする食料品価格指数の推移です。資料は日本銀行の検索・グラフ化システムを使用しています。灰色の網掛けは...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
皆の夢や希望を聞いて、ファミリー一族のイベント表を作成しよう
下図は私たちファイナンシャル・プランナーがライフプラン作成時に使う、ライフイベント表をファミリー一族用に拡大したものです。このコラムを読み、ご自身で作成してみようお考えの方は、メールでシート所望とお申し込みください。お名前と、年齢、お住いの市区町村を記載ください。そのメールアドレスに、シートを添付して返信いたします。シートは、マイクロソフト オフィス 2013エクセル「互換モード」で作成しています...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
遺言書を残す必要性がある人はとても少ない。
来年の相続増税を控え、金融界では生前贈与をビジネスとして取り込む動きや、ビジネスのために遺言書の作成を進める広告が目立ちます。今回は遺言書の作成について述べます。私は、遺言書を書かなければならない方は少ないと考え、相談者にもその旨説明しています。確かに、遺言書を残す必要がある方達(後述)もいますが、遺言書があったことによって、兄弟間で裁判をする例もありますし、兄弟が憎みあい没交渉になる例も多数見聞...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
欧州景気後退懸念、株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率14年8月第2週
世界各国地域8月第二週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年8月15日÷8月8日です。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)8月第二週の株価は、株高・債券高の状態です。たた、ロシアとの制裁の応酬で景気への影響が懸念されだした欧州、回復の進度が緩んできた米国、回復の足取りが停滞している日本などで、株価が上昇する中で...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
相続税には税を軽減する特例があります
「増税だ、増税だ」と騒いでいる金融機関や販売者の話を聴く前に、新ファミリー・一族で、下記の内容を点検ください。該当すれば相続税の対象額が低くなります。前回は、新ファミリーの相続に関わる、課税対象の正味遺産額と基礎控除等を紹介しました。実はその他にも、正味の遺産額が減額される制度が組み込まれています。例えば、小規模宅地の特例があります。今回の相続税改定は、増税の方向だけでなく、緩和の事項も盛り込まれ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
相続税を支払う意義、下手な節税より資金の有効活用を
来年平成27年から、相続税の基礎控除額、税率の一部変更で、相続に関連する営業活動が活発になり、銀行、証券、保険等々商品紹介で、新ファミリー一族へのアプローチが絶えません。そして、節税のための金融商品(一時払い終身保険、孫への教育資金贈与等々)の売り込みが行われています。売り文句は相続税のための節税です。ところで、売り込まれる方達は、相続税がどの程度払うのかの認識が薄いように感じます。お客様の相談で...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
新ファミリー一族:投資用不動産の保有は高いリスクに耐える運と経営力が必要
新ファミリー・一族の資産形成に関し、不動産投資をお考えの場合には、一代目と二代目のお話し合いで、下記のようなリスクをご検討ください。図は収入別に住居以外の住宅の保有割合です。新ファミリー一族は準富裕層加瀬多いので、きっとお考えになられた方も多いかと思います。私はある事情で親類のマンション3棟65室を管理・運営しておりました。そして、本人が亡くなった際に、内1棟(41室)を本人の借入金全額と共に引き...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ローンによる住宅購入はこれだけ高いリスクが存在します(新ファミリー一族向け)
前回は、新ファミリー一族のなかで、持ち家が無い二代目が居たら、新しく住宅を購入するのではなく、一代目のご自宅に住んでもらい、ご自分たちは賃貸住宅へ移り住むことを提案しました。何故ならば住宅購入そのものが、リスクの高い投資になるからです。殆どの方は、住宅を購入する際に住宅ローンを組んでいらっしゃいます。これは言い換えれば、レバレッジを効かせて不動産投資を行うことに相当します。ましてや、現在は金利が安...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
ファミリーの不動産を活用し全体のキャッシュ・アウトを止める
新ファミリー一族は、凡そ2～3戸の住宅を保有されています。ここに、先代から不動産を相続すると、きわめて維持管理が困難になります。何故ならば、住む方が居ないことに為りかねません。貸せば良いとしても、借り手も居ないことが多くなっています。これに対応するために、今後新ファミリー一族は新しい不動産は取得しないことが、ベターな選択になると考えています。現在保有している不動産を減らす事こそこれからの時代に合っ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
日本一人負け株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率14年8月第一週
世界各地8月第一週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年8月8日÷8月1日です。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)8月第一週の株価は、ウクライナ問題で米国・欧州の対ロシア経済制裁の拡大、ロシアが対抗し農産・畜産物の輸入停止など制裁合戦になり経済への影響が懸念されています。またガザの停戦は不透明で、イラクの過激...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
myfundレポート7月をアップしました、当月の収益率は-0.99%でした。
myfund 2014年7月の収益率は-0.99%でした。年初来では1.91%、9月30日来は4.82%でした。資産の42%がREITで占められているAファンドは、当月は-0.25%、年初来で2.17%です。一方、海外の株式が過半を占めるBファンドは当月が-1.26%、年初来で1.83%です。株式の動きは米国は下落新興国は上昇し、ヨーロッパは下落しています。★前々月から、myfundの基準価格を算...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
個別銘柄の動きバークシャー・ハサウェイ、マクドナルド、コカ・コーラなど
今回は、個別株の動きを、ベンチマークであるSP500と比較しています。期間は2013年9月30日から2014年7月31日です下図は、ウォーレン・バフェット氏が保有するバークシャー・ハサウェイ社(紫色)とSP500(ブルー)、TOPIX(黄色)を比べたものです。TOPIXの騰落率は、ご承知の通り年初に急落後5月まで低迷、6月に入り漸く、上昇致しました。一方SP500は昨年から本年7月まで、1月に下落...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
日本と世界のREITの動向(2013年9月～2014年7月31日)
今回は、日本と米国その他のREITの動きを紹介します。期間は2013年9月30日から2014年7月31日です下図は、東証リート指数(ブルー)とTOPIX(黄色)及び東証リートに連動するERT(紫色)の騰落推移です。13年後半はTOPIXが上昇し、東証リート指数は低迷を続けていましたが、本年4月からはREITが上昇を開始、そのあとを追うようにTOPIXが上昇しています。7月の段階では、東証リートは昨...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
新興国と分野別の株価指数・ETFの動き(13年9月～14年7月)
新興国と分野別の株価指数・ETFの動き(13年9月～)前回は、先進国・新興国の株価の動きと、主要ヨーロッパの国の動きを、ヨーロッパの600社の指数と比較いたしました。今回は、新興国の中から、アジアの2ヶ国の動きを紹介します。期間は前回と同じく、2013年9月30日～14年8月1日です。下図は、MSCIエマージング指数の騰落率推移(黄色)と、iShares インドネシアETF(ブルー)、iShare...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
地域・国別の株価指数・ETFの動き(13年9月～) 欧州編
昨年9月30日から、現時点2014年8月1日までの主要指標と主要銘柄の動きを紹介します。下図は、日本のTOPIX(黄色)、米国のS&P500、そしてヨーロッパはバンガードFTSEヨーロッパの動きです。昨年中は3指標とも順調に上場を続けましたが、年明けから日本株が急落し、その後本年5月まで低迷を続けました。6月に入り、漸く上昇に転じ、現時点では昨年9月30日に対して7%のレベルまで回復しました。ヨー...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年7月の為替推移、株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各地7月の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は原則2014年7月31日÷6月30日です。7月はイスラム教のラマダーンに当たり、イスラム教圏の国々の多くは、最終週に休場しています。(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)下図は、円に対する米ドル(ブルー)、ユーロ(黄色)、豪ドル(紫)の為替レートの変化です。期間は2013,年9...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
新時代:新しい家族形態から考える、ファミリーのライフプランと資産形成。
本日の日本経済新聞朝刊1面の見出しに「空き家率最高の13.5% 昨年820万戸、地方の人口減で、中古活用や撤去、税制など壁に」が掲載されています。国交省の試算で、2050年に日本の人口は1億人を割り、9700万人になるという推計が3月に発表されています。また地方自治体が消滅することも確度の高い推計になっています。平成26年の高齢社会白書では2060年には、平均寿命は男性84.19年、女性は90.9...（続きを読む）
- 吉野 充巨
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静かすぎる14年7月25日今週の株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各地7月第四週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は2014年7月25日÷7月18日です(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等遡っています)下図は、日・英・米の株価指数の騰落動向で、黄色はTOPIX、ブルーがニューヨークダウ、紫が英国のFTSE100です。期間は2013年9月30日から2014年7月25日です。このように3市場を見ると、...（続きを読む）
- 吉野 充巨
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myfund構成銘柄トップ40コア・サテライト戦略を行っています
myfund 2014年6月の収益率は1.92%でした。年初来では3.46%、9月30日来は6.11%でした。2014年も半期終了しましたので、myfundの構成銘柄の内トップ40を掲載します。トップは個人向け国債10年変動で16.34%を占めています。国債や債券を保有するのは、ポートフォリオの変動率を抑制するためです。2位以降は指数に連動するETFとJ-REITが入りました。米国S&P50を対象...（続きを読む）
- 吉野 充巨
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6月のmyfundレポート 基準価格は前月比152円高、当月の収益率は1.92%
新マイ ファンドレポート 2014年 6月確報版myfund 2014年6月の収益率は1.92%でした。年初来では3.46%、9月30日来は6.11%でした。資産の42%がREITで占められているAファンドは、当月が1.02%、年初来で2.12%です。一方、海外の株式が過半を占めるBファンドは当月が2.25%、年初来で1.81%です。株式の動きは米国と新興国が上昇、ヨーロッパは足踏み状態でした。前...（続きを読む）
- 吉野 充巨
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リスクオン・オフ14年7月18日今週の株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各地7月第三週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は2014年7月18日÷7月11日です(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等日を遡っています)下図は、ヨーロッパStoxx600(黄色)、S&P500と世界株価指数(先進国)の推移です。期間は2013年9月30日から2014年7月18日です。図で確認できるのは、先進国株価指数と連動性の高...（続きを読む）
- 吉野 充巨
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外貨預金は手数料と為替で決まる。
外貨預金についてのお問い合わせが重なりましたので、読者の方も外貨預金を検討されているのではと考え、このコラムを作成しました。外貨預金は通常定期預金で預けます。その際に皆様が着目するのは金利ではないでしょうか。外貨に対する金利だけに着目すると、それ以上に為替が変動すれば、利益が出るよりも、損失が出る場合も、あります。2014年7月13日16:23現在、ネットで「外貨預金」と牽くと、M銀行の夏のキャン...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年7月11日今週の円ドル、株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各地7月第二週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は2014年7月11日÷7月4日です(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等日を遡っています)下図は、円・ユーロ(黄色)、円・米ドル(ブルー)、円・豪ドル(ワイン色)の推移です。期間は2013年9月30日～2014年7月11日です。6月に入り円と3通貨の関連は、収斂してきました。9月30日...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年7月4日今週の株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各地7月第一週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は2014年7月4日÷6月27日です(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等日を遡っています)今週7月3日に、ニューヨークダウ工業株30種平均終値は17,068.26ドルを記録し、史上初めて17,000ドルを超えました。米国経済の堅調な回復と同日発表された雇用統計を好感したものです。下図は...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2014年6月月間騰落率 株価指数・商品先物価格・長期金利
世界各地6月の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。期間は2014年6月30日と5月30日の対比です★トピックス&地域別状況今回はMICIオールカントリー指数の円換算(指数×当日為替)(紫色)、世界株指数(先進国株価)(黄色)とエマージング株価指数を比較しました。期間は2013年9月30日～2014年6月30日で、間に2014年1月1日のバーを入れています。2013年はオ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
14年6月27日今週の株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各地6月第四週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は2014年6月27日÷6月20日です(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等日を遡っています)下図は、ヨーロッパStoxx600(黄色)とMSCエマージング指数(ブルー)、MSCIアジア太平洋指数の比較です。先週まで快調に上昇を続けてきた。Stoxx600が今週下げています。一方アジア太...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
米国証券口座の手数料はこれほどお得
資産運用にあたって、取引口座を開設する際には、証券会社の信用度、システムの使いやすさとともに、手数料が安いことが重要です。 前回紹介した米国株の取引について、私が取引している証券会社の手数料と日本の3大ネット証券と比較してみました。 2014年6月25日現在の、各社HPに掲載されている料金。各社1取引あたりです。 SBI証券 1,000株まで、25米ドル（税込27米ドル） ※1,0...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
米国口座での運用は投資の資産分散に優位です
前回は、すでに海外に資産を逃避しても、秘匿性の観点では、きわめて困難な時代になってきていることを説明いたしました。 従って、海外に資産を出すのは、隠すためではなく、ご自身の資産の保全と共に、有利な投資方法・対象を探るために実行することをお勧めします。 アセット(資産)・クラスは、株式、債券、不動産、商品が対象となります。ただし、債券、不動産、商品は上場投資信託＝ETFを活用することをお勧めして...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
海外資産に関する秘匿性は失われています
海外に資産をお持ちの方は 日本の国税庁が本年3月15日までに、提出を求めていた、国外財産調書の提出はされていらっしゃると思いますが、まだの方は、次回平成27年3月15日納期には、必ず提出することをお勧めします。 本年は、まだ罰則は課されませんでしたが、次年度以降は罰則が適用されるとのことです。 罰則は下記の2つあります。(国税庁ホームページ申告と納税、国外財産調書の提出制度について より) ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
日本株新しいステップに14年6月20日今週の株価指数・商品先物価格・長期金利騰落率
世界各地6月第三週の株価、国債利回り、商品先物価格及び商品指数の騰落率を紹介します。騰落率の対象は2014年6月20日÷6月13日です(休場などの理由で当日の数値が無い場合は前日・前々日等日を遡っています)★今週、米国NYダウは16947.08㌦を付け、史上最高値を更新しました。SP500も1962.87ポイントを付けています。シカゴのVIX指数も株価の上昇を得て12.18から10.85まで下がり...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
アルゼンチン対外債務不履行2001年の残滓
6月19日の日経新聞朝刊に「アルゼンチン再び苦境 デフォルト時の債務、米で支払い命令」という見出しが載っていました。まだ続いていたのかと吃驚し、当時を再認識するために、カーメン・Mラインハート&ケネス・S・ロゴスの著書「国家は破綻する」を開いて、索引のアルゼンチンでページを探し読み返しました。 見出しで言うデフォルト時とは、アルゼンチンが2001年に引き起こした、過去最大950億ドルの対外債務の...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
「安く買って高く売る」は心理に背く行為
先週は株価の値動きが一進一退で、どの様に売買すれば良いのか、迷われた方達もいらっしゃると思います、投資関係の本やセミナーなどで、投資で利益を出すには「安く買って」、「高い時に売る」ということが、紹介されます。確かに、図の左が出来れば儲かります。でも、多くの一般投資家は、右図にある様に、もっと上がりそうだと考え買い、もっと下がってしまうのではと思い、売ってしまう。今回はトレンドが違うと買って、見込み...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
2013年日本の富裕層約58万世帯減少(2012年対比)
6月15日の日経新聞有料会員記事に「日本の富裕層、世界３位の124万世帯 民間調査」という見出しを読み、愕然としました。ボストンコンサルティンググループリポートを掲載しており2013年の世帯数で比較しています。ちなみに1位は米国で2位は中国です。何に驚いたかといいますと、世帯数の減少です。RBCウェルス・マネジメントなどの調査によれば、2012年の富裕層第一位は米国で第2位は日本で約182万世帯で...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
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