「学資」を含むコラム・事例
249件が該当しました
249件中 151～200件目
学資保険はどれを選べば良いのか？
●学資保険はどれを選べば良いのか？ こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 現在 生命保険会社は47社？ほどあります。 それを全部比較して 自分に合った商品を見つけるのは 至難の業ですね。 そこで 私がお客様になりきって一番良いベストな組み合わせを 作るわけです。 お子様が生まれると考えるのが学資保険。 各社 いろいろなタイプを発売しており...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
貯蓄型保険でお金は本当に貯まる?
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 貯蓄型保険とは、お金が貯まるタイプの保険の総称です。 養老保険や個人年金保険、終身保険や学資（こども）保険などがあてはまります。 大手保険会社の新規契約の予定利率...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
教育資金の準備と資産形成
教育資金を準備される際の、効率的な貯蓄のポイントとして、私は
1.キャッシュフローの推移で、学資が賄えるかを考える。
2.資産形成は目的別に分けずトータルで考える。
3.積み立てや公的な制度を活用する。
の3点をお勧めしています。
1.のキャッシュフローで考えるとは、教育資金は住宅購入の際の頭金とは異なり、一時に大きな金額が必要なわけではありません。
前述したライフプランで確認したように、進...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
小口のローン返済資金〈ねん出法〉
埋蔵金はあるのか 前回は、借り換えをした方がいい人の中でも「返済がきついと感じている人」を事例にお伝えしました。 借入当初は十分な返済能力でもライフプランの変化によって「かなりきつい」状況にまで追い込まれてしまう過程が垣間見られたのではないでしょうか。 それでも、対処によってはずいぶんと未来への手がかりが見えてくるということもご理解頂けたと思います。 ただ１点、小口のローンを完済する資金を...（続きを読む）
- 久保田 正広
- （ファイナンシャルプランナー）
祖父から孫に大学の学費を贈与しても非課税？
意外と知られていませんが、祖父から孫に大学の学費を贈与しても 贈与税が課税されないってご存知でしたか？ 【法人と個人の税金対策に役立つ神戸の税理士のメルマガ】 祖父が孫の大学の学費全額を贈与しても贈与税は課税されません。 意外と知られていないので、根拠となる条文を明示しながら解説します。 まず最初に、相続税法では「贈与税の非課税財産」を明確に定めています 「扶養義務者相互間において生活...（続きを読む）
- 近江 清秀
- （税理士）
2010年12月6日(土)無料生命保険相談in東京
「よくわかる保険」のFP宮下達裕です。
毎日、たくさんのお客様より生命保険、医療保険のご相談をさせていただいております。
本日も、「自分専用の保険をプランニングして欲しい」と頼まれてしまいました。
大切なお金ですから、納得のいく保険に、安心してお金を掛けたいものですよね。
さて2010年12月6日(土)にインターネット経由のお客様の無料の生命保険相談を承ります。
トータルライフコン...（続きを読む）
- 宮下 達裕
- （保険アドバイザー）
FPが教える保険マニュアル 保険と貯蓄は別々に
ＦＰが教える保険マニュアル。最近は金融機関の普通預金も低金利であるため、保険で少しでも利率の良い運用を。と言う方もおられるでしょう。 個人年金や、学資保険などを上手に使えば加入時に受取金額が確定したり（個人年金）、子供の成長に合わせて入学金などの一時的支出に備えたりできます（学資保険）では、金融機関の商品と比較した場合どんなところがお得なのか検証してみましょう。 個人年金 ６０歳以上から受け...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
学資保険代わりに低解約返戻金型保険を活用する方法－商品選び
この記事では、学資保険の代わりに”低解約返戻金型終身保険”や低解約返戻金型定期保険”を使うという方法について、商品の選び方を書きたいと思います。 大きなデメリットとして、低金利下にも関わらず利回りが長期固定になってしまうことが挙げられますが、実は低解約返戻金型終身保険の商品には、積立利率変動型というタイプもあります。これは、市場金利の変動を取り込むもので、市場金利が上昇すれば一定の基準により...（続きを読む）
- 平野 雅章
- （ファイナンシャルプランナー）
学資保険代わりに低解約返戻金型保険を活用するデメリット
この記事では、学資保険の代わりに”低解約返戻金型終身保険”や低解約返戻金型定期保険”を使うという考え方のデメリットについて書きます。 まず一番大きなデメリットは、利回りが長期固定になることです。 低金利の今であれば、年利回り換算で約0.87%程度で金額次第では税金が掛からないとなれば、結構良いのではと思えますが、10数年間の金利が固定されるのですから、市場の金利が上昇してくればたちま...（続きを読む）
- 平野 雅章
- （ファイナンシャルプランナー）
学資保険代わりに低解約返戻金型保険を活用する方法
学資保険は、様々な保障がついている為、支払った保険料に対し戻ってくる満期金が少なくなるという商品が多いという点はかなり知られてきています。支払った保険料を満期金が上回る商品は数えるほどしかないので、学費を貯めるのが目的でしたら、上回る商品をキチンと選びましょうということになりますが、一方、ここ数年、様々な保険会社や代理店で”低解約返戻金型終身保険”あるいは”低解約返戻金型定期保険”を、学資保険の代...（続きを読む）
- 平野 雅章
- （ファイナンシャルプランナー）
学資保険の限界とその対策３
相談実務事例に基づく学資保険の限界とその対策。
その最終回です。
【前回・前々回のコラム】
学資保険の限界とその対策
http://profile.ne.jp/pf/fp-lifekoubou-kiwada/c/c-46897
学資保険の限界とその対策２
http://profile.ne.jp/pf/fp-lifekoubou-kiwada/c/c-4...（続きを読む）
- 木和田 雅朗
- （ファイナンシャルプランナー）
ＦＰが教える保険マニュアル 保険で貯蓄
死亡保障と、貯蓄機能を兼ね備えた保険と言うのがあり、一般的に「養老保険」「個人年金保険」「学資保険」が挙げられます。保険期間中には保障があり、一定期間経過後にはお金が受け取れると言う「生存していても、死亡しても」保険金が貰えるため、掛け捨ての嫌いな日本人にはなじみがあるでしょう。 学資保険は子供の進学に合わせて一時的な祝い金が貰えたりするタイプのもので、入学金など一時に多額の資金が必要な場合には...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
産休中にやっておきたい家計の整理とは？（その2）
前回に引き続き、家計の整理についてお伝えしたいと思います。
家計の中の書類の整理、結構多いですよね。
例えば、病院にいった診察代、薬代の領収書。
1年分貯めるのは結構手間がかかります。
スーパーなどでもらったレシートと一緒にまぎれないよう、
別に保管する必要があります。
しかも、1月から12月分まで。
これをまとめて、その結果該当する医療費合計額に達していれば確定申告で申請でき...（続きを読む）
- 堀口 雅子
- （ファイナンシャルプランナー）
学資保険の限界とその対策２
前回の続きです。
前回コラム：学資保険の限界とその対策
http://profile.ne.jp/pf/fp-lifekoubou-kiwada/c/c-46897
大阪市にお住まいのこの相談者さん。
お子さんの大学進学資金を学資保険で準備したいということは、
たとえ相談実務経験の乏しいＦＰであってもわかるかと思います。
もちろんこの方もそのニーズ...（続きを読む）
- 木和田 雅朗
- （ファイナンシャルプランナー）
学資保険の限界とその対策
久々に相談実務事例です。
教育費対策や学資保険の効率的な備え方については、
以前このコラムでも紹介しています。
「大学の学資」いつから何で準備しますか？
http://profile.ne.jp/pf/fp-lifekoubou-kiwada/c/c-38923
ちょっと節約～こども（学資）保険加入時のミソ
http://profile.ne.j...（続きを読む）
- 木和田 雅朗
- （ファイナンシャルプランナー）
ちょっと節約～こども（学資）保険加入時のミソ
お子様の教育資金を蓄える手段の一つとして
こども（学資）保険があります。
そのこども保険のかけ方についてのお話です。
仮に、構成が以下のとおりの家族とします。
ご主人さん30歳
奥さん30歳
お子さん（男）0歳
で、このご夫婦さんがこども保険を検討しています。
プラン内容等は・・・
（１）保険料払込期間1...（続きを読む）
- 木和田 雅朗
- （ファイナンシャルプランナー）
年金二重課税問題、最高裁で逆転勝訴！(7、10年分を遡り還付へ)
財務省及び国税庁は10月1日、最高裁平成22年7月6日判決により 納税者勝訴が確定した年金二重課税事件を受けて、年金に係る所得税が 納めすぎになっている納税者に対して、過去10年分に遡って還付する ことを正式に表明した。 平成17年分～平成21年分については、10月下旬に所得税法施行令を改正 するとともに、法令解釈通達を発遣し、「保険年金」に係る所得税の取扱いを 以下のように変更...（続きを読む）
- 平 仁
- （税理士）
年金型生命保険2重課税問題の所得税還付が始まります
年金型生命保険2重課税問題の所得税還付が始まります【所得税 節税対策】 【法人と個人の税金対策に役立つ神戸の税理士のメルマガ】 このメルマガでも何度かご案内させて頂いた 年金払い方式の生命保険について、相続税と所得税が二重課税されていた 問題で、財務省と国税庁は2重課税となっていた所得税を10月下旬から 還付を始める方針を固めたようです。 今年の7月6日の最高裁判決では、年金受取初年度の所得...（続きを読む）
- 近江 清秀
- （税理士）
年金保険に二重課税還付は20万件！
年金保険に二重課税還付は20万件！！！【所得税 節税対策】 【法人と個人の税金対策に役立つ神戸の税理士のメルマガ】 このメルマガで何度か取上げさせて頂いた 年金保険の相続税と所得税の二重課税問題で8月6日の日本経済新聞 の一面に詳しく報道がありましたので、ポイントをまとめて ご案内させていただきます。 まず、所得税還付の対象となる保険の種類ですが 最高裁の判例では、年金保険が争点になっていま...（続きを読む）
- 近江 清秀
- （税理士）
ライフプランとマネープラン
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 かつて日本の経済が成長し続けていたころは、お給料もボーナスも右肩上がりで、会社を辞めても退職金と年金が十分にもらえました。 そんな時代は、周囲の友達が入っているか...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
学資（こども）保険の選び方 その２
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 今日は、「学資（こども）保険の選び方」その２です。 2．どこまで学資保険で準備するか決める 過去の利率のよかった時代と違い、現在は貯蓄性のよい商品でも、...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
「学資（こども）保険」の選び方 その１
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 学資（こども）保険をどう考えるか に続き、今日は選び方のポイントその１です。 １．目的をはっきりさせる どんな保険でも当てはまりますが、何のために加入...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
過払い税金 生命保険の「二重課税」問題
数日前の裁判で、生命保険を分割で受け取る年金受給権にたいして相続税+年金受取時に所得税と「二重課税」とした裁判が6日最高裁判決が出ました。 以前からなんとなく違和感のあった課税システムでしたが、一応の決着がつき、相続税のみで、「特約年金」部分に対する所得税を返還する事になりました。実に40年間もの年金受給分の所得税の還付だそうです。 「一括か、分割か」それだけで受け取る保険金に対して所得...（続きを読む）
- 新谷 義雄
- （ファイナンシャルプランナー）
「学資（こども）保険」をどう考えるか
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。 こどもの教育資金をどうやって確保していけばいいかなと考えたとき、思いつくのが「学資（こども）保険」でしょう。予定利率が高い時代は、満期金以外に配当金も出た有利な商品でした...（続きを読む）
- 森 久美子
- （ファイナンシャルプランナー）
「大学の学費」いつから何で準備しますか？
文部科学省の調査で、2009年度に私立大学に入学した学生が納めた 初年度納付金の平均額が1,312,146円とわかりました。 その内訳ですが 入学金・・・272,169円 授業料・・・851,621円 施設費・・・188,356円 そのうち、入学金は入学時に1回納めるだけですが、 授業料と施設費は在学中毎年納めることになります。 ...（続きを読む）
- 木和田 雅朗
- （ファイナンシャルプランナー）
学資保険は本当に必要？
～年率換算1.2％程度しかない～ お子様の学費積立と保険機能を兼ね備えた学資保険は 以前から人気です。 昨今は低金利の影響もあり、将来の受け取り金額は減少しているものの 根強い人気があります。 学費を貯める方法として安全確実なのが人気の秘訣でしょうか。 しかしながら将来へのインフレ等を考えたときに必ずしも得策ではないかもしれません。 【以下30歳男性での...（続きを読む）
- 三島木 英雄
- （ファイナンシャルプランナー）
貯蓄性の高い保険が、またしても姿を消します・・・
ファイナンシャルプランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 2月末をもって、貯蓄率が高い保険が、またしても姿を消します。 その保険商品とは、東京海上日動あんしん生命の「長割り定期保険」 この保険は死亡保障が99歳まで継続。 保険料の最短支払期間を15年間にすることが可能です。 払込が終了した時点で、解約返戻率が100％を軽く超えてきます。 例え...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
2009年 人気保険ランキング
もうあと数日で2009年も終了です。 当社は2000年に設立、今年が10周年の節目でした。 2006年に「保険比較ライフィ」サイトをオープンして3年、 多くの方々にご利用いただけるように成長しました。 そこで、今年を振り返り、人気のあった保険を、 ライフィサイトでランキングでご紹介しています。 2009年 人気保険ランキング 生命.保険 人気保険ラン...（続きを読む）
- 澤田 勉
- （保険アドバイザー）
第１４号 こどものためにできること
※このコラムは、無料メルマガ「心もお財布も幸せになる！お金育ての極意」からの転載です。 ご登録はこちら→ http://www.mag2.com/m/0000262792.html __________________________________________________________________ ＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿o...（続きを読む）
- 山中 伸枝
- （ファイナンシャルプランナー）
学資保険の解約と払い済み。その違いは何？
【 学資保険に関するご相談 】 メルマガいつも参考にさせてもらっています。 娘にかけている学資保険の事で質問があります。 以前このコラムだったと思うのですが、 学資保険ひとつで保険と貯蓄を兼ねるよりも、 保険は共済等の医療保険を利用し、貯蓄は国債等で運用した方がいい、 そして学資保険も解約してしまうのではなく、払い済みという方法をとった方がいいと 見た...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
教育資金として貯蓄するには、どの預け方がベスト？
【 教育資金の貯蓄に関するご相談 】 いつもメルマガありがとうございます。 さて、質問です。 年内に住宅ローンが完済し、 年間１２０万から１５０万円くらいのお金が残ってきます。 子ども（中２、小５）の教育資金として貯蓄しようと思いますが、 今はどのように預けるのがベストでしょうか？ （現在は、学資保険のみのため） よろしくお願いします。 ...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
評判の良い保険探しのコツは？
保険に加入する場合、当然ですができるだけ 評判のよい保険会社、保険商品を選びたいものです。 ブログやサイトなどを「どの保険の評判が良いのか？」を 一生懸命調べている方もいらっしゃることでしょう。 ただ、忘れていけないのは保険はその方の状況・・・、 例えば年齢･性別･家族構成･世帯年収･将来設計・持ち家or賃貸など、 様々な状況を加味して決めなければ自分にぴったり...（続きを読む）
- 澤田 勉
- （保険アドバイザー）
保険会社は絶対に負けないギャンブルでしています。
ファイナンシャル・プランナーが天職！ ＢＹＳプランニングの釜口です。 今回のコラムは、保険会社は絶対に負けないギャンブルをしているというお話しです。 保険のことを勉強すればするほど、保険というのは、本当にうまくでていると感心してしまいます。 なぜならば、あらゆる保険商品は、保険会社が損をするようにはできていません。 あらかじめ死亡率は高めに、会社経費にかかる経費は...（続きを読む）
- 釜口 博
- （ファイナンシャルプランナー）
生命保険無料個別相談会
2009年2月17日（火曜日）・27日（金曜日） A 10：00〜11:00 B 11：00〜12：00 C 12：00〜13：00 個別相談会は完全予約制です。 ご希望の時間帯を明記されて メールまたはお電話0798-36-4877にて山下ＦＰ企画 までお申し込みください。 会場 プロＦＰJapan 大阪セミナールーム 大阪市中央...（続きを読む）
- 山下 幸子
- （ファイナンシャルプランナー）
249件中 151～200 件目
専門家に質問する
専門家Q＆Aに誰でも無料で質問が投稿できます。あなたの悩みを専門家へお聞かせください！
検索する
気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。
