「資産管理」を含むコラム・事例
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不確実性(リスク)を考える(ライフプランの作成)
東日本大震災以降、ライフプランを達成する為の、資産運用に関する不確実性(リスク)が増しております。 また、従来のリスク対応では不十分なことが解りました。 ただし、リスクに対応するためにはコストが掛ることが多く、その費用を考えますと対応を測らずに、リスクを長期間甘受する、甘受する期間を短縮する、リスクの軽減策(通常は様々な分散)を立案するなど様々な対応が考えられます。 私の例で述べてみますので、...(続きを読む)
- 吉野 充巨
- (ファイナンシャルプランナー)
株式会社と合同会社はどちらを選ぶべきか?選択のポイントその1
会社を設立することを決めた場合に最初に戸惑うのは、株式会社とするのか合同会社とするのかという点です。私の経験では、絶対「株式会社」という人はいますが、絶対「合同会社」という人は見かけたことはありません。株式会社と合同会社の選択のポイントについてまとめてみたいと思います。合同会社を以前から知ってましたか?まず、最初にお客様に確認をするのは、お客様が合同会社という存在を会社設立をすることを考える前に知...(続きを読む)
- 佐藤 昭一
- (税理士)
@NEXT SenSEマガジン[vol.11]より(バックナンバー)1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1.今月のテーマ:最適資産運用その4/外貨MMF ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【外貨MMFとは?】 外貨MMFとは、Money Management Fundの略で、公社債などの格付けの 高い外貨建ての短期証券を投資対象とした投資信託です。 対象となる通貨は、ドルを始めとして、ユーロ、豪...(続きを読む)
- 尾野 信輔
- (不動産投資アドバイザー)
相続税の申告漏れ調査
相続税の申告漏れ調査が厳しくなってきています。 リーマンショック以来、資産価格が一段と低迷したことが理由で、 不動産等の資産譲渡案件は、ずっと減少傾向にあります。 このことにより、譲渡所得関連の調査対象が減っている一方で、 相続税に関連する調査が増えてきております。 相続税の調査は、国税局の資産管理部門が行うのですが、 要するに、彼らの仕事が減った分を穴埋めするために、 相続税関...(続きを読む)
- 宮下 弘章
- (不動産コンサルタント)
FPと考える企業年金 総合型DCは既製品?
前回までのコラムで企業年金の加入手続きを書かせて頂きましたが、感想は如何でしょう?「分かりにくい」「手続きがややこしい」など制度導入に二の足をふんでしまうのではないでしょうか?前回までのDC年金を「単独型」として、企業の実情に合った制度創り、労使合意などを経て導入されるとすれば、今回ご紹介する「総合型」はいわゆる「既製品」のDC制度と言えるかも知れません。 1 規約が共通 さまざまな企業が随時...(続きを読む)
- 新谷 義雄
- (ファイナンシャルプランナー)
FPと考える企業年金 確定拠出年金の為の規約創り
前回までのコラムでも書かして頂きましたが、確定拠出年金制度の新規加入には様々な手続き・申請書類の作成と、地方厚生局長への提出が必要です(提出から承認までにはおよそ2カ月を目安に) 規約は「厚生年金適用事業所」単位で実施します。規約の法定記載事項には 1 事業主の名称及び住所 2 厚生年金適用事務所の名称及び所在地 3 事業主の行う運営管理業務 4 運営管理業務を委託した運営管理機...(続きを読む)
- 新谷 義雄
- (ファイナンシャルプランナー)
年始から予想されていたドル安
世界の通貨体制は多極化することを今年の初めから各方面での教室・セミナーでお話させていただきました。 当時は誰もが半信半疑です。 しかし、私自身は去年末、米国政府が発表「グローバルトレンド2025」という2025年までに世界がどういう方向へ向かうかについてのレポートを読んでいました。 このレポートにはドル中心社会から複数の通貨体制への移行が書かれています。 米...(続きを読む)
- 前田 紳詞
- (ファイナンシャルプランナー)
不動産投資を後押しする税制
・・・EMPメルマガ 2009年5月29日号より・・・ すでにいくつかのメディアでも報道されている通り、 新築分譲マンション市場に回復の兆しが出てきました。 2月のメルマガでも「モデルルームに来訪者が増えだしている」 という情報をお知らせいたしましたが、 首都圏全体の契約率は 前年同月比で昨年の12月以降5ヶ月連続して上昇していま...(続きを読む)
- 中村 嘉宏
- (宅地建物取引士)
ゆるぎないライフプランを、あなたに。
ゆるぎないライフプランを、あなたに。 はじめまして。 FPワタナベ ライフデザインオフィス 代表の渡邊英利です。 2009年5月29日より当サイト「All About プロファイル」にて、 ファイナンシャルプランナーとして登録いたしました。 あなたは、かわいいお子様の寝顔を見て、わが子のどんな将来を描きますか? 憧れのマイホームを建てよ...(続きを読む)
- 渡邊 英利
- (ファイナンシャルプランナー)
2009年5月 セミナー・講座のご案内
5月1日(金) 「証券外務員2種受験講座」講師 5月7日(木) 前田経済塾 「FPが教える経済教室」 詳細はこちら http://form1.fc2.com/form/?id=322501 5月8日(金) 「アウトプット 経済学部」 詳細はこちら http://mixi.jp/view_event.pl?id=41499030&comment_...(続きを読む)
- 前田 紳詞
- (ファイナンシャルプランナー)
収入の多い少ないは関係ないのかも
ご自分でできる人は、時間や労力をかけても ご自分でやる方法もあります。 そのためには、長期的なプランを作成するとなれば、 今後の物価の上昇率や方向性、 将来受け取る年金額の見積もりを出せる程度の 社会保障制度のしくみについての理解や、 資産形成や運用など、資産管理についても 最低限の知識は必要になってくるでしょう。 それもひとつの方法ですが、それに費やす...(続きを読む)
- 照井 博美
- (ファイナンシャルプランナー)
住んでいるマンションの売主が倒産したら?
こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの大石泉です。 企業の9月決算が気になっている方も多いかもしれません。 建設・不動産業界も厳しい環境が続きます。 改正建築基準法の影響による着工数の減少が少し落ち着いていたところへ、米国発のサブプライムローン問題の発生、原油高・資材高騰の影響と、販売価格を下げたくても(?)下げられない状況です。 マンションデベロッパーの倒産...(続きを読む)
- 大石 泉
- (ファイナンシャルプランナー)
自社のITがどうなっているのかわからない
ITは日々進化しています。 ということは、使い始めたその日から、すでに陳腐化は始まっています。 もちろん、業務は日々どんどん変わっていきます。 組織も変わっていくものです。 現代のそうした状況において、ITシステムを普遍的なものとして捉えることは極めて危険です。 ITはビジネスを強力にサポートするツールであるはずなのに、変化していないITはビジネスの邪魔になってしま...(続きを読む)
- 岡本 興一
- (ITコンサルタント)
宅建ホルダー、仲介経験者求ム。
本日は、いつもお世話になっている採用コンサルタントの方から 求人のご相談。 お取引先の一つである、上場企業の創業オーナーの資産管理会社での募集。 現在、資産管理業務は3名で順調に行っており、 何も問題がなく、穏やかな状況。 そこで、同社が新規事業を立ち上げることになり、ご相談。 不動産の仲介事業を始めたいので、経験者を5名募集。 同社は社...(続きを読む)
- 杉本 勉
- (転職コンサルタント)
確定拠出年金と従来の企業年金との相違点
「日本版401K」と呼ばれる確定拠出年金を導入する企業さんが増えています。 ファイナンシャル・プランナーとして、401Kは積極的に利用されることをおすすめしています。 従来の企業年金と違うところがありますので、その点は注意が必要です。 この確定拠出年金と厚生年金基金などの従来の企業年金と違うところは、 1、加入者自身が年金資産の運用手段を選ぶ。 ...(続きを読む)
- 釜口 博
- (ファイナンシャルプランナー)
空室対策 part-8 お客さまを効果的に集める
お客さまを効果的に集める代表的な募集方法 1.インターネットで公開 2.地元の不動産会社へ依頼 3.fax で情報公開 4.不動産業者専用の図面を配布 5.情報誌に掲載 上記の5つの方法を効果的に利用して、早期満室を目指します。 入居者の管理を依頼している業者がある場合でも、自らすすんで行動することにより物件の長所・短所が見えてくるはずです。 この...(続きを読む)
- 大川 克彦
- (不動産コンサルタント)
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