「資産形成」を含むコラム・事例
730件が該当しました
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投資 基礎知識 時間分散としてドルコスト平均法は有効か
前回と前々回の基礎知識で銘柄の分散と国や市場の分散をお勧めしてきました。
次にお勧めするのは、時間の分散です。ただし、これは必ずしもリターンに繋がるものではありません。
効率的市場仮説では、明日の価格はランダムで予測不能とされています。また、効率的な市場では無い事例・アノマリーや、人は感情に左右されるため、歪みが生じることが報告されています。とはいえ、我々一般投資家が、それら市場の歪みをキャッ...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
資産運用 自分で作る年金に活用できる公的な制度－1
公的年金にプラスして、私的年金の積み立てをお考えの方は多いと思います、では、どの程度の資金が必要なのかとして、私が紹介しているのが、下記の数値です。
リタイア後の消費支出(生活に係る支出)は平成22年は234.555円でした。(総務省統計局家計調査―高齢夫婦無職世帯の家計収支より)。これに対する収入は223,757円で税金等を支払った後の可処分所得は193,364円になり、差し引き41,191円...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
資産運用 期待リターン、許容できるリスクを決定する。15のQ&A
昨日は、弊社の資産運用の基本的考えたなどを述べました。本日は、家計の将来像把握と資産運用に進むステップをご紹介します。 御相談者との面談過程です。 1.最初の面談は、お客様とアドバイザー(私です)の合性を確認します。 ・お客様から見て、ご自分の資産を相談して良いかを確認します。 ・私の履歴・経験・知識・資格・投資方針・・・・など、なんでもご質問下さい、 回答いたします。この過程で、私の雰囲気や...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
二世帯住宅の資金調達と節税対策は？
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■二世帯住宅の資金調達と節税対策は？■ ■【二世帯住宅新築に関するご相談】 夫の実家の土地に上下階完全分離二世帯住宅の 新築（建替）を計画しています。 土地は約８００平米で名義は父と叔父が ２分の１ずつ登録。 ハウスメーカーとは契約済で、 １２年４月着工で９月完成予定。 ハウスメーカーからの請負金額見積りは ５６００万...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
４６歳、４６００万円の住宅ローンは大丈夫？
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■４６歳、４６００万円の住宅ローンは大丈夫？■ ■【住宅ローン審査に関するご相談】 先日、近所の新築マンション４５００万購入の仮契約 をしました。 夫は４６歳、年収８７０万、勤続１６年で 過去に延滞などのローン事故は一切おこしておりません。 某都市銀行の仮審査はＯＫがでたのですが、 団体保障会社からＮＧがでてしまい 住宅...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
「幸福度の指標」求める背景は
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■「幸福度の指標」求める背景は■ ～２０１１年１２月１１日 日経ヴェリタスｐ６９より～ ブータン国王夫妻の来日を機に 「豊かな暮らし、幸せな暮らしとは何か」 という議論が高まっています。 そんななか、政府は先週国民の幸福度を測る 新しい指標の試案を公表したそうです。 今回は、西岡幸一氏（専修大学教授）による記事を 取り上げてみました。...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
退職後の生活設計は？
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■退職後の生活設計は？■ ■【早期退職のご相談 】 ５６歳男性です。 年明けに勤続３３年で早期退職する予定です。 早期退職の優遇制度を利用すると 合計で３,９００万円の退職金になる見込みです。 これをすべて一時金で受け取ると 所得税と住民税の合計で３２０万円の税金になる との試算ですが、退職金のうち１,２００万円分を 年金で受け取ることも...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
資産運用 少額から始める資産運用のセオリー
12月2日に、あるセミナーに参加し自己紹介した際に、同席者から、「投資顧問業と聞くと、資産が無いと相談出来ないイメージがあります」。と言われました。
私は、「1万円という少額から始める海外分散投資のセミナーも開催しています」「また、相談者の夢や希望を達成する為の資産運用で、堅実な資産運用をお勧めしています」と回答しました。同席者からは「相談しても良いかなと思います」との言葉を頂きました。
この...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
●個人年金保険料控除の最大枠は今年が最後です！
●個人年金保険料控除の最大枠は今年が最後です！ こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 確実な老後のための資産形成の一つとして「個人年金保険」 という商品があります。 毎月、定額を口座振替で保険会社に積み立てていきます。 収入ー貯蓄＝支出の出来上がり。 これぞファイナンシャルプランの第一歩。 そして、この個人年金保険の積立を始めると年末調整で...（続きを読む）
- 浅見 浩
- （ファイナンシャルプランナー）
ここでしか話せない！資産形成フリートーク・セミナー！
人生を鮮やかに送る3つのポイント！
「これをしらなきゃ色褪（いろあせる）せる！？」
＊ここでしか話せない！資産形成フリートーク・セミナーです＊
【第一部】 今だからこそ、あなたの人生設計を立て直してみませんか？
自分の夢って何だろう？自分のやりたいことって何だろう？
...（続きを読む）
- かやはし 陽子
- （ファイナンシャルプランナー）
『１日も早く、少しずつでもきっちりと積み立てる』
前回のコラムでは、老後について触れました。 最近、ご依頼いただく仕事の中にも、老後に関するものが非常に増えてきております。企業から官公庁まで、様々な方から老後の資産形成セミナーのご依頼をいただきます。 ご依頼いただくものに関して、会社のメンバーで手分けをし、セミナーを開催させていただいているのですが、毎回、参加者の多さにびっくりさせられます。 数年前と比べると、老後に関しての意識は非...（続きを読む）
- 高津 嘉邦
- （保険アドバイザー）
日本株「陰の極」に接近
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■日本株「陰の極」に接近■ ～２０１１年１１月２７日 日経ヴェリタスｐ３１より～ 今回は、山内正一郎氏（証券アナリスト）による 日本株のお話です。 専門用語だらけで何を言っているのか？？？ まずは読んでみてください。 後半で伊藤流に翻訳します。 ■■■トピック要約 株式市場はリスクオフの動きを強めている。 ２００９年３月３１日以来、 約２年８ケ...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
預金連動型住宅ローンのメリットとは？
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■預金連動型住宅ローンのメリットとは？■ ■【住宅ローンのご相談 】 住宅ローン返済について質問です。 主人４１歳（国際公務員）、私３７歳（派遣社員）、 息子１歳、（来年第２子出産予定） 主人も私も現在、生命保険加入はなく、 預貯金は１００万円程度です。 平成２１年に５７５０万円を借り入れ、 変動と１０年固定の併用でローンを組みました...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
２強通貨 欧州の影響軽い豪ドルに軍配
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■２強通貨 欧州の影響軽い豪ドルに軍配■ ～２０１１年１１月２０日、日経ヴェリタスｐ５４より～ ■■■トピック要約 日本の個人投資家に人気の２大通貨とされる オーストラリアドルとブラジルレアル。 欧州債務危機に端を発した世界経済の不安定化を受け 両通貨にも余波が広がっている。 対円レートでみた年初からの沸騰率は現在 オーストラリアドルが７％安と ...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
続く円高 効かぬ巨額介入
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■続く円高 効かぬ巨額介入■ ～２０１１年１１月１３日、日経ヴェリタスｐ５５より～ ■■■トピック要約 為替介入が効かない理由は何か。 その答えを導き出すためには、 「そもそもなぜ円高になるのか」 を考える必要がある。 為替相場は「通貨の値段」だから、 モノやサービスと同様に需給関係で決まる。 円に対する需要が供給を上回れば円高になる。 為替介...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
２か所で働いた場合の所得税は？
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■２か所で働いた場合の所得税は？■ ■【扶養控除のご相談 】 楽しみにメルマガ拝見しております。 質問ですが。。。 ２か所で働いている場合ですが １）年間１０３万円未満のパート。 ２）月に３日くらいの勤務、年間２０万円位になる予定。９月から働きはじめた。 １）は年末調整の紙をだしました。 （１０３万円未満なので、主人の扶養に入っています）...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
イタリア国債利回り上昇
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■イタリア国債利回り上昇■ ～２０１１年１１月６日、日経ヴェリタスｐ１より～ ■■■トピック要約 想定外の出来事が先週相次いだ。 週初めには日本が円売り・ドル買い介入を実施し、 米国では金融大手ＭＦグローバルが倒産。 欧州中央銀行が３日に利下げを決定。 世界の株週刊沸騰率をみると、 ドイツ株式指数が６％下落。 日米も２～３％下がった。 結局は、...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
離婚後の共有名儀の住宅ローン
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■離婚後の共有名儀の住宅ローン■ ■【住宅ローンのご相談 】 夫と私の共有名儀で住宅ローンが後６年、 約７００万円位残っています。 このたび、離婚することになり、残りのローンも 私が払っていこうと思っています。 今までも私が払ってきました。 去年、３００万を繰り上げ返済しました。 そこで、共有名儀を私の名儀にしたいのですが、 ローンが残っ...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.21]より（バックナンバー）2/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 2．知っておきたいマネー用語:厚生年金の2013年問題～その2 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 前回は2013年以降、60歳以降の報酬比例部分の支給が引き上げれていき、 そこから、60歳以降の生活スタイルが変わっていくということでした。 では、どのように変わっていくのでしょうか? 以下...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
１ドル＝５０円の経営・運用戦略を
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■１ドル＝５０円の経営・運用戦略を■ ～２０１１年１０月３０日、日経ヴェリタスｐ５１より～ ■■■トピック要約 藤田勉氏（シティグループ副会長）は、講演会で 「１０年後は今より円安になるでしょうか。 それとも円高になるでしょうか」 と尋ね、挙手してもらう。 すると、８～９割の聴衆が円安の方に挙手する。 円安予想の理由として、 低成長、財政危機、人...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
マイホーム購入迷っています
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■マイホーム購入迷っています■ ■【不動産投資のご相談 】 夫３０歳、妻３２歳、子供０歳の３人家族です。 新築分譲マンションを購入しようか迷っています。 夫・・・会社員、勤続４年、昨年の年収約５００万円 （税込、ボーナス１００万円込み） 妻・・・会社員、勤続２年、昨年年収約３７０万円 （税込、ボーナス無し）、 現在育児休業中（来年４月復帰...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
住宅ローンの返済について
■■■ ふれあい広場 読者の方から頂いたご相談にＣＦＰ伊藤さんがお答えします！ ■【 住宅ローンの返済に関するご相談 】 > 私の父は55歳になる会社員で、嘱託契約に基づき働いています。 > > この度その契約期限を控え、会社から > 契約の更新が困難であるとの話があったようです。 > > そのこと自体は仕方ないのですが、 > 父にはまだ住宅ローンが2千万円ほど残っているようです。 ...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.19]より（バックナンバー）2/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 2．知っておきたいマネー用語:国債問題の本質 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【さらなる格下げ】 3月の震災以降、格付け各社が2月の日本国債の格下げに引き続き、さらな る格付けの変更を検討しています。 日本国債、格下げ方向で見直し ムーディーズ：日本経済新聞 【物価の上昇】 日本は輸出大国...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.19]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：税制改正後の相続対策 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【2011年の税制改正】 現在、相続税の基礎控除縮小が検討されています。 当初は、2011年の税制改正で4月から実施予定でしたが、震災の影響もあ り審議中で、法案が可決されれば実施される見通しです。 今まで、相続税はお金持ち...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
日本の年金“Ｄ”評価
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■日本の年金“Ｄ”評価■ ～２０１１年１０月２３日、日経ヴェリタスｐ１９より～ 日本の年金は評価“Ｄ” 中国・インド並み、持続可能性など難あり 「メルボルン・マーサー・グローバル年金指数」は １６カ国の年金制度を 十分性、 持続可能性、 高潔さ の観点から指標化した２０１１年度版を発表した。 米国に本社を置くコンサルトタント...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
離婚後の住宅ローンに関するご相談
■■■ ふれあい広場 読者の方から頂いたご相談にＣＦＰ伊藤がお答えします！ ■【 離婚後の住宅ローンに関するご相談 】 > 私(37歳)は元夫(38歳)と一昨年の12月に協議離婚いたしました。 > 長女(12歳)と次女(9歳)は私が引き取りました。 > 私と元夫は同じ大手電機メーカーに勤めており、 > 年収は私が約450万円、元夫が約700万円です。 > 恥ずかしながら、財産分与について...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.15]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：資産運用比較：特別編/年金支給年齢引き上げ ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【人生90年時代】 去る、1月21日に就任直後の与謝野馨経済財政相が、年金について以下の ような発言を致しました。 「人生９０年と考えた場合、定年延長と同時に支給開始年齢を引き上げる ことも考えられる...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.14]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：資産運用比較その6／生命保険 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【生命保険の種類】 一概に生命保険と言っても様々なタイプがあります。 種類も多く、時代の変化、お客さまのニーズによっても商品が変わってく るため、なかなか分かりづらいところもあるかと思います。 誰でも、一度は説明...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
損切り、分かっちゃいるけど・・・
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■損切り、分かっちゃいるけど・・・■ ～２０１１年１０月１６日、日経ヴェリタスｐ５２より～ 後悔を最小にするための心構え「損切り」。 「見切り千両、損切り万両」 「しまったは、仕舞え」など 昔から損切りの難しさ、大切さを 言い表す相場格言は多い。 素早い損切りをできるかどうかで 投資リターンは大きく左右される。だが、 分かっちゃいるけど、ちゅうち...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
この不動産投資、やって大丈夫？
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■この不動産投資、やって大丈夫？■ ■【不動産投資のご相談 】 最近、不動産投資の提案を頂き検討しているのですが、 不動産投資に対する知識がなく、 投資すべきか悩んでおります。 投資を検討する一番の理由としては、 定年後の生活費の足してとして、 死亡保障の一部として、 効率的な資産運用と考えております。 以下の条件や理由での投資を始めて...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
住宅ローン借り換えのタイミング
■■■ ふれあい広場 読者の方から頂いたご相談にＣＦＰ伊藤がお答えします！ ■【 住宅ローン借り換えに関するご相談 】 > 初回の固定金利(3年）が終了します。 > そのため、借り換えを考えています。 > > 同金融機関でそのまま、借りると > 2.04％になるといわれました。(3年） > 2.65％(10年） > > 他行であると、1.7％＋0.2％の保証料で借りられるそうです。 ...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.12]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：資産運用比較その5／外国為替証拠金取引 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【外国為替証拠金取引とは？】 外国為替証拠金取引とは、証拠金（保証金）を業者に預託し、主に為替 の差金決済による通貨の売買を行なう取引のことを言います。 一般的には、「FX（Foreign eXchang...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.11]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：最適資産運用その4／外貨MMF ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【外貨MMFとは？】 外貨MMFとは、Money Management Fundの略で、公社債などの格付けの 高い外貨建ての短期証券を投資対象とした投資信託です。 対象となる通貨は、ドルを始めとして、ユーロ、豪...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.10]より（バックナンバー）2/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 2．知っておきたいマネー用語／年金特集：年金財政の見通し ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【現実味を帯びる年金破綻】 前回ご紹介した、野口悠紀雄氏によれば、現在の制度を継続して何の対策もしなければ、遅くとも20年以内に年金資産は枯渇する可能性が高いとのことです。 さらに野口氏は、その際に年...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.10]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 1．今月のテーマ：最適資産運用その3／外貨預金 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【外貨預金とは？】 外貨預金とは、日本の通貨を外国の通貨に換えて行う預金です。 外貨預金は通貨によって金利や手数料が異なってくるため、どの通貨を購入するかが重要なポイントとなってきます。 海外通貨の購入後は、普...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
政変の年２０１２年問題に備えよ
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■政変の年２０１２年問題に備えよ■ ～２０１１年１０月９日、日経ヴェリタスｐ５２より～ ■■■トピック要約 今年も残すところ２ケ月余り、 ２０１２年の足音が聞こえてきた。 ■ 大統領選、惑星直列 １年ごとにころころ代わるどこかの国の首相と異なり、 国のリーダーはそう頻繁に変わらない。 米国４年、フランス５年、ロシア６年。 それぞれの大統領は決められ...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
知っていますか？ 預金連動型住宅ローン
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■知っていますか？ 預金連動型住宅ローン■ ■【 住宅ローンのご相談 】 ３０００万円 １０年固定 年率１.７％で借りて、 １５年で返そうと思っています。 購入後に余裕があれば、 ２００万円くらい繰り上げ返済も考えていて、 ２.３年で返済期間が１０年を切ってしまいそうです。 ２０年返済で、繰り上げも１０年後にしたほうが 住宅ローン減税がめいっ...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
教育資金の準備と資産形成
教育資金を準備される際の、効率的な貯蓄のポイントとして、私は
1.キャッシュフローの推移で、学資が賄えるかを考える。
2.資産形成は目的別に分けずトータルで考える。
3.積み立てや公的な制度を活用する。
の3点をお勧めしています。
1.のキャッシュフローで考えるとは、教育資金は住宅購入の際の頭金とは異なり、一時に大きな金額が必要なわけではありません。
前述したライフプランで確認したように、進...（続きを読む）
- 吉野 充巨
- （ファイナンシャルプランナー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.9]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ １．今月のテーマ：最適資産運用その2／「金」投資 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【金投資とは？】 金の取引方法としては、以下の種類があります。 現物取引→・金地金（延べ棒など） ・金貨 ・純金積立 証券取引→・金ETF（金価格連動型投資信託） ・金先物取引 ...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
＠NEXT SenSEマガジン[vol.8]より（バックナンバー）1/2
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ １．今月のテーマ：最適資産運用その1／株式投資 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 【株式投資のメリット】 近年では、ネット取引の取り組みやすさから、株式投資を始める個人投 資家が増えているようです。 証券会社がまとめたデータによると、口座開設数は10年前に比べて約20倍 もの数にのぼります。 株式...（続きを読む）
- 尾野 信輔
- （不動産投資アドバイザー）
忍び寄る経常赤字「悪い円安」
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■忍び寄る経常赤字「悪い円安」■ ～２０１１年１０月２日、日経ヴェリタスｐ５より～ 生産・販売の最適地を求め海外へ飛び出していく 日本企業と、取り残される国。 「大企業や中堅企業中心だった海外移転が、 足元で中小企業にも広がっている。 雇用への影響が一段と大きくなってきた」 国内の製造業就業者は１９９７年の１４００万人超から、 １０年には１０４８万...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
母所有のマンションの住宅ローン組替えは？
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■母所有のマンションの住宅ローン組替えは？■ ■【 住宅ローンのご相談 】 はじめまして。 この度私の結婚を機に、現在私の母所有のマンションを 夫単独または夫と私名義として、 住宅ローンを組み替えられるか検討しています。 築２４年の分譲マンションで、現在母がひとりで 住んでおり、名義も母単独のものとなっています。 ローンは住宅購入時に組...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
購買力低下防ぐ資産運用をめざす
最新金融情報徹底解読 ★伊藤誠の特選記事★ ■購買力低下防ぐ資産運用をめざす■ ＝金融史に学ぶ激動期の投資戦略＝ ～２０１１年９月２５日、日経ヴェリタスｐ６７より～ 資産運用を考える上では、 欧州の伝統的な投資家たちの思考法が 参考になります。 彼らはいたずらに保有資産の値上がりなどを追い求めず、 「実質的な価値」を保全することに努めます。 歴史上、インフレによって 金融資産の購...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
繰上げ返済と住宅ローン減税
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■繰上げ返済と住宅ローン減税■ ■【 住宅ローンのご相談 】 ３０００万円１０年固定、年率１.７％で借りて、 １５年で返そうと思っています。 購入後に余裕があれば、２００万円くらい 繰り上げ返済も考えていて、 ２、３年で返済期間が１０年を切ってしまいそうです。 ２０年返済で、繰り上げも１０年後にしたほうが 住宅ローン減税がめいっぱい利用でき...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
高齢者の不動産購入、得策ありますか？
ちょっと気になる話 ～ライフとマネーのＱ＆Ａから～ ■高齢者の不動産購入、得策ありますか？■ ■【 不動産購入のご相談 】 いつも参考にさせていただいております。 このたび、自宅（戸建て）の隣地が 売りに出されることになり（約３０００万円）、 その土地を購入したいと考えております。 支払いは預金や国債などの手持ち資金でと、 考えていますが、 一部の国債が来年の７月まで満期がこないので そ...（続きを読む）
- 伊藤 誠
- （ファイナンシャルプランナー）
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