渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー)- コラム - 専門家プロファイル

渡辺 博士
マネーリテラシー向上で、家族みんなを幸せに!

渡辺 博士

ワタナベ ヒロシ
( 神奈川県 / ファイナンシャルプランナー )
ワタナベマネークリニック ファイナンシャルプランナー
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コラム一覧

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チャリティセミナーを実施致します。

チャリティセミナーを実施致します。 この度、私が現在会長を仰せつかっております、一般社団法人 神奈川県ファイナンシャル・プランナーズ連合会において「チャリティセミナー」を実施致します。このセミナーは、主にFP資格を保有している方、若しくは士業の資格をお持ちの方が対象です。講師には、主にTVでよく出演されている藤川 太氏と「投資の賢者の心理学」と言う出版本で有名になった、大江英樹氏の両名をお迎えして行います。ぜひ、多くの皆さんにお申込...(続きを読む)

2016/02/04 17:19

Tポイントが貯まるようになりました!!

 この度、ワタナベマネークリニックは、平成27年10月16日(金)より、株式会社TSUTAYAが展開するTポイントの取扱いを始めました。 Tポイントの会員数は5278万人、提携店舗数は35万店舗、利用者数は30億件を超える日本最大の共通ポイントとなっております。そこにインターネットのYahoo!JAPAN、コンビニ業界のファミリーマート、携帯電話のソフトバンク、レストラン業界のガストなどが展開して...(続きを読む)

2015/10/16 01:40

保険販売、再委託の禁止に関わる誤解

 1月10日金融庁は大手保険代理店の代表者の不祥事件をきっかけに、全ての保険代理店に対して規制を強化しようとしている。連休明けから各保険会社等にヒアリングを行うことで方向性を見極めたい様子である。  この話題は少し前からくすぶっていた経緯があるものの、ある大手保険代理店代表者の不祥事が引き金をひいた恰好となってしまった。しかし、現在の内容を見てみると、「委託型募集人」となる雇用契約のない業務委託...(続きを読む)

2014/01/11 18:54

あらためてFP相談を承ります!!

しばらくコラムの作成からあいてしまってますので、たまには再度自己紹介してみたいと思います。 私は、神奈川県大和市中央林間で、ファイナンシャルプランナー(以下FP)を、約20年にわたって行っております、渡辺博士(わたなべひろし)と申します。 私の職業であるFPついてお話しさせて下さい。 FPは、保険会社や銀行、証券会社の営業マンが名刺に自慢のように記載する資格ではありません。FPは、様々なお金...(続きを読む)

2013/09/07 20:43

消費税が増税になることで生活が豊かになるのか?!

 先日、民主党中心とする政府与党において消費税の増税が閣議決定された。これは、二つの意味を持っていることは国民はすでにご存じのはず。  ・一つは、消費税が8%や10%になることで支払う税金そのものが増え、物の値段がその分上がることが予想されるのでまずは歳出の見直しが優先と考えること。  ・もう一つは日本の財政を考えると消費税を上げないと、将来の生活がもうもたなくなってきていること。  いずれ...(続きを読む)

2012/03/31 16:09

ファイナンシャルプランナーを語る営業マンの存在

 最近、相談者のお話しを伺っていると何度となく気になることがありました。それは、「私どもへご相談いただくことでファイナンシャルプランナー(FP)へのご相談ができます。」と申し上げると、「FPへ相談したいとは思うけど、保険を見直すとかそういうことでしょ。」といって敬遠されるといったことです。もちろん保険の見直しが悪いのではなさそうです。それは、結果として保険を売り込まれるのでしょう。といった想像が働...(続きを読む)

2010/12/20 13:06

時間的分散のススメ

 私は以前から分散投資については当然のように提案してきたのですが、中でも時間的分散について強く提案してきました。ポートフォリオを考えてみるのも大事なのですが、時間を分散させることで得られる利益が非常に多いことはすでに頭の中では分かっている方もいらっしゃると思いますが、実感した方はまだまだ少ないのではと思います。 そこで、今回はこの2~3年の間での私が対応したご相談者の実例をご紹介します。 Aさ...(続きを読む)

2010/11/08 13:15

鳩山政権のお手並み拝見

みなさんすでにご存じの通り、民主党が自民党を押さえ、圧勝の状況となりました。 政権交代という言葉が一人歩きした今回の選挙でしたが、前回政権を一時譲った細川政権のようにならないことを願いたい。 自民党は、古い体質を変えるように何度も言われ続けてきたのに、それができずにとうとう政権交代まできてしまった。 私は麻生内閣には疑問を持っているものの、経済対策だけに限れば、自民党にしてはなかなか思...(続きを読む)

2009/08/31 08:51

消費者教育の充実を図るための法整備について

 政府自民党は、学校での消費者教育の充実を図るため、「消費者教育推進法(仮称)」を議員立法で制定する方針を固めたそうである。    私たちファイナンシャルプランナーは、これらを業務としてすでに行っているのが普通であるが、それを法整備してくれるのはとてもありがたいことである。    しかし、法律がない以上FP以外にも行っている方も多くいるでしょうし、又FPでもこれらをできない方も多数いるのもお恥ずか...(続きを読む)

2009/01/05 01:50

お待たせしてすみませんでした。

明けましておめでとうございます。 昨年は皆様よりたくさんの励ましのメールやご意見等をいただいていたのに、ほとんど返信もできませんでした。 今年は、もう少しがんばれるようにしたいと思います。 又、昨年は金融不安が大きくなったこともあり、私の事務所へもご相談がたいへん増加しておりました。なかなかご相談にのれなかった方々には深くお詫びいたします。 いずれにしても、今年1年始まりましたのでどうぞこれ...(続きを読む)

2009/01/05 01:34

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