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上津原 章
ウエツハラ アキラ
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インデックス投資とスマートベータ運用
インデックス投資とスマートベータ運用 みなさまはインデックス投資と聞くと、どんなファンドを思い浮かべられますか？ インデックス投資とは、日経平均株価やTOPIX、NYダウ、S＆P５００といった、指数（インデックス）に連動した成績を目指す投資方法のことです。 代表的な運用手法に、運用目標とされるベンチマーク（日経平均株価やTOPIX）に連動する運用を行う「パッシブ運用」と、独自の手法や分析により...(続きを読む)
50年前と今 ～在来線特急全盛時代を懐かしむ～
50年前と今 ～在来線特急全盛時代を懐かしむ～ 3月15日に、山陽新幹線が岡山まで開通して丁度50年になります。新幹線が開通するまでは、山陽本線には特急電車、寝台特急（ブルートレイン）、急行電車、快速電車といったいろいろな速さの列車が駆け抜けていました。 私が子どもの頃、寝台特急は機関車を含め15両編成で約300メートルの長さがありました。特急は憧れの存在でした。現在はそのように長い列車が走...(続きを読む)
準備はできていますか
YouTubeを見ていると、２０２２年はこんな年になると予想されている動画がたくさんあります。コロナ騒ぎが落ち着いて、物価が上昇、株価は下落、そして自然災害の多い年になるという意見がほとんどです。その際、これを乗り越えれば明るい未来が待っている、何が起きても楽しんで過ごそうと思える人と、将来を悲観的にとらえ、絶望のあまり何も考えられなくなってしまう人とに分かれるとも言われています。 具体的に何を...(続きを読む)
本格的な利上げの時代到来？安全だけでお金を守れるか？
1月は私の所有している個別銘柄の株価が下がりました。1月27日は日経平均株価が一時1000円近く下がりました。このようなことは投資の世界では、必ずやってくるとわかっていても、時に無性に歯がゆくなります。
株価急落のきっかけは、アメリカのＦＲＢ（日本でいうと日本銀行のようなところ）のパウエル議長が3月から利上げを始めるかもしれないと言ったことです。以前から予測されていましたが、目の前に迫ってくると...(続きを読む)
移住を考える前に考えておくこと
テレビ番組で移住先の人気ランキングが発表されていました。IT業界などテレワークが広がり、どこに住んでも仕事ができるということで、都会から地方へ移住を考える人が増えているようです。特に子育て世代は、ユニークな子育て環境や、自然に恵まれたのびのびした環境で子どもを育てたいという思いで引っ越される方が多いように思います。 テレビ番組では移住の良い面ばかり紹介されていましたが、順調に良い物件が見つかって...(続きを読む)
キャッシュレス決済の管理法
皆様はキャッシュレス決済をどのように管理されていらっしゃいますか。キャッシュレス決済とは、クレジットカード、デビットカード、電子マネー、バーコード決済やQRコード決済、銀行振込や口座引落など、現金以外で支払う決済手段全般のことです。家計簿をつけていらっしゃる方も、現金のみ記入して、キャッシュレス決済の明細は通帳やWEB明細のみという方も多いのではないでしょうか。 最近はマネーフォワードMEという...(続きを読む)
隠れた資産運用増税
2022年度の税制大綱の中に、個人の上場株式等の配当や譲渡所得にかかる税金の話が出てきています。私たちにとって特に大きな改正は、所得税と住民税の税金のかけ方を同じにするということです。ここからは、国内企業株式の配当金を受け取った時を例にとってお話しします。
配当金の税金のかかり方には、大きく分けて2種類あります。税金を天引きされたままで確定申告をしない源泉分離課税と、確定申告で税金を確定させる方...(続きを読む)
今だからこそ大事にしたいコミュニケーション
弊社では開業当初から、お客様の心の変化に寄り添えるよう、定期的な面談をさせていただいております。新型コロナウイルス感染症の拡大に伴い、オンラインでの面談に切り替えるということもありましたが、最近は事務所で対面での面談が少しずつ増えてきています。感染拡大が落ち着いた状態が続いているおかげです。 お客様の心の問題は、お金の使い方や健康状態にも大きく影響を与えます。私がお聞きした範囲でも、旅行をしたく...(続きを読む)
お金がたまる人の暮らし方
先日、何気なくYouTubeで見かけた、太朗のおもてなし。このチャンネル
を作られている方は、妻と娘と3人暮らす30代のサラリーマンで、35年ローンを8年で完済。固定費を削り月10万円で暮らし、副業で月20万稼ぎ、12年で5000万円貯蓄。たまったお金で家族旅行をするのが楽しみという方です。ご自身で料理を作られている映像とともに、テロップで日頃の心がけを解説されています。
家賃、車、光熱費、ス...(続きを読む)
美味しいと感じる食べ物は人それぞれ
私が主宰している実家見守り隊の相談会の後で、仕事仲間と一緒にカツ丼を食べました。小さいころからの行きつけの和食店で、今はゆめタウン新南陽に店を構えています。
カツ丼といっても、つゆだくの卵が主役です。とんかつはたっぷりのつゆで衣がしんなりしています。実は高校時代まで、このようなタイプのかつ丼しか食べたことがありませんでした。30年以上前に塾帰りに食べた時と味がほとんど変わらず、懐かしく思いながら...(続きを読む)
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