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渡辺 行雄
ワタナベ ユキオ
コラム一覧
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ライフプランシートの作り方
こんにちは、 個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、 渡辺です。 今回はライフプランシートの作成方法につきまして、 お話ししたいと考えております。 将来、予定しているライフイベントの時期や、 それにかかるライフイベント資金のことをより具体的に把握するためにも、 予めライフプランシートを作成しておくことは、 極めて有効となります。 ライフプランシート...(続きを読む)
日本人『生活に満足』４０％
ちょっと前になりますが、日経経済新聞によると、
経済協力開発機構（ＯＥＣＤ）は、
加盟各国の国民の暮らしの『幸福度』を評価した結果を公表しました。
日本は、家計や雇用、高等教育、健康など多くの指標で平均を上回る位置につけたものの、
生活への満足度は低かったという結果を発表しました。
生活への満足度について具体的には、
生活に満足している日本人は４０％にとどまり、
平均の５９％を大きく...(続きを読む)
被災地『二重ローン』問題について
こんにちは、
個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺です。
東日本大震災で被災された方の中には、
住宅ローンを組んで住宅を購入した方も多数含まれています。
中には、新築住宅の引き渡しを受けてから、
一日しか住んでいないにもかかわらず、
翌日に被災された方もいますし、
このように被災された方が新たに住宅を建てようとする場合、
現在支払っている住宅ロー...(続きを読む)
不動産投資について
こんにちは、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺です。
資産運用のひとつに、不動産投資という方法があります。
不動産に投資することのメリットとして、
インフレリスクに対応することができるという点があります。
ただし、不動産に直接投資いる場合、
不動産に関する知識が十分にないばかりに、
思っていたような運用成績が得られず、
相談に来られる方もい...(続きを読む)
貯金をしよう。
みなさんこんにちは、
ファイナンシャル・プランナーの渡辺です。
資産形成の基本は、
『貯金』です。
１，０００万円規模の資産運用をしている人も、
宝くじにでも当たらない限り、
最初は毎月コツコツ『貯金』をしてました。
毎月きっちりと『貯金』を続けていくためにも、
初めから背伸びをした目標は控えるべきです。
毎月の『貯金』の目標金額としては、
“手取り月収金額の１０％”を目...(続きを読む)
高利回り債投信での資産運用について
こんにちは、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺と申します。
昨日の日経新聞によると、
『高利回り債投信』の純資産が、
５兆円を突破する見込みとのことです。
『高利回り債投信』とは、
信用力が低い代わりに、
利回りが高い国債や社債で運用する投信のことを言いますが、
このような投信の残高が増加している背景には、
あまりにも預貯金金利が低いなど、
...(続きを読む)
住宅ローンの審査について
こんにちは、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺と申します。
私自身、もう大分前になってしまいますが、
マンションを購入するときに、
住宅ローンの申込みをして、
審査結果が分かるまで、
ドキドキした経験があります。
Ｑ＆Ａの中でも書いていますが、
住宅ローンの審査では、
金融機関により多少は異なりましますが、
１．収入。
２．現在の借り入れ状...(続きを読む)
個別相談会の申込み終了です。
皆さんこんにちは、
個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺と申します。
先日、ご案内いたしました、
３月１９日の『個別相談会』につきまして、
おかげさまで定員に達しましたので、
申込み受付を閉め切らせていただきます。
ご応募いただきありがとうございました。
また、お申し込みにもれてしまった方、
次回開催のときにはよろしくお願い致します。
マネーに...(続きを読む)
個別相談会のご案内（マネーに関する悩みをその場で解決します）
こんにちは、
個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動としています、
渡辺です。
完全予約制の個別相談会を開催いたします。
１．生命保険のこと（保険証書の写しをご持参ください）。
２．住宅ローンのこと（返済予定表など、ローンが分かる資料をご用意ください）。
３．家計管理のこと（家計簿データをご用意ください）。
４．ライフプランに関すること（ライフイベントを整理しておいてく...(続きを読む)
頭金の準備方法
こんにちは、
個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、
渡辺です。
住宅を購入する際には、
住宅を購入した後からのローン負担を少しでも軽減するためにも、
多くの方が頭金を用意します。
一般的の目安としては、
購入を予定している物件価格の２０％相当額となりますが、
準備する方法としては、
多くの場合、
毎月いっかりと貯蓄していく方法になります。
尚、これ...(続きを読む)
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