辻畑 憲男
ツジハタ ノリオお金と資産運用・投資
マネー お金と資産の運用 2016/08/03 14:43現在37歳 独身女性です。
将来老後の為の貯金と毎年行く旅行資金・車買換え資金などのお金を増やす・貯める方法に悩んでおります。
アドバイスをお願いいたします。
月収手取り13万円
生命保険・医療保険・がん保険に毎月6000円
現在実家暮らししており毎月3万円の定期貯金をしております。
来年の春には一人暮らし予定です。(家賃4万円ぐらい)
以前FPに相談したところアクサ生命のユニットリンクを進められましたが
ネットでの口コミなどを
拝見し悩んでいるところです。
そのほかに確定拠出年金も気になっております。
何が自分にあっているのかわからなくアドバイスいただけないでしょうか?
なやみますよさん ( 北海道 / 女性 / 37歳 )
資産運用と投資について
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こんにちは。
株式会社FPソリューションの辻畑と申します。
まずは目標に対していくら貯めたいのか検討しましょう。
老後資金、旅行資金、車の買換え など
次にどのように貯めるかの検討です。価格変動、為替リスクなどを取らなくてもよければ預金のみで貯めてもいいでしょう(インフレリスクはありますが)。運用しないと目標額を達成できないのであればどのように運用すれば目標額に到達できる可能性があるかの検討になります。これはご自身の性格によっても違います。ただ、経済情勢にも敏感にならないとなりません。投資信託などにおいても預けっぱなしだとよくありません。経済情勢によっては売って様子をみるのも必要です。
確定拠出年金は所得控除できるので運用に興味があるのであればいいでしょう。ユニットリンクに関しては満期があるのであまりおすすめはできません。
それならば満期がないタイプもあるのでそちらのほうがリスクが少なくていいでしょう。
まとまりもなく書いてしまいましたが、リスク分散をするためにいろいろな商品を少しづつやったほうがいいでしょう。商品選びは運用期間と目標利回り(目標額)により違ってきます。
ご自身の向き不向きがあるかと思いますのでよく考え検討してみてください。
セミナー等であまり影響を受けないようにしましょう。
具体的なアドバイスができなく申し訳ございません。