Tweet
西村 和敏
ニシムラ カズトシ
グループ
生命保険 - 大型死亡保障保険 のコラム一覧
4件中 1～4件目
RSS
同じ保険会社の商品でも数十万円の差
とあるお客様の保険相談の事例です。 私「６０歳までの掛捨ての定期保険なら○○保険会社の△保険がおそらくお客さまだと最安のはずですが、お客さまはすでにその○○保険会社の死亡保障に加入していますね。どうして、△保険にしていないのでしょう？」 お客さま「○○保険の担当者に聞いてみます。」（電話をかける） お客さま「そちらの保険会社の△保険というものが安いと、仙台の西村さんというファイナンシャル...(続きを読む)
「将来苦しくなったら払い済み保険に」の提案には気をつけろ！
宮城県仙台の独立系ファイナンシャルプランナーの西村和敏です。保険代理店のセールステクニックにはあきれてしまいます。 生命保険には様々な契約変更の方法があります。 その一つが払い済み保険。 例えば、死亡保障３０００万円の終身保険に２５歳のときに加入６０歳まで払うタイプ。 年間保険料は６０万円くらいです。 独身のときや新婚でダブルインカムなら払えますが、子どもができたりマイホームを購...(続きを読む)
金融庁による大手保険ショップ調査
宮城県仙台の独立系ファイナンシャルプランナーの西村和敏です。 何度も雑誌等で報道されていますが、 保険代理店大手の保険の○○さん（保険ショップ）保険会社との過剰なインセンティブが明るみに出て、代理店への調査が強まりました。 そんな報道のずっと前から指摘していますが、高額な家賃等の固定費のかかる保険ショップでは、顧客の事より、少しでも代理店手数料が多い商品を販売する傾向（せざるを得ない） が...(続きを読む)
友達が保険代理店をしている
宮城県仙台の独立系ファイナンシャルプランナーの西村和敏です。「友達が保険代理店をしているのですので、保険は友達から加入したいのですがそれでも相談できますか？」 こういったご相談もたまにあります。 答えは「構いません」 ご相談の上必要な保険が決まってきて、それを概ねまかなえる保険を友達の保険代理店で加入いただくのは構いません。 ただ、もちろん保険の申込についての責任は負いかねます。 友達...(続きを読む)
4件中 1～4件目
- 1
