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田中 佑輝
タナカ ユウキ
投資信託はすぐ売るべきか
マネー 投資相談 2012/02/22 07:40投資信託をはじめて2ヶ月になります。
毎月分配型を3本買っていますので2回分配金を受け取りました。
投信の私のイメージは『基準価格はそれほど大幅に上がったり下がったりするものではなく、毎月の分配金をコツコツと貯めていき、数年たってから、買ったときより高いときに売却する』かんじなのかな、って思っていました。
ところが、今売ると10万円の売却益が出るというくらいになってます。
それで質問なのですが・・・
購入価格は全部で150万ほどなのですが、この10万円の売却益は、投資信託ではそれほどの金額でもないのでしょうか？
私の当初の予定では長期保有しておこうとおもっていたのですが、一旦売却して利益確定しておいたほうがよいのでしょうか？
今の基準価格は、いつか下がってしまうのでしょうか？また、下がってしまった場合、また同じようにあがってくるものなのでしょうか？
今、売却してまた安いときに買おうかなとも考えるのですが、
売ったり買ったりするのにも多くの手数料がかかるので、色々考えてしまします。
浜田さん （ 東京都 / 女性 / 42歳 ）
お持ちのファンド名は？？
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こんにちは。ファイナンシャルプランナーの田中です。
売るかそのままにしておくかの判断をする前に、いくつか教えてください。
1.お持ちのファンド名は？
2.今後は何に向けてお金を増やしたいのですか？
数ヶ月前に購入したのであれば、2月に入ってから世界的に株価も為替も不動産も軒並み急上昇していますので、ほとんど上がっているはずです。値動きが比較的少ないと言われているアメリカドルでさえも2/1から今日までに5%も上昇しています。
この上昇の原因は、それまで不安視されていた欧州債務危機(ギリシャ発端の問題)に、ある程度の安心材料が出てきたことです。
今週に入ってからもヨーロッパの中央銀行などがギリシャの破綻を防ぐために色々な支援策をとったり、ギリシャも自国の財政の健全化を図ることに同意したことにより、世界の投資家は安心してお金を投資に振り向ける動きになったのです。
これから先に浜田さんにも覚えてしていただきたいことを下記に記します。
お持ちになってる商品にもよりますが、まだ現在は「十分安心」と言える状況ではありません。ヨーロッパ全体でのこれからの政策にはまだ不安な部分が多いです。かといって、「もう売ってしまえ！」というのにはもったいない時期でもあります。他の専門家の方も提唱しているように、まずは今後の投資戦略を立てて判断をした方が良い成果が出せると思います。
評価・お礼
浜田 さん
2012/02/23 07:47
ありがとうございます。
投資信託をはじめてから、新聞とかをよくよむようにしていたのですが、なるほどそういうことだったのですね。まだまだ勉強不足です。
持っているファンドは、インドネシア債権、新興国ソブリン（豪ﾄﾞﾙ建て）、US-REIT（ヘッジあり）です。
今後は老後の資金です。
預金は増えそうに無いのですこしでも増えれば、と思いました。
私の考える老後とは20年くらい先です。
運用成績がいいことに越したことはないのですが、それはそれで悩んでしまいます。
やはり投資戦略ですね、窓口の方もあまりあてにできないし、自分で考えないとだめですね。
