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日本株式のアメリカでの売買について

アメリカに在住(永住権保持)しています。日本にいる際に株式を購入しましたが、今現在は実家で保管してもらっています。証券会社では住民票がない場合は口座を保持できないとの事でした。アメリカで日本の株式を売買または管理したいと考えておりますが、それは可能でしょうか?できれば円建てで管理をしたいと考えていますが、もしできる場合の注意点などはありますか?

回答者
森本 直人
ファイナンシャルプランナー
森本 直人

劣後

メガバンクではなく、第二地方銀行クラスの劣後債の購入を検討しています。償還期間時に金利が上がった場合の元本が減る可能性があると聞きましたが、この点について教えていただけますか。

回答者
森本 直人
ファイナンシャルプランナー
森本 直人

株式や日経先物にて年利5%の資産運用をしたい

これまで運用に興味がなかったのですが、さすがに超低金利の銀行預金ではもったいないと思うようになり、5000万円(1000万円はなにかあった時のために預貯金)をなんとか年利5%以上で運用できないかと考えています。年利5%以上の成果を出すためにはどういったポートフォリオを構成すればよいのかアドバイス頂けませんでしょうか。

回答者
大山 充
シニア・エグゼクティブ・アドバイザー
大山 充

購入価格不明の株を売却した場合の税金

去年、親の遺産として、株を相続しました。一般口座にしています銘柄が数件あるのですが、購入時の株価が明示してあるものと購入時の価格が不明の銘柄があります証券会社の説明によると、購入時の価格が不明の銘柄は、みなし価格(銘柄によって違う)を基点にして、売却時の値段との価格差で損益の計算をし、購入時の価格がわかっているものは、みなし価格か購入価格かのいずれか高いほうを選択して計算をして、プラスとなった場合...

回答者
杉浦 恵祐
ファイナンシャルプランナー
杉浦 恵祐

個人向け国債(固定5年)

先日父が亡くなり、まとまったお金が入りました。4000万円程なのですが、銀行から個人向け国債(5年固定)を2000万購入したらどうかと強く薦められていますがどうでしょうか?リスクは負いたくないので、他に何か良い方法があったらアドバイスよろしくお願いします。

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

持株会脱退後の株券運用

お世話になります。先月勤務先を退職した際に持株会の株を売らない処理を致しました。その後株券が送付されてきました。以前、配当金などが年間7万円ほどあり、持株会で税処理されていたのですが、今後はこの株券をどのように運用したら、良いでしょうか。宜しくお願い致します。

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

海外証券会社での税金

こんにちは、Mickと申します。海外証券会社にて、米国先物の売買を始めたのですが、利益が出た場合、日本の先物の税制と同様に20%の税率でいいのか、それとも総合課税になってしまうのか教えてください。ちなみに、W-8の手続きを行っていますので、米国での納税は必要ではありません。

回答者
杉浦 恵祐
ファイナンシャルプランナー
杉浦 恵祐

外貨MMFの換金を外貨のまま受け取るには?

外貨MMFは換金時に円で受取るのが一般的のようです。外貨のまま使えるように、外貨を円に換金する事なく受け取る事はできるのでしょうか。外貨預金への振替えをすればいいようですが、外貨預金も円で受取るのが一般的のようです。具体的にどの金融機関の外貨MMFと外貨預金を使えばいいのでしょうか。

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

売掛回収について

売掛金の回収について質問です。【経緯】・3年半前に、2名でA会社を設立(資本50*2=100)・企業融資700万を借り入れ、取締役の私は連帯保証人となった・バイクを会社で購入(自己資金10、会社負担70)・バイクの経費(修理、保険等)は会社で支払う・社長と巧くいかず、昨年9月で退社・資本金は半分しかもどらなかった・連帯保証ははずしてもらえなかった・借り入れ700の100は減っているかも。でも残りは...

回答者
辻畑 憲男
ファイナンシャルプランナー
辻畑 憲男

香港株と香港ドル、円、元、米ドルの関係とは?

香港H株で、中国の銀行を数株持っていますが 人民元の切り上げでのメリットはどう考えるのが良いのでしょうか? 香港ドルと米ドルがペッグしている以上為替では不利にも思えるし、本土価格と連動して株価は上昇するのだろうし そもそも香港ドルは、人民元との差は、どうなっていくのでしょうか?どうも理解しにくいですね。

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

外貨MMFとは?

貯金していても利子が無いに等しいので100万ほどの余裕資金を投資しようと思っているのですが、外貨MMFというのが、投資信託よりも利率がいいと小耳にはさみました。今円安なのでユーロとか豪ドルとかがいいと。私はあまりリスクの大きい投資は嫌なので、そこのところはどうなのでしょうか?

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

海外からの送金方法

アメリカから1万ドルを日本に送ってもらう場合、どの方法が一番安いでしょうか。お教え下さい。

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

投資信託の税金について

自営業をしており、昨年の確定申告は赤字申告をしました。資金繰りに「安田グローイングアップ」という投信を一部解約しましたが、その際税金(地方税\5559、源泉税\12972)が引かれておりました。この税金は確定申告で還付可能だったのでしょうか?

回答者
杉浦 恵祐
ファイナンシャルプランナー
杉浦 恵祐

国債

国債の投資は安心でしょうか?又、元本割れ等のリスクは途中解約しない限りないのでしょうか?

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

FXを始めるにあたって

当初資金20万円〜30万円でFX(取引所取引で)を始めたいと思っています。ただ、私は専業主婦で、夫の扶養に入っています。疑問点は次の2点です。1)利益が年間38万円を超えると確定申告が必要か?2)年間収入103万円を超えると夫の扶養から外れるのか?よろしくお願いします。

回答者
杉浦 恵祐
ファイナンシャルプランナー
杉浦 恵祐

都心のテナントビルを維持か売却か

都心に小規模の5階建てビルを所有しています。昨今開発が盛んで、売却の話も出てきています。今後長期的に見て、オフィス需要はどうなのでしょうか?また売却した場合、現金をPB等で運用しようと思うのですが、銀行系のPBですとどの程度の金利をみこめるのでしょうか?

回答者
荒川 雄一
投資アドバイザー
荒川 雄一

使う予定のないお金

44才、専業主婦です。現在、全く使う予定のないお金が200万円あります。金利も良くなったことだし、普通預金に入れておくのはもったいないと思い、少々調べて定期預金よりも個人向け国債の利率がいいのこと知りました。それで詳しい申込方法等、話を聞きに銀行にいったら、ファンドを勧められました。色々説明してもらい、たくさんパンフレットももらい、家で検討しましたが、どんどんわからなくなってしまいました。どうかアドバイスをお願いします。

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

日経先物225取引について。香港ドルについて。

日経先物取引について興味があります。日本の主要株で、動きはあるが、ひとつの株を持つより平均した値動きをするので、利益を少しづつとりながら、毎日売り買いをして、資産を大きく拡大することもできると知り、興味があります。どうしたら、よい運用ができるのでしょうか??今まで、外国株、投資信託、外国債券、ほとんどドル建てで運用していますが、低金利なので、円の保有は、少なく300万くらいで総資産の10パーセント...

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

源泉分離課税の外貨利子収入にかかる税金

はじめまして。主人の扶養に入ったままの外貨での資産運用の仕方を調べている主婦です。資産運用による年収が基準を超えて自分で国民年金・健康保険などに入らなければならない形を避けた投資が希望です。株よりは外貨になじみがあるので、外貨投資をしたいと思っています。そこで、質問なのですが、FXやくりっく365などでは、それぞれ総合課税・申告分離課税なので、103万円以上のスワップ収入が発生した場合、主人の扶...

回答者
大黒たかのり
税理士
大黒たかのり

日経先物、日経平均の売り買いと現物株価の関係 

株式投資を始め色々な条件を考える難しさを感じています。本などを読みますと株を買う前に日経平均や日経先物をcheckすることとありました。これらはどう関連しあうのですか?

回答者
かやはし 陽子
ファイナンシャルプランナー
かやはし 陽子

投資信託の選び方

投資信託には分配型とそうではない型があるようですがどのように違うのでしょうか?

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

投資信託のコスト

 投資信託を購入するにあたり、コストを比較してみて判断しにくいことがあるので教えてください。外国株式のインデックスファンドを、スポット買いで200万円、その後月2万円程積み立てていく場合、販売手数2.1%、信託報酬0.83%程度の投信と、ノーロードで信託報酬1%程度のものでは、コスト面ではどちらが有利でしょうか。また、スポット買いのみの場合ではどうでしょうか。いずれにしても値上がり益重視の長期保有...

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

株での利益

元々 夫の扶養範囲内で パート勤めをしていましたが、最近始めたデイトレードで 利益が出て 絶対扶養範囲超えます。儲けたぶん 税金を納めるのは当然だし良いのですが、夫の会社でかけてもらってる 年金と健康保険は そのまま継続したいのです。可能でしょうか?不可能だとしたら 私だけ国民年金に入るのでしょうか?教えて下さい。

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

個別株は止めた方が良いでしょうか?

 世帯預貯金が2400万円あったため、これをもとに老後資金を増やそうと、1200万円を各種投資に回しましたが、このうち700万円を投じた個別株が1年強で500万円を切ってしまいました。中期でも、デイトレでも、なかなかうまくいかず、すぐに損切してしまいます。 個別株以外は一応、すべてプラスになっており、現在、・個人向け国債(5年)投資額200万円・投信(7つの卵)100万円・投信(インド&ベトナム株...

回答者
吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
吉野 裕一

何から始めればいいのかわかりません。

40歳独身。結婚の予定はありません。親の持ち家に独り暮らしです。貯蓄は1,000千円程、年収は手取り300万。これからの事を考えて投資をしたいと思うのですが、資金が少なく知識も乏しいので何から始めていいのかわかりません。遅咲きスタートですが何卒ご指導お願い致します。

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

現金運用かテナントビル維持か悩んでいます

都心に潤沢兼用の小規模ビルを所有し、年間約1000万弱の家賃収入があります。1〜3階がテナントで4〜5が住まいです。ビルは築20年です。近隣の開発により売却を迫られています。売却し、3億強の現金を運用して生きていくのと、ビルを維持するのと、将来どちらがいいか悩んでいます。不動産は立替リスク、現金は金利(株でしたら下げ)リスクなどがあると思います。現金の場合、今のところ米豪ドルの仕組み債を検討しています。運用か不動産維持、どちらの選択がよいでしょうか?

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

全額株式での遺産相続

お世話になります。二月ほど前に夫が約4千万円の遺産を相続しました。現在イギリス在住で、遺産の相続はフランスの為手続き等がなかなか進まず、しかも現金ではなく全額株式での相続で、これはどうしたものかと思っています。株の運用のほうは夫方の家族が長年してきたことなので任せておいていいようなのですが、全額株だけで保有していくのもどんなものかと思っています。さしあたってイギリスに持ち家も預金もありませんし、一...

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

転勤族の預金方法

主人(52歳)が転勤族で、何年か後に異動がある(東北から中四国地方)のですが、今は全国ネットの郵貯銀行で主に預金し、地元の銀行で少々預金と投資信託をしています。今後投資信託の購入や預金(老後資金として長期運用するもの)は、地方銀行だと転勤の時に途中解約する事になるのではと考えています。また、田舎なので証券会社なども近くに無く、銀行や郵便局の限られた中からファンドを選ぶことにも抵抗を感じています。や...

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

個人型確定拠出年金か個人年金・税金

個人年金保険か個人型確定拠出年金の加入を検討中です。今は個人年金保険(積立)年末調整にかかる養老タイプは戻り率がよくないとききました。個人型確定拠出年金の場合は(私は第2号被保険者)節税になるとききましたが、毎年の手数料分もメリットがあるかと思案中です。年齢44歳(女、扶養家族なし)年収200万生命保険は5万控除、(今年は約6万円市民税を払いました。)現時点&将来、どちらの加入が税金面でよいでしょうか?

回答者
岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー
岩川 昌樹

お金のためかた

夫49歳妻46歳、住宅と大学教育費はほぼクリアできました。純粋の貯蓄が今600万ほど(緊急・老後用)。今後は年間200万程度貯蓄する予定です。積み立て型投資信託を月1万していますが、そのほかで今後お金を少しずつでもふやすにはと本を読んでいますが難しくてどうすればいいかわかりません。ネットバンクも魅力ですがセキュリティの対策がわからず手をだせません。近くに1地銀や信用金庫のみなので宝くじ付ボーナスキ...

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

投資信託投資方法見直しについて

大和世界債権毎月分配型を300万円、日本高配当100万円を購入していますが、最近、資産形成には、向かない事を知りました。つきましては、この400万円を投資信託の分散投資として、インデックス日本株、海外株、日本債権、海外債権にわけて投資していきたくおもいますが、現在の物の解約時期、あらたな物の購入方法時期、400万円の一括、分散投資の方法を教えてください。

回答者
吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
吉野 裕一

配当所得と売却益

はじめまして。専業主婦で株取引しています。2社の証券口座を持っており、1社は利益、1社は損失で年間取引報告書が来ています(特定口座、源泉徴収あり)。両方を相殺すると、17万ほどの利益になりました。また、それ以外に年間を通しての配当金が13万ほどありました。確定申告をすれば、税金が戻ってくるのでしょうか。配当金の分は、個々に書き留めてありますが、領収書などはないのですが合計金額のみ記載すれば良いので...

回答者
渡辺 博士
ファイナンシャルプランナー
渡辺 博士

FXと投資信託について

最近FXというのをよく耳にしますが、投資信託とかとはまったく別のものでしょか?たとえば、100万円を運用していく中でどんな違いが出るものでしょうか?また、最近の円高だからこそできるという商品はどんなものがありますか?運用とかまったくの素人ですが興味があり新聞や雑誌をみるのですがわからないことばかりです。素人でもわかりやすい効率の良い投資、運用の方法があれば教えてください。

回答者
岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー
岩川 昌樹

売る予定の無い株について

当分売る予定の無い株を証券会社に預けています。講座管理料がかかっているため、他の会社に移すことを考えていますが株を貸すことを友人に勧められました。調べたところ松井証券とマネックス証券にそういうシステムあるようですが、利用する際に注意する点があれば教えてください。安全性など問題はないのでしょうか?(問題がなければ、もっと多くの証券会社が取り扱っても良いような気がするのですが)よろしくお願いします。

回答者
森本 直人
ファイナンシャルプランナー
森本 直人

低コストのファンド

コストの低い海外株式のインデックスファンドはどこでどのように購入するのでしょうか?日本で購入するとしたら、例えばどのような業者があるのでしょうか?具体的な業者名やHP等も教えていただければ幸甚です。また、参考まで代表的なインデックスファンドもいくつか挙げて下さい。

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

投資信託について

銀行の担当さんから進められ、投資信託を始めましたが。最初は良かったのですが、サブプライムローンの問題から株価が落ちてしまい、今の時点で70万円くらいの損失になります。とりあえず長い目で見ているつもりですが、損切りして外貨定期や他の商品に乗り換えるとしたら、どの位の損失やタイミングが目安になるのでしょうか。それとも2〜3年持っていれば株価も安定するのでしょうか?また、外貨定期預金については、円が高い今は始めるのに良いタイミングなのでしょうか?

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

はじめての外国為替取引について

円高の中、「FXがオススメ」という記事をよく見かけるようになりました。外国為替というだけで、ハードルが高そうなのですが、初心者でもできますか?

回答者
大間 武
ファイナンシャルプランナー
大間 武

投資信託

株価も下がり、投資信託も同様です。今後の見通しはいかがでしょうか。

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

外貨シフトのアドバイス

夫婦(夫46歳、青色申告、子供&借金なし)の金融資産を合計すると約3500万円になります。この10年余り、主に外貨建のMMFと債券で運用してきましたが、日本の投資信託の失敗や昨今の円高のせいで、期待していたほどの運用益がでていないのが現状です。その内訳ですが通貨の配分で言うと、豪ドル(12%)米ドル(20%)日本円(41%)そして残り45%は、変額個人年金の積立金です。(7年前から主に世界債券やバ...

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

純金積立はよいですか

最近純金積立の事を聞きましたどうでしょうか投資はやったことはありません

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

長期的投資

前回質問で金積み立ての事をしましたが長期的にみて毎月二万円程度での投資はどのようにしてみたらよいですか今まで投資はやったことがありません

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

いい積み立て、節税方法は?

勤務医です。2カ所での収入をあわせると、2100万の年収になりますが、税金も高く今回の確定申告でも36万の追加納入の必要がありました。今回自宅を購入し、毎月25万の住宅ローンを組むことになりました。いままで、10回も引っ越しがあり、その都度支出が重なり貯蓄はほとんど有りません。子供が3人(12歳、9歳、3歳)で、私立の小学校に行っており、教育費も相当かかります。今回保険もすべて見直し新しく入り直し...

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

確定拠出年金の運用について。

はじめまして。よろしくお願いいたします。40歳の独身女性です。現在、自営業を営んでおります。将来の年金は国民年金と国民年金基金に、月々20000円ほど掛けているだけです。これだけでは、老後の生活資金には不足してしまいますので、確定拠出年金で投資信託を運用してみたいと思っています。ただ、運営管理機関をどこにするか、運用商品をどう選んだらよいのか、とても悩んでしまいます。現在、持ち家もありローンもないので、限度額までの運用を考えています。ぜひ、アドバイスお願いいたします。

回答者
岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー
岩川 昌樹

海外運用と税金に関して

現在40代の兄が障害者20代から障害者となっており、現在第一級の認定を受けております。現状の様子から回復見込みは薄く、また今後の資産管理の都合から弟である自分が成年後見人となるべく申請しております。今まで兄の貯蓄ある程度は貯まっておりますが、今後の事を考えれば心細いため貯蓄の一部を利率の良い海外運用を考えております。兄の状況や海外での口座の制約から、兄の名前での運用は難しく私の名義で運用することに...

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

ラップ口座

最近ラップ口座の話をよく聞きますが、私みたいな平日に時間が取れない人間が、長期的な運用を考えた場合、有効な手段でしょうか?手元には1000万円以上のすぐ必要とならない資金があります。

回答者
岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー
岩川 昌樹

ワールドリートが不安で仕方がないのですが

一昨年の暮れ,半年後に暴落することなどつゆほども考えずに銀行さんの進めるがまま,《DIAM ワールドリートオープン》という投資信託を600万弱で買いました。これが初めての投資体験でした…。まさかこんなに値崩れするなんて。月々の配分はまだ出ていますがいつ配当が終わり,紙くず同然になってしまうのかと不安で仕方がありません。今のうちに原本割れ覚悟で売り払った方が得策でしょうか?リート株の今後の見通しはどうなのでしょうか?よろしくご指導お願いいたします。

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

FXの利用について

運用資産1500万円のうち、普通預金を300万円、残りの1200万円を、海外債券、海外株式、国内株式、新興国株式に分散させています。新興国通貨(元、リアル等)のほか、ドル、ユーロも含めて、300万円のうち200万円程度をFXを利用して海外通貨で分散させようかと考えています。なお、あくまで分散の観点からの運用で、リスク回避のためにリバレッジを利かせるつもりはまったくありません。基本は現物です。このような運用について留意すべき点、リスクなどについて教えていただきたくお願いします。

回答者
吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
吉野 裕一

ETF リレー投資について

いつも勉強させてもらっています。現在、ノーロードのインデックスファンドで毎月積立をしています。20年の長期投資を考えているのですが、ETFへのリレー投資の記事を書籍で読み、検討しています。そこで、質問ですが、?ETFにリレー投資する場合、インデックスファンドが十数万貯まれば、ETFへ移行した方がいいのでしょうか。(分散投資になって。)それとも、年1回など、もっと大きな額で行ったほうが良いのでしょう...

回答者
吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
吉野 裕一

妻の売却益と扶養控除について

いつも参考にさせていただいております。さて、妻の株式売却益が一昨年はマイナス25万円程度だったため、3年間の損失通算のため、確定申告を行いました。昨年はプラス10万円程度でしたが、今年まで通算となると思うのですが、今年単年度で株式の売却益が38万を超えると配偶者控除が受けられなくなるのでしょうか。それとも通算して38万までで、今年は53万円まで株式の売却益が出ても配偶者控除が受けられるのでしょうか。ちなみに妻には、収入および所得は他には何もありません。

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

国債について

4年前に預けた個人向け利付き国債(変動10年)が600万ほどあります。引っ越してきたとき一番近くにあった証券会社にあまり詳しくわからないままいれていました。無知でお恥ずかしいです。つい最近気づいたら0.6〜0.7%の利子が殆どで1.0%以上になったことがありませんでした。最近ではネットなどでももっと利率のよい商品があるようですし 最近売り出した国債ももっと利率が良いようですし預けかえたほうが良いで...

回答者
吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
吉野 裕一

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