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投資相談 に関するQ&A一覧
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82件中 1~50件目RSS
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初期投資100万、毎月5万で投資信託を考えています。だいたい、10年以内に1000万、30年で6000万が目標です。具体的には以下の通り運用したいのですが、いかがでしょうか?コストは低く抑えられると思うのですが、リターンに対するリスクが高いような気がします。1.SBI証券のNISA口座を利用し、初期費用100万は最初の半年に分散させる。2.外国株式インデックスe : SBI資産設計オープン(資産成...
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- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
現在会社員をしていますが4月より大学院に進学します。在学中の3年間は奨学金があるため、退職金に手をつけずに済みそうなので退職金を定期預金よりは増える方法で運用したいと思っています。ただ、勉学に専念するため3年間必要になるまで放っておけるもの(極力管理労力が小さいもの)・元本割れしないものが希望です。ローリスクローリターンでかまいません。国債・電力など安定している株(配当を期待)を友人から勧められました。どのような運用をしたらいいかアドバイスいただけないでしょうか。
- 回答者
- 大間 武
- ファイナンシャルプランナー
初めまして。普通のサラリーマンです。相談させて頂く内容なんですが… 出会い系サイトと書きましたが女性を接待して報酬を頂くというサイトです。 契約するのに二百三十万振り込みました!がそれ以来会社には連絡をとれるのですが担当者に電話しても不在ばかり…かけなおしを依頼してもかかってきません!まだ一ヶ月しかたっていませんが契約内容と食い違っています。どうしたらいいのかわかりません。
- 回答者
- 辻畑 憲男
- ファイナンシャルプランナー
単利と複利の利便性について調べています。いろいろなサイトを見ておりますと単利に比べて複利の方が数年後に受け取れる金額が高くなるので、どれも複利の運用を勧めています。実際に計算式を見ても複利運用が良いということはわかるのですが、それでは単利運用の利点とは何でしょうか?また、銀行の普通貯金などは単利をとっているようですが、これらが今後複利となる可能性はあるのでしょうか?お忙しいと存じますが回答をよろしくお願いします。
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
既に日本で銀行の特定口座を開設して、投信を始めています。しかし、急遽海外へ転勤することになり、口座名義者である私の住民票を抜いたのですが、このまま運用を続けて税務上或いはその他でも問題はございませんか?問題があれば、住民票を戻せば運用は可能でしょうか?
- 回答者
- 阿部 雅代
- ファイナンシャルプランナー
親族とのトラブルによって非常に困っています。現在、土地とその土地に立つ住居について・土地については実母が全権利を保有・住居については実母が5/6、親族が1/6を保有という状態にあります。この場合、賃貸契約・売買契約などについて少ない権利とはいえ親族の同意を得ねばならないのでしょうか?(親族とは険悪な仲です・・・)私がその住居に住む際も同じく親族の同意が必要でしょうか?親族と絶縁状態にあるこの不動産についてなにかアドバイスがあれば、甚だ恐縮ですがご助言いただければ幸いです。
- 回答者
- かやはし 陽子
- ファイナンシャルプランナー
現在、私は学生で普段はアルバイトをしています。そして、そのかたわら株やeワラントをしています。現在、給与所得は768,993円で、12月には5万くらいの給料が入ります。そして、現物の株式譲渡による利益が167,200円です。そして、11/25(月)付けでEワラントが100,000円程度の含み益がありました。その週は忙しく株価をチェックする暇がありませんでした。ようやく落ち着いた金曜日に株価をチェッ...
- 回答者
- 杉浦 恵祐
- ファイナンシャルプランナー
はじめまして。昨年度より自社の退職金積立制度変更により、退職金積立の一部が401k運用対象となりました。現在の運用商品の構成は以下の通りです。何かアドバイスなどありますか。 ・元本確保型:44% ・外国債券型(インデックス):39% ・国内株式型(インデックス):17%私の運用方針としては、「リスクは承知の上で、出来る限り増やしていきたい」というものです。ではなぜ上記構成なのかというと、説明を受け...
- 回答者
- 岩川 昌樹
- ファイナンシャルプランナー
皆様はじめまして。 私は株を始めたいと思っています。 まずは勉強をしてから始めたいと思うのですが、なにをどのように勉強したらよいでしょうか。 本屋さんに行っても、やまほど本が並んでいたり、ネットで調べても株や資産運用では何万件も検索結果が出てきてしまい、途方にくれています。 きちんと勉強して真面目に取り組みたいと思ってはいますが、生活の全てが株だけになるのも嫌だなと思っています。お手数ですがご教授いただけると助かります。よろしくお願いします。
- 回答者
- 渡辺 博士
- ファイナンシャルプランナー
先日質問に答えて頂いてありがとうございました。もう一個、別の質問をしたいと思います。最近、いくつかの銀行や証券会社で相談をしました。まだ何も買ってはいませんが、株が未経験だと言うと個人向け国債とグローバルソブリン(グロソブ)をどこに行っても勧められました。個人向け国債はまだ分かるのですが、グロソブが良く分かりません。外国債券に投資する、との事でしたので「じゃあ為替リスクはあるけど元本は保証されるん...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
来年4月より、投資信託にて長期の資産運用を考えていまして、ご質問させていただきました。よろしくお願いします。私は29歳、独身、男性です。結婚の予定はありません。定年後も働ける予定なので、とりあえず肉体的に辛くなりそうな65歳までの約35年間。頭金を10万として、月2万、ボーナス3万×2年利回り3〜5%で運用できたら、と思っています。★利回りは最重要今の資産は、メインバンク普通預金:390万(90万...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
こんにちは。すでに投資信託や円定期預金はしているので外貨MMFに興味があります。そして今回使い道の決まっていない50〜100万円を外貨MMFに投資しようと考えております。そこで質問です。1、外貨MMFとはどのような商品なのでしょうか。2、外貨MMFのメリットとデメリットにはどのようなものがあるのでしょうか。3、現在様々な証券会社等で外貨MMFの商品が売られていますが、それらの商品に有利不利はあるのでしょうか。よろしくお願いします。
- 回答者
- 大間 武
- ファイナンシャルプランナー
はじめまして。私は今年(2007年度)入社の新入社員なのですが・・・。先日、会社で第一生命の方に、個人年金保険の「しあわせ物語」と利率がいいからと一時払いの終身保険の「ミリオンU」に入らないかといわれました。奨学金の返済もあるので、どちらか一方しかできないと言ったらとても驚かれてしまいまして・・・。とりあえず返事は来週の火曜日まで待ってもらうことになったのですが・・・。どちらを選んだほうがいいのでしょうか?ご意見をお聞かせ願えたら幸いです。
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
もうすぐ新社会人になります。自分の資産をどう形成しようかと考え、毎月のお給料から4万円を貯蓄にまわすことにしました(これまでの生活水準とお給料の差額分が7万円程度なので、生活水準を上げても貯蓄可能な額が4万円です)。定期預金でもいいかな、と思っていたのですが近々使う予定のないお金なので、4万円の内2万円を投資信託積立にしようと思っています。初めての投資信託なのでいろんな本やネットでの情報を集めまし...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
投資信託を考えていますが、今現在の余裕資金は月1万円程度なので当面1万円で、余裕が出来次第積み立てでの月額2〜3万円程度に増やせればと考えています。この程度の小額でもやる価値はありますか?あと、どのような商品がおすすめですか?(毎月決済型など)(ちなみにDIAM高格付インカム・オープンを考えています。)よろしくお願いします。
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
はじめまして。今、投資信託や積立貯金、定期貯金に興味を持っておりますが仕事が忙しく、土日しか時間がありません。現在100万ないくらいの貯金がありますが、放置しておいてお金を増やしたいのですが、何が一番良いでしょうか?投資信託などが少額から始められると思いますが、いまいちリスクやメニュー(商品)が多く決めることが出来ませんので、なにかアイディアやアドバイスを頂きたく思います
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
ファンドにしても、ETFにしても、MMFにしても、証券会社によって取り扱っているものに特色がありますよね。なるべく良いものを選んで買いたいのですが、そうすると開設する口座が沢山になってしまい、管理し切れなくなってしまうのではという不安があります。勤め人ですので、あまり時間は掛けられませんし、資料やパスワードに埋もれてしまうのも困ります。皆さんは複数の口座開設について、どうなさっているのでしょう?何かアドバイス頂けませんでしょうか。
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
家族構成:夫28歳(会社員)・妻26歳(主婦)・子なし世帯収入:夫→月収手取り33万(ボーナス100万/年) 貯蓄:財形150万/定期預金250万/緊急時生活 費兼娯楽費(旅行など)50万積み立て貯蓄:夫給与から毎月8万一般財形貯蓄保険:夫→医療付き終身保険2万2千円(25歳加入・65歳 払い込み・貯蓄型・死亡保障1千万・65歳時→解 約返戻金762万・既払い保険料729万...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
投資初心者です。定期預金を大半として、投資信託を一本持っています。毎月3万円積み立て + 時に追加購入しています(現在100万程度)。そのファンドは、、ノーロード、信託報酬が0.76%程、世界に丸ごと投資できる投信、株式・債券が半々、リスク・リターンは5%程度と、ある本で推奨されており、かなり新しい投信ですが良さそうなファンドのようです。ネットで操作してても不自由は感じないので、世界に丸ごと投資し...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
今まで貯金は全額普通預金に預けたまま、放置状態になってるお金があります。何もしないのももったいないかなと思い、かといって、お金に対する知識がすくないので株式や投信は不安が大きく、定期預金を考えたのですが、外貨預金のほうが利率もよく、リスクも少なめかな、と思い、預けてみようかと思ったのですが、100万を目安に、いくつかの国に分散して預けたいと思っています。でも、100万円を一括で預けてしまうのはリス...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
29歳、1人暮らしの女性です。現在100万円ほどの預貯金があり、老後や起こりうるライフイベントなどを見据えて投資をしたいと考えております。とは言え多額の投資をするには厳しい貯蓄額であり、リスクを考えると怖い面や不安もあります。今、購入を考えているのは国債か地方債なのですが、どれ位の額をどのように買うのが良いものでしょうか?ちなみに今月から手取りの給与(月20万円ほど)のうち2万円の先取り預金を始め...
- 回答者
- 佐々木 保幸
- 税理士
こんにちわ、こちらで以前質問して、月3万円位積立投信をしてみようかと思いまして、ただいま勉強中です。そこで、わからないことがいくつかありましたので、質問させていただいてます。とりあえず、毎月分配型は止めたほうがいい、ということと、手数料には気をつけようということ、分配型を買うよりも自分で分配型にしたほうがいい、と理解したのですが、あってますでしょうか?そこで、いろいろ調べてみようと思ったのですが、...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
こんにちわ、たびたびお世話になっております。相変わらず少しずつ勉強をしています。幸い本を読むのは苦にならないので、「投資信託にだまされるな」というのを読んでみました。おおむねはうんうん、とうなずきながら読めたのですが、最後の口座開設のところでわからなくなってしまいました。私の年収は240万円以下の会社員です。となると源泉徴収なしの特定口座を開くべきなのでしょうか?それとも源泉徴収ありの特定口座にす...
- 回答者
- 佐々木 保幸
- 税理士
25歳 男 年収190万円 余り年80万円投資信託で3600万円十年以上長期で運用中目標:分配金で生活と世界平和 野村 分配 307万口 成長 350万口 2040 198万口日興 債券 625万口 株式 732万口大和225 82万口DIAMリート 903万口フィデリテイ 97万口住信SRI 319万口全て分配金再投資貯金400万円保有してます。このままで良いでしょうか。
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
個人年金は超長期にわたって掛け金を拠出し続け、運用していきますが、先日、職場に営業に来られた保険会社の外交員さんに、この商品を勧められました。そこそこ金融商品を勉強していた最中なので、イチ商品として興味をもちつつ、『この個人年金はインフレリスクに対応してますか?』と尋ねましたが、明快な回答は貰えませんでした。パンフレットを持ち帰り、利回りを計算したのですが、おおよそ、1.2%〜1.3%前後(個人年...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
お世話になります。銀行の預金利息について質問があります。同じ銀行の普通預金と貯蓄預金の利息なのですが、普通預金は生活口座にしている為、給与振込から1ヶ月でごとんど預金はなくなります。貯蓄預金には1ヶ月の生活費で余った分を預金しています。決算で利息がついていたのですが、なぜか貯蓄預金よりも普通預金の方が多く利息がついていました。もちろん金額は貯蓄預金の方が多く預金しています。これはどうしてなのですか...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
銀行の定期預金金利が良くないので、今後10年ほど使用する予定の無いお金を運用しようと思います。現在株は少しやっていますが、分散投資をしてリスク回避をしたほうがいいとアドバイスをもらったので、投資信託を始めることにしました。が、商品がありすぎて何をどうえらんだらいいのかわからなくなってきました。田舎なので近くに大手銀行や証券会社がないので、相談できそうなところがありません。私に向いている投資信託のア...
- 回答者
- 岩川 昌樹
- ファイナンシャルプランナー
投資信託デビューをしようと決意しました。株取引の経験は少しありますが、投資信託は全くの初心者です。とりあえず勉強のために、毎月2万円程度を5-10年程度投資していこうと計画しています。こどももいるのであまりリスクの高いものはさけて、安定運用を希望しています。インターネットで色々勉強し、ノーロードのセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドにしようかと考え中です。しかし、まだ最近はじまったばかり...
- 回答者
- 佐々木 保幸
- 税理士
私は以前、ネット株をやっていましたが、近々積立で投資信託を始めるつもりです。順序として、まずはキャッシュフローをもとに配分を計画し、ポートフォリオを組むのだと理解してます。また、インデックスファンドの中で、手数料の安いものを選ぶ予定です。ですが、実際に購入した後、具体的にどうするのか、いまいちピンときません。よく「長期でじっくり寝かせる」という言葉を見かけます。「長期=余裕資金で気長に」というのは...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
お世話になります。私は現在A社の株を持っています。もともとこのA社に勤務していて、持ち株会に入っていました。退職と同時に持ち株会の退会手続きで、ある証券会社に口座開設をしました。その後、株の事が全く知識がない為に4年程ほったらかしになっています。あまり業績が良くない様なので、そろそろすべて売却して銀行の方へ貯蓄する方向を取りたいのですが・・・どのようにして売却手続きをしたら良いのでしょうか?あまり...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
お世話になります。株の利益について教えてください。A社の株を持っています。もともとA社に勤務しており、退職後持ち株会退会とB証券に一般口座を開設しました。手続き用紙をとりあえず記入しただけで、全く知識がありませんでした。。。かなりの期間分からないのでほったらかしになっていましたが、かなり業績が悪いようなので、そろそろなんとかしたいと思い始めました。B証券に株の売り方が分からないので、どうしたら良い...
- 回答者
- 岩川 昌樹
- ファイナンシャルプランナー
こんにちは。投信について質問いたします。現在グローバルソブリン(毎月)を50万、グローバルソブリン(3ヶ月)を20万、LMグローバル(毎月)を50万保有しています。保有期間はグローバルソブリンが6ヶ月、その他が10ヶ月ほどです。また、8月より外国株式に2万/月、国内株式に2万/月積み立て投資しています。分配型の3つはあまり深く考慮せず購入してしまい、すこし利益がでたら再投資タイプに変更しようと考え...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
2年前、結婚を期に投資信託をはじめました。GW7つの卵 100万円りそな,ブンさん 100万他に定期預金が300万円あります。素人があまり考えずはじめたため、どちらも-40%になってしまっています。もう少し上がれば解約と思いながら決断できず現在に至ったため、続けていても大丈夫なのか不安で悩んでいます。数年の間にお金を必要とすることはありませんが、これ以上の元本割れも苦しいので、今後どうすればいいかアドバイスをお願いします。
- 回答者
- 前田 紳詞
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
お世話になります。先月から投資信託の積立を始めました。ネット銀行の1年定期と円MMFを相当額確保した上で、以下3ファンドを選びました。・日本株(225連動)・外国株(MSCIコクサイ指数連動)・外国債券(シティーグループ世界国債指数連動)上記3ファンドを選んだ基準は主に、・ノーロードのインデックスファンド・分配金は年0〜1回(再投資)・純資産100億以上その中から、信託報酬ができるだけ安く、レーテ...
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
はじめまして。私は3年くらい前からFXをやっているのですが、昨日の急激な円高で、大きな含み損を抱えてしまいました。ポジションを持ったとき(105円と101円)の考えでは、どんなに円高に振れても90円台までだろう、と思っていたのですが、この調子ではあっさり80円台に突入するのでは、と不安になってきてしまいました。100円台に戻すよりも80円台になる可能性が高いのでしょうか。為替相場の見通しについてお教えください。
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
毎月8万を貯める余裕があり、今まで預金にそのまま入れていました。でも最近、インフレでお金の目減りリスクがあるという風潮がありますので怖くなり、何かいい運用はないかなと考えております。今は景気も低迷し、株などのリスクあるものには手を出したくありません。保険という形で毎月1〜2万積み立てして50歳くらいまで温めておこうと思っているのですが、実際どうなんでしょうか?(保険は、知人に進められて検討しています。)ご意見をお伺いできたら嬉しいです。
- 回答者
- 恩田 雅之
- ファイナンシャルプランナー
- 職種:
- マネー
- ファイナンシャルプランナー
現在日本の大学に在学中である留学生です。最近円高の影響で本国からの資金(生活費や授業料など)調達が難しくなっています。金の出所両親からで、現在お金がないわけではなく、今の円高の状況で円に変えてしまうと損害が莫大なので、それを回避するために金を借りたいと思っているんです。それで、現在住んでいる持家を担保に金を借りたいんですが、、本人に収入がないとやはり金は借りられないんでしょうか。駄目だとしたら、なにか金を借りられる方法はないでしょうか。
- 回答者
- 森本 直人
- ファイナンシャルプランナー
いつもお世話になっております。5月からこつこつ投資信託を購入しているのですが、今は源泉徴収なしの特定口座にしています。20万円も利益はでないだろうと思ったためです。ですが、基本的に長期運用目的なので売却とかはしないので源泉徴収ありに来年からはしようかと資料をとりよせて、はて、と思ってしまったことがあります。それは、円建てMMFです。多くの方が円建てMMFはほとんどリスクは低く1か月たてば引き出せる...
- 回答者
- 運営 事務局
- 編集部
20代です。サブプライムローン問題で今現在世界的に通貨価値が日本円に比べ価値が低下していますよね。今の日本は年金問題や社保庁の横領など未来が不安です。その為私は貰えるかどうかが怪しい年金ではなく、自分自身で今後の、将来の資金を増やしたいと思っております。その為に自分なりに調べたところ外貨建てMMFが良いのではないか、と思いその運用を検討しております。しかし、外貨建てMMFは外貨預金に比べ金利が分か...
- 回答者
- 吉野 充巨
- ファイナンシャルプランナー
外貨預金の件で相談させてください。現在、大幅な円高が進んでおります。以前に預金した分が円高の影響でマイナスになってしまっていることもあり、長い目で考えて、今はチャンスだと思い、外貨預金額を増額したのですが、その後もさらに円高が続いており、不安になってきました。今までのドルで90円前半はチャンスだと思って判断したのですが、このまま解約しないで大丈夫なのでしょうか。見通しがまったくないということはあり...
- 回答者
- 吉野 裕一
- ファイナンシャルプランナー
「利回り革命」がなぜ高度成長期に出現したか?またそのころの企業の資金調達の特徴を教えていただきたいのです。どこを探してもこれはというものが出てきません。かなり困っています。なにとぞよろしくおねがいします。
- 回答者
- 上津原 章
- ファイナンシャルプランナー
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