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債権

マネー 投資相談 2010/03/16 16:17

今株式投資信託で約200万ほど−です
スウェーデン地方金融公社2011年3月満期 ユーロ円/豪ドル・デュアル・カレンシー債券(円貨償還条件付) 進められています。
ことらの商品どう思いますか?
お返事よろしくおねがいします

あかちゃっぴさん ( 兵庫県 / 女性 / 40歳 )

回答:1件

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

償還時の円の価格次第です

2010/03/16 17:28 詳細リンク

あかちゃっぴ 様

初めまして、ライフプランの実現と資産運用をサポートするオフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
投資信託を現在200万円保有されている由、今回の商品をどの程度評価されるかによります。

下記情報をお読みになられてから、ご自身の判断で購入の可否をお決めください。

デュアルカレンシーの債券ですから、為替リスクを内在しています。
また償還条件は、償還のときに、基準為替より円安になれば、10万円が償還金と成り、より円高に振れれば豪ドル償還金額になります。

従いまして、円安・豪ドル高に成らなければ、元本の毀損もありえます。そのリスクと引き換えに5%の金利がついています。

販売している証券会社のHPで豪ドルMMFの利回りが3.437%と提示されております。その差は1.563%ですが、MMFで円安になれば差益は当該MMFを保有している投資家のものになります。
また、期間中に円安に振れれば、MMFは直に売却が可能です。

そして、当該債券も豪ドルMMFも購入時より、より円高にふれた際は、どちらも投資家自身がリスクを負います。

もし、あかちゃっぴ様が償還までの1年で、基準為替よりも同じか円安にふれるとお考えの場合に、5%の利率を了とお考えになられる際にはご購入をご検討ください。

但し、円が当該利率よりも、より円安に進んだ場合には、MMFの為替差益が上回ります。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
(東京都 / ファイナンシャルプランナー)
オフィスマイエフ・ピー 代表
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