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対象：保険設計・保険見直し

回答数： 3件

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閲覧数順　2024年04月23日更新

自営業の保険見直しについて

マネー保険設計・保険見直し 2010/02/01 09:55

自営業を夫婦で営んでいます。保険の見直しを考えているのですが税理士さんでも相談にのってもらえるのでしょうか？それともＦＰの方や専門の見直しの会社に相談したほうが良いでしょうか？

しばちゃんさん（長崎県 / 女性 / 40歳）

回答：6件

専門家

運営事務局
編集部

税理士さんは保険のプロではない

2010/02/01 10:15 詳細リンク

しばちゃんさん、こんにちは。総合保険代理店ファイナンシャルアソシエイツの藤井です。

時々、税理士さんで保険を取り扱っている人がいますが、税理士は税務のプロであって保険のプロ
ではありません。税務面からの保険のアドバイスはできますが、保険の選択についてはやはり専門
家に相談すべきです。

保険の代理店もピンからキリまでいますので、どこを選んだら良いか迷うところです。多くの代理
店でFPと称している人は、保険の販売員であって、中立な立場でのアドバイスをしているわけでは
ありません。

保険の販売はせずに、アドバイスだけしてくれる独立系のFPに相談するのが取り敢えずは良いでし
ょう。

回答専門家

運営事務局: （東京都 / 編集部）
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専門家

上津原章
ファイナンシャルプランナー

保険を誰に相談するか

2010/02/01 11:51 詳細リンク

しばちゃんさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

保険の見直しをどのようにすればよいか。いろいろと悩むところです。誰にどのようなアドバイスを求めるかというのは、保険の見直しの方向性によって決まってきます。
どのような見直しをお考えでしょうか。

現在、小さな会社でも法人組織にされている場合、税理士でもよい場合があります。ご勇退後の退職金のことや会社を守るために必要な保障額について考えてくださるでしょう。

ただ、個人の家計にかかる見直しの場合、家計や個人財産を税理士以外の方にみてもらいたいという考えの場合、税理士ではうまく答えられないこともあります。

税理士の方がFPのように財産管理の面から包括的にアドバイスしてくれればよいのですが、そうでなければFPの方、または保険のプロ代理店にもご相談されることをお勧めします。

回答専門家

上津原章: （山口県 / ファイナンシャルプランナー）
: 上津原マネークリニック　お客様相談室長

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大関浩伸
保険アドバイザー

一般の税理士は・・・

2010/02/01 10:31 詳細リンク

しばちゃんさん、こんにちは。実務に強いFPの大関と申します。

税理士の大半は、保険のことについて無知です。
また、アドバイスが得られたとしても税務面からメリットのある
保険をいくつか知っているくらいでしょう。
税務面から有利な保険が、しばちゃんさんにとって適切であるかどうかは
別のことです。

また、FP・見直し業者といっても
「保険販売職そのもの」であったり「保険実務経験に乏しい」方だったり
ピンきりです。

自営業の保険は、一般サラリーマンと違いますので、一般的な保険プラン
を勧められたら、疑ってみましょう。

下記のコラムをご参照下さい。
↓↓↓

(生命保険の検討に必要な絶対的3ヵ条とは?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22616
(商品選定の前にニーズ確認を!実例編)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/31447
(安い保険を探す前に・・・)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/17622
(所得補償保険)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/23474
(多数社取扱だから中立的コンサル?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22764

以上、参考にして戴けたら幸いです。

釜口博
ファイナンシャルプランナー

最終的には「人」です。

2010/02/01 11:26 詳細リンク

しばちゃん様

ご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いBYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

保険の見直しを誰に頼むかですが、最終的には「人」です。
本当の意味で、「顧客満足度の追求」を考えている方にご相談されるのが一番です!

税理士さんでもFPでも保険代理店でも、保険会社に魂を売っているような方もいます。
中立・公平な立場で見直し相談に乗ってくれるような方が良いでしょうね。

究極の方法は、かなり勉強が必要ですが、ご自身で研究することです。

不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

山中三佐夫
ファイナンシャルプランナー

保険募集人の資格を有する方(FP・保険外務員)と!

2010/02/01 11:31 詳細リンク

しばちゃん様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
今回、しばちゃん様からのご質問につき、お応えさせていただきます。
下記をご参考にされてはいかがでしょうか。

(ご参考)

1.正直申し上げまして、保険見直し時はお客さまの将来の保全の拘りますので、保険募集人の資格を有する方(FP・保険外務員)と相談されることが良いかと考えます。

2.その際、税務上に関する問題があれば税理士等で相談されることをお勧めいたします。

以上

吉野裕一
ファイナンシャルプランナー

保険を扱っている方も・・・

2010/02/01 12:30 詳細リンク

はじめまして、しばちゃんさn。
''FP事務所マネースミス''の吉野裕一です。

税理士の方でも保険を扱っている方はおられると思いますよ。

FPも同じように保険の相談にのるだけで保険を扱っていない方もいます。

頼まれようとされている税理士さんが、しばちゃんさんの身になって保険を検討してもらえるような方でしたら税理士の方へ相談されても良いと思います。

ただ保険は扱っていても殆ど営業もせずに頼まれたら保険の契約をするというだけの方もいると思いますので、どれくらい保険を扱っているかにもよると思います。

FPも保険の販売を生業としている方もいます。

適正な保険を勧めてもらえる方でしたら、良いと思います。