自営業の保険見直しについて - 保険設計・保険見直し - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

自営業の保険見直しについて

マネー 保険設計・保険見直し 2010/02/01 09:55

自営業を夫婦で営んでいます。保険の見直しを考えているのですが税理士さんでも相談にのってもらえるのでしょうか?それともFPの方や専門の見直しの会社に相談したほうが良いでしょうか?

しばちゃんさん ( 長崎県 / 女性 / 40歳 )

回答:6件

釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

- good

最終的には「人」です。

2010/02/01 11:26 詳細リンク

しばちゃん 様

ご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いBYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

保険の見直しを誰に頼むかですが、最終的には「人」です。
本当の意味で、「顧客満足度の追求」を考えている方にご相談されるのが一番です!

税理士さんでもFPでも保険代理店でも、保険会社に魂を売っているような方もいます。
中立・公平な立場で見直し相談に乗ってくれるような方が良いでしょうね。

究極の方法は、かなり勉強が必要ですが、ご自身で研究することです。

不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

回答専門家

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...

※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。
上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

- good

保険を誰に相談するか

2010/02/01 11:51 詳細リンク

しばちゃんさんへ
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。

保険の見直しをどのようにすればよいか。いろいろと悩むところです。誰にどのようなアドバイスを求めるかというのは、保険の見直しの方向性によって決まってきます。
どのような見直しをお考えでしょうか。

現在、小さな会社でも法人組織にされている場合、税理士でもよい場合があります。ご勇退後の退職金のことや会社を守るために必要な保障額について考えてくださるでしょう。

ただ、個人の家計にかかる見直しの場合、家計や個人財産を税理士以外の方にみてもらいたいという考えの場合、税理士ではうまく答えられないこともあります。

税理士の方がFPのように財産管理の面から包括的にアドバイスしてくれればよいのですが、そうでなければFPの方、または保険のプロ代理店にもご相談されることをお勧めします。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
(山口県 / ファイナンシャルプランナー)
上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。

「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。

上津原 章が提供する商品・サービス

対面相談

体験相談会

普段から気になっている、お金の課題を解決してみませんか。

その他サービス

ライフプラン作成

~心とお金の豊かな暮らしのための~

大関 浩伸

大関 浩伸
保険アドバイザー

- good

一般の税理士は・・・

2010/02/01 10:31 詳細リンク

しばちゃんさん、こんにちは。実務に強いFPの大関と申します。

税理士の大半は、保険のことについて無知です。
また、アドバイスが得られたとしても税務面からメリットのある
保険をいくつか知っているくらいでしょう。
税務面から有利な保険が、しばちゃんさんにとって適切であるかどうかは
別のことです。

また、FP・見直し業者といっても
「保険販売職そのもの」であったり「保険実務経験に乏しい」方だったり
ピンきりです。

自営業の保険は、一般サラリーマンと違いますので、一般的な保険プラン
を勧められたら、疑ってみましょう。

下記のコラムをご参照下さい。
↓↓↓

(生命保険の検討に必要な絶対的3ヵ条とは?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22616
(商品選定の前にニーズ確認を!実例編)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/31447
(安い保険を探す前に・・・)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/17622
(所得補償保険)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/23474
(多数社取扱だから中立的コンサル?)
http://profile.allabout.co.jp/ask/column_detail.php/22764

以上、参考にして戴けたら幸いです。

山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

- good

保険募集人の資格を有する方(FP・保険外務員)と!

2010/02/01 11:31 詳細リンク

しばちゃん様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
今回、しばちゃん様からのご質問につき、お応えさせていただきます。
下記をご参考にされてはいかがでしょうか。

(ご参考)

1.正直申し上げまして、保険見直し時はお客さまの将来の保全の拘りますので、保険募集人の資格を有する方(FP・保険外務員)と相談されることが良いかと考えます。

2.その際、税務上に関する問題があれば税理士等で相談されることをお勧めいたします。

以上

吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

- good

保険を扱っている方も・・・

2010/02/01 12:30 詳細リンク

はじめまして、しばちゃんさn。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


税理士の方でも保険を扱っている方はおられると思いますよ。

FPも同じように保険の相談にのるだけで保険を扱っていない方もいます。

頼まれようとされている税理士さんが、しばちゃんさんの身になって保険を検討してもらえるような方でしたら税理士の方へ相談されても良いと思います。

ただ保険は扱っていても殆ど営業もせずに頼まれたら保険の契約をするというだけの方もいると思いますので、どれくらい保険を扱っているかにもよると思います。

FPも保険の販売を生業としている方もいます。

適正な保険を勧めてもらえる方でしたら、良いと思います。


税理士さんは保険のプロではない

2010/02/01 10:15 詳細リンク

しばちゃんさん、こんにちは。総合保険代理店ファイナンシャルアソシエイツの藤井です。

時々、税理士さんで保険を取り扱っている人がいますが、税理士は税務のプロであって保険のプロ
ではありません。税務面からの保険のアドバイスはできますが、保険の選択についてはやはり専門
家に相談すべきです。

保険の代理店もピンからキリまでいますので、どこを選んだら良いか迷うところです。多くの代理
店でFPと称している人は、保険の販売員であって、中立な立場でのアドバイスをしているわけでは
ありません。

保険の販売はせずに、アドバイスだけしてくれる独立系のFPに相談するのが取り敢えずは良いでし
ょう。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

このQ&Aに類似したQ&A

そもそも保険が必要? あっしー母さん  2012-12-04 22:29 回答1件
保険と住宅ローンについて どんちゃさん  2012-05-14 15:36 回答2件
子ども誕生による生命保険、学資保険の相談 sossoo1122さん  2012-01-05 23:14 回答4件
保険の見直しについて たまごどんぶりさん  2010-09-12 03:16 回答5件
終身保険の見直し kuwagata2010さん  2010-01-28 01:19 回答3件
専門家に質問する

タイトル必須

(全角30文字)

質問内容必須

(全角1000文字)

カテゴリ必須

ご注意ください

[1]この内容はサイト上に公開されます。

  • ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。
  • 個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。

[2]質問には回答がつかないことがあります。

  • 質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。
気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。

表示中のコンテンツに関連する専門家サービスランキング

宮里 恵

M・Mプランニング

宮里 恵

(ファイナンシャルプランナー)

メール相談

「メールで相談。ほけんのこと」 匿名相談OK!

Q&Aよりも詳しく具体的なことが知りたいときに

京増 恵太郎

FPアメニティ

京増 恵太郎

(ファイナンシャルプランナー)

電話相談

これで安心!生命保険の電話相談

生命保険の見直しや新規に加入をご検討されている方に最適なアドバイスが受けられます。

渡辺 行雄

株式会社リアルビジョン

渡辺 行雄

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談 独立系FPによる効果的な保険診断【大阪】
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)