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個人年金を年金で貰うべきか一時金で貰うべきか

マネー 年金・社会保険 2009/12/05 16:58

個人年金に入っています。60歳時に年金で貰えば利息1.25%程度で5〜20年が約束されますが利回りが低いので、年金で貰うべきか一時金で貰い毎月分配型の投資信託の分散投資に変えるべきか、手数料の安いETFの分散投資も有りかと迷います。配当の良い投資信託が15年後も続いているかも心配です。どちらを選択すべきかアドバイスをお願いします。

rannooyaさん ( 神奈川県 / 男性 / 57歳 )

回答:1件

岡崎 謙二 専門家

岡崎 謙二
ファイナンシャルプランナー

- good

個人年金を年金で貰うべきか一時金で貰うべきか

2009/12/06 16:40 詳細リンク
(4.0)

FPコンサルティング岡崎です。

この質問はよく受けますが、正確な回答はご本人のライフプランを作成しないと何とも言えません。どれくらいの退職金か公的年金がどれくらいあるのか、支出は、貯金は、家族構成はなど、通常ライフプランを作成してから一緒に決めます。

税金のメリットなら一時金がいいでしょうし、投信も何を選ぶかによってかわります。

一度ライフプランを作成して再考されてはいかがでしょうか。参考に→http://www.fp-con.co.jp/life-plan.pdf

評価・お礼

rannooyaさん

有難うございました。
やはり簡単には判断出来ないのですね。
ライフプランを作成して相談する事にします。

回答専門家

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(大阪府 / ファイナンシャルプランナー)
株式会社FPコンサルティング 代表取締役
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