生命保険更新3年前 - 生命保険・医療保険 - 専門家プロファイル

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生命保険更新3年前

マネー 生命保険・医療保険 2009/11/15 18:38

もうすぐ更新がくるのですがなぜ更新3ねん前に見直しをするのが
一番よいのか教えてください。

keiyoさん ( 大阪府 / 女性 / 41歳 )

回答:5件

釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

- good

詳細情報をお聞かせ下さい。

2009/11/15 23:26 詳細リンク

keiyo 様

ご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いBYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

更新3年前が良いと言われたのは誰ですか?
既契約保険の担当者から、見直しした方が良いと言われたとすれば、「転換」を仕掛けてきている可能性もあります。
もし「転換」契約であれば、その見直しの話には乗ってはいけません。
「転換」につきましては、過去の私のコラムをご参照下さい。
http://profile.allabout.co.jp/pf/bys-planning/column/detail/15468

また、keiyo様がご加入の保険がどんな内容かが分からない状態では、アドバイスしようがありません。
既契約保険の証券をFAX、あるいはスキャンしてメールをいただければ、客観的にどんな保険なのかを診断させていただきます。
診断させていただいた上で、本当に見直しした方が良いのかを、ご判断いただくという手順でお考え下さい。

ご不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

回答専門家

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

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植森 宏昌 専門家

植森 宏昌
ファイナンシャルプランナー

- good

3年前の意味が分かりません。

2009/11/16 19:27 詳細リンク

はじめしてkeiyo 様、アイスビィの植森宏昌です。

ご質問の件についてですが、誰が更新3年前が良いと言ったのですか?

詳細が分からないだけに3年前の根拠が分かりませんし意味も分かりませんが、単に営業員が「転換」を勧め自分の成績にしただけの様に感じますね。

ご自身に合った内容ならお続けになるのが良いでしょうし、内容的に合ってなかったり希望と違う様でしたら1日も早く見直す方が良いと思いますよ。

回答専門家

植森 宏昌
植森 宏昌
(大阪府 / ファイナンシャルプランナー)
有限会社アイスビィ 代表取締役
0120-961-110
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

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山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

1 good

更新の3年前前後に保険見直しをして!

2009/11/15 20:59 詳細リンク
(5.0)

keiyo様へ

はじめして、FP事務所アクトの山中と申します。
今回、keiyo様からのご質問につき、お応えさせていただきます。
下記をご参考にされてはいかがでしょうか。

(ご参考)

1.更新型(10年若しくは15年等)の定期保険につきましては、
更新毎に保障額が同一の場合は保険料が1.5倍〜2.0倍近くに増額いたします。

2.この定期保険は更新時になると、解約返戻金が0となりますが更新の3年前前後に保険見直しを行い仮に従来の保険を解約した場合は、多少の解約返戻金が発生して希望の新しい生命保険へ加入が可能となると考えます。

以上

評価・お礼

keiyoさん

ありがとうございました。
やはり見直しをしてみようと思います。
本当にありがとうございました。

笹島 隆博

笹島 隆博
医療経営コンサルタント

- good

全く根拠のない言い草です。

2009/11/16 07:45 詳細リンク

その外務員の言動には嘘がありますね。

あなたが必要としたときがいつでも見直しのタイミングだと思いますが、

仮に外務員側から見直しを勧めていくとしても、

顧客側が必要かどうか見極められるように的確でわかりやすい情報を提供しないと、

売り手側の担当者は役割を果たしていないと私は思います。

このような売り手の勝手な論理で押し売りをするような販売方法は、

倫理的に考えても社会的に歓迎されるようなものではありませんので、

これを期に納得できないこのような担当者とのお付き合いをやめて、

新しい信頼できる担当者を再選任してもらうか、

保険を見直しすることで保険会社を変えた方がいいと思います。

見直しの時期とは、こうした担当者に不信感を抱いたときがタイミングと

考えますがいかがでしょうか?


RE 生命保険更新3年前

2009/11/16 21:55 詳細リンク

まいど・おおきに・生きてるだけで丸儲けの大阪から書かせていただきます

生命保険の見直しは、この保険自分に合ってないな〜と思った時が見直し時期だと思いますね。
先に書かれた先輩FPと同じ私も3年っていうのは初耳ですね。

現在加入の保険商品によってはあるのかもしれませんが、新しい保険に保障内容
十分自分に合ってるのかな〜とよくご検討してご加入ください。

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