保険受取人が認知症の場合 - 保険設計・保険見直し - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

保険受取人が認知症の場合

マネー 保険設計・保険見直し 2009/06/21 16:23

契約者:本人
被保険者;子供または配偶者
満期受取人;本人

本人が認知症の場合にどのような手続きが必要でしょうか?
子供または配偶者は法定相続人です。
また、契約者、受取人の変更を行う方が良いのでしょうか?この場合には贈与税とかの対象になるのでしょうか。

受取人が死亡した場合には相続税対象に含まれるであろうとの理解をしています。

以上、よろしく、アドバイスお願いします。

michiaさん ( 埼玉県 / 男性 / 63歳 )

回答:1件


成年後見制度を活用されては如何でしょう

2009/06/21 18:16 詳細リンク

こんにちは。CFPの藤井です。

契約者であり、受取人である方が認知症の場合、保険契約だけでなく、その他の手続きにも色々と支障を来たす場合が想定されますので、どなたか身内の方を成年後見人として登録されては如何でしょう。満期保険金の受け取りや死亡保険金の受け取りは、その方が代行して行うことができます。

契約者や受取人を変更することにはあまり意味がないでしょう。変更にも契約者である認知症の方が手続きをする必要がありますし、受取人を変更して、実際に満期になったり、保険事故が発生した場合には、契約者から受取人に対しての贈与となり、贈与税が課税されます。

契約者で受取人の方が亡くなった場合は、保険金を受け取る権利がみなし相続財産となります。
そのときの課税評価額は、相続発生時点の解約返戻金相当額ということになります。

質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...

※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

このQ&Aに類似したQ&A

簡易保険の名義変更について motaさん  2010-06-25 17:33 回答1件
リビングニーズについて レイくんさん  2009-06-18 09:15 回答1件
保険の見直しについて sandalwoodさん  2008-11-12 09:50 回答5件
保険の内容の変更方法について チェスさん  2014-07-07 11:42 回答4件
生命保険の見直しについて教えて下さい mtsyさん  2011-11-14 11:09 回答4件
専門家に質問する

タイトル必須

(全角30文字)

質問内容必須

(全角1000文字)

カテゴリ必須

ご注意ください

[1]この内容はサイト上に公開されます。

  • ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。
  • 個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。

[2]質問には回答がつかないことがあります。

  • 質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。
気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。

表示中のコンテンツに関連する専門家サービスランキング

宮里 恵

M・Mプランニング

宮里 恵

(ファイナンシャルプランナー)

メール相談

「メールで相談。ほけんのこと」 匿名相談OK!

Q&Aよりも詳しく具体的なことが知りたいときに

京増 恵太郎

FPアメニティ

京増 恵太郎

(ファイナンシャルプランナー)

電話相談

これで安心!生命保険の電話相談

生命保険の見直しや新規に加入をご検討されている方に最適なアドバイスが受けられます。

渡辺 行雄

株式会社リアルビジョン

渡辺 行雄

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談 独立系FPによる効果的な保険診断【大阪】
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)