配当金の確定申告について - 年金・社会保険 - 専門家プロファイル

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配当金の確定申告について

マネー 年金・社会保険 2009/01/29 16:58

確定申告についてわからないことがあるので教えて下さい。

昨年の12月末、子供の学資保険の一時金を20万円貰いました。
この学資保険は郵便局のもので、18年満期、満期時200万
円の他に、中学校入学時20万円、高校入学時20万円支払わ
れるという保険です。
支払いは一括で支払っています。
この他昨年は、投信の配当で約20万円程受け取っています。

この様な場合、確定申告は必要なのでしょうか?

50万円までは必要ないと考えて良いのでしょうか?
また投信の配当金は、税金が引かれているので確定申告の対象
にはならないと考えて良いのでしょうか?

宜しくお願い致します。

ボー助さん ( 福島県 / 女性 / 43歳 )

回答:1件

岡崎 謙二 専門家

岡崎 謙二
ファイナンシャルプランナー

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所得について

2009/01/29 22:45 詳細リンク

こんにちわ、独立系FP会社、FPコンサルティング[http://www.fp-con.co.jp]の岡崎です。

保険の税金は一時所得の計算式(満期保険金ー 一時払い保険料 - 50万円)×1/2 です。よって利益が50万を超えなければ申告必要ないです。
またはいとも源泉でしたら申告不要です。

回答専門家

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(大阪府 / ファイナンシャルプランナー)
株式会社FPコンサルティング 代表取締役
06-6251-4856
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