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投資信託は安全か?

マネー 投資相談 2008/10/11 23:12

グローバルソブリンと杏の実という投資信託を9/29に買いいきなりこの金融破壊により損失今後どうすればいいのか、我慢するのかそれとも売るべきか悩んでいます。

よんゆさん ( 山口県 / 女性 / 47歳 )

回答:3件

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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現況への対応です

2008/10/12 01:13 詳細リンク
(4.0)

よんゆ 様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

ご購入後のすぐの大暴落、吃驚されたものと拝察いたします。

下記の観点をお知らせいたします。

1.今回の資金が余裕資金で購入し、すぐにはお使いになるものでない場合には、
暴落の余波が静まるまで、動かないことも必要と考えています。

個人はプロと違い常に勝ち続ける必要がありません。長期投資として「やせ我慢」が出来ます。

2.生活資金の一部にされていたならば、損失を覚悟してのご売却をご検討下さい。
明日の価格は分かりません、より損失を蒙ることを避けるためです。
但し、値戻しもあるかもしれません。

3.暴落後落ち着いたあとのリバランスをお勧めします。
グローバルソブリンなど多分配型の商品は、年金代わりに毎月収入が必要な方に相応しい商品で、老後に備えるためなど、資産形成には不向きな商品です。

毎月配当型投信は必要ですか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/11424
多分配型の投資信託
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/17404

暴落後の落ち着いた時期に
国内外の株式と債券を対象とするインデックス・ファンドへの組直しをお勧めします。

評価・お礼

よんゆさん

ありがとうございました。今は我慢します。落ち着いたら考え直します。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
(東京都 / ファイナンシャルプランナー)
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植森 宏昌 専門家

植森 宏昌
ファイナンシャルプランナー

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購入目的を再度、整理されてみては如何でしょうか?

2008/10/12 20:48 詳細リンク

先日も、私のお客様より銀行で購入した投資信託が4割下がったので即、売るべきでしょうか?と言う問い合わせの電話がありました。一応、申し上げたのは「今、そのお金が即無いと困りますか?」です。即、資金化しないと困るのなら損してでも売るべきでしょうし、待てるのなら一定の損失は出るかも知れませんが、市場の様子を見ながら少しでも損失を軽減させてから売っても遅くないような気がします。あくまで個人的感想ですが。

本日も他のお客様より同じく銀行にて薦められるままに購入した投資信託で同じ様な質問がありました。自行で預かっている定期預金の解約を薦め「預金の様な物だから?」みたいな言い方で勧誘した様です。本当に重要事項説明はしたんでしょうかね。。。最近、この手の相談を受けて一番感じますのは販売側の姿勢でしょうね?自己責任の原則かもしれませんが、もう少し金融機関としてのモラルと責任を持って販売して欲しいものです。

話しは戻りますが、要はご自身が何の為に、その商品を購入し、いつまで保有出来るのかではないでしょうか?一度、購入された時の目的を整理されてみては如何ですか?それが纏った段階で、保有し続けるのか、全部解約して他の商品で運用するのか、若しくは一部のみ解約し運用するのか等、対策を採られても良いのではないでしょうか。

現在、マスコミの影響か、一種のパニック売りが続いてます。冷静に検討される事を私はお奨めします。

回答専門家

植森 宏昌
植森 宏昌
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吉野 裕一

吉野 裕一
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目的を再確認しましょう。

2008/10/12 12:33 詳細リンク

はじめまして、よんゆさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


先月購入されたのであれば、安値圏で購入をされているのではないでしょうか。

先日の大幅な下げから下落が続いていますが、心配されている気持ちは分かりますが、その投資目的を今一度再確認されて、保有されても良いのではないでしょうか。

投資は、目的やゴール地点をご自身でしっかり思っておかれる方が良いですね。投資は長期運用や分散投資をすることでリスクを回避しながら行うものです。

短期的な下落はあるかも分かりませんし、今回のような事は珍しい事ですがありえないことではないと認識されて運用されると良いでしょうね。

質問者

よんゆさん

金融危機ついて

2008/10/16 12:25 固定リンク

回答ありがとうございました、少し気持ちがおちつきました。プラスになる商品があるとはしりませんでした。どのようなものがいいのでしょうか。

よんゆさん (山口県/47歳/女性)

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