家計診断をお願いします。

Ryo*様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

初めてFPにご相談されたとのこと。

満足いく結果が得られなかったご様子ですが、独立系FPは、どこかのFP事務所で、修行をしてから、独立するというスタイルではなく、多くは、ペーパードライバーから、スタートしなければならないのが、現状ですので、お問い合わせのような事例は、有り得ると思います。

では、どうするかですが、率直に、用意した資料の数字と違う旨を指摘された方が、よいと思います。遠慮する必要はありません。何かFPなりの意図があるのかもしれません。理由を尋ねましょう。

例えるなら、スポーツ選手が、自分のコーチを選ぶようなプロセスですから、どうしても合わないようなら、他のFPを探すより他、ないのではないでしょうか。料金は、もったいないことになりますが。

FPの選び方としては、まずは、そのFPが書いた文章をよく読んで、合いそうかどうかを判断する必要があると思います。

独立系FPで、ホームページもブログも作っていないという人は、あまりいないと思いますので。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

Ryo*さんへ
こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

ファイナンシャルプランナーに頼んだのにもかかわらず、出された結果が思っていたものと違うものだとしたら困りますよね。

ライフプランを作成する際は、あらかじめサービスの中身についてお話します。
ちなみに弊社の場合は以下のような感じです。
http://profile.allabout.co.jp/pf/uetsuhara-fp/service
(中段からの「サービスの流れ」をご覧ください。)
ご納得されてから、実際に作成となります。

大事なのは現状分析です。お客様からいただいた資料の数字とシミュレーションの数字とが違っていたら確かに問題になります。
いただいた資料や数値をうのみにしてつくってしまうと、シミュレーションの精度も悪くなります。そのようにならないように、お客様から資料をいただいたあと、疑問点などがあったらシミュレーションの結果を出す前に電話やメールで確認するのが一般的です。

Ryo*さんがシミュレーションのどのような点で納得がいかないのか、もう少し詳しくお聞かせください。

子どもさんが生まれたときどうしたらよいかということですが、つまるところRyo*さんやご主人がどのような夢や願いをかなえたいかという話になってきます。資金繰りに不安があるからといって、夢をあきらめたくないのが本音だと思います。ファイナンシャルプランナーにどんどん希望をぶつけてください。
提案後のシミュレーションは複数出してもらいます。その中で、Ryo*さんやご主人にとって最適な答えを出してみてください。

Ryoさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『こちらが用意した資料の数字と全く違ううえにもちろん料金も発生して』につきまして、相談者に対する対応の仕方はFPにより異なりますので、一概には言えませんが、具体的な相談に入る前にどこの段階から費用が発生するのかなど、事前に確認をしておくとよろしかったと思われます。

尚、実際に費用が発生してしまっているようですから、Ryoさんが納得できる提案書を提出して貰うまでは、費用の支払いを待って貰ってもよろしいかも知れません。

担当しているFPの方も、その点は分かって貰えると思いますので、話し合っていただくことをおすすめいたします。

手前味噌になりますが、私の場合はひととおりのプランニングが終了して、ご相談いただいた方が納得していただけない場合は、相談料を返却するようにしていますので、このようなトラブルはありません。

以上、簡単ではありますが、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

Ryo*さん、こんにちは。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。

出来上がったシミュレーションの数字が違うのであれば、それをそのまま言って作り直してもらってはいかがでしょう?その上で具体的にどう見直せばいいのか、知りたいことをはっきり伝えてみることですね。

FPはキャッシュフロー表を作成しますが、それは現状分析の手段です。
それをもとに対策の提案をして、それを実行した場合のキャッシュフローを作成してその効果をはっきりと数字で提示します。

お子さんができたらどうすればいいのか

知りたいことが解決できないのではシミュレーションを作っても意味がないとはっきりと伝えてみましょう。料金を払ったのでしたら、納得いくまで聞いてみるのがいいと思いますよ。

お客様のご期待に添えないそのような未熟なFPがいること自体、お恥ずかしい話ですが事実です。選ぶ際にはFPとしての経験年数も聞いてみるとよかったですね。

さて、標題にある家計診断をご希望されているのでしょうか?
一度Q&Aで数人のFPからのアドバイスもされているようですが・・・


株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/

こんにちわ、FP会社FPコンサルティング:http://www.fp-con.co.jp/岡崎です。

まずはFP業という同業で、そのような顧客からの信頼を失うような行為に腹立たしく思います。
安心を得るためにFPを活用するのに、逆に不安になるとは・・・

まずはそのFPに再度再作成してもらってください。当然に無料でするべきです。
納得するまで質問されたらよいと思いますよ。

もし可能ならご自身でもある程度ライフプランを作成できると思います。
参考にhttp://www.fp-con.co.jpにライフプラン表がありますので、ご覧下さい 。不明な点は問い合わせください。