贈与税がかかりますか? - 家計・ライフプラン - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

贈与税がかかりますか?

マネー 家計・ライフプラン 2008/03/29 17:44

15年前ほど、主人は実家の会社に入り、会社に訪問してくれていた郵便局の簡保に入りました。会社内で義父が手続きをしてくれたそうです。保険料も給料からの天引きにしてもらっていたのですが、最近 受取人が義父になっている事に気がつきました。主人には兄と姉がいます。
うちには、中学生と高校生になる子供がいます。
義父が受取人になっている状態ではいくら支払っていても、自分達家族のための保険にはならないような気がしますが…どうなってしまうんでしょうか?

なやみちゅうさん ( 東京都 / 女性 / 37歳 )

回答:5件

辻畑 憲男 専門家

辻畑 憲男
ファイナンシャルプランナー

- good

保険について

2008/03/29 17:52 詳細リンク

こんばんは
株式会社FPソリューションの辻畑と申します。

契約者(保険料支払い者)ご主人、被保険者がご主人、そして受取人が義父ということでしょうか。この場合には贈与税の対象になります。この場合には受取人変更は簡単にできますので変更されてはどうですか。

回答専門家

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(東京都 / ファイナンシャルプランナー)
株式会社FPソリューション 
03-3523-2855
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

住宅と保険。自らの経験を活かしたライフプランをご提案します

「豊かに楽しく暮らす」をテーマに、夢、ライフプランを考えながら、お金のみならず人生全般の応援をしていきたいと考えています。一生に一度の人生です。常に楽しく暮らして行きたいものですね。そんなことを考えながら皆様とお付き合いしていきます。

質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...

※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。
渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

- good

保険金受取人の件

2008/03/30 10:45 詳細リンク

なやみちゅうさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『義父が受取人になっている状態...どうなってしまうんでしょうか?』につきまして、会社経営者が義父さんということでしたら、ご主人様に万が一のことがあった場合、一旦義父さんが受け取り、その後で遺族に渡そうとしているのかも知れません。

ただ、こちらでご相談するよりも、まず始めに直接義父さんに確認することをおすすめいたします。
そのうえで、ご希望されれば受取人の変更手続きをしていただければよろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(東京都 / ファイナンシャルプランナー)
株式会社リアルビジョン 代表
098-860-8350
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

ご相談をされたお客様が安心して生活できるマネープランをご提供

マイホームの購入資金対策、お子様の教育資金対策、ご夫婦で安心して老後を過ごすための老後資金対策など、人生には幾つものライフイベントというお金に関するハードルがあります。そんなハードルをクリアしていただくためのマネープランをご提供します。

渡辺 行雄が提供する商品・サービス

電話相談

『下流老人』にならないために今から始める老後対策

お金に関する不安のない、ゆとりある老後を迎えるために

電話相談

借り換えを検討している方限定!住宅ローンの選び方(提案書付)

あなたにとって最適な住宅ローン借り換えにつきましてアドバイスします(提案書&キャッシュフロー表付)

山本 俊樹

山本 俊樹
ファイナンシャルプランナー

- good

受取人変更

2008/03/29 18:09 詳細リンク

シルバーバックの山本です。
受取人変更はいつでもできますので、かんぽ生命に申し出てみましょう。
被保険者がご主人で保険料もご主人が払っているということであれば、受取人を変更しても贈与税はかかりません。

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

受取人とは死亡保険金の受取人?

2008/03/30 07:47 詳細リンク

なやみちゅうさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

受取人とは死亡保険金の受取人のことでしょうか?
それとも養老保険の満期保険金の受取人のことでしょうか?

かんぽと一口にいっても養老保険もありますし、終身保険もあります。
保険料負担者はご主人のようですが、契約者、被保険者もご主人ですか?

詳細がわかれば適格なアドバイスができますが・・・

契約者、被保険者ともにご主人で死亡保険金の受取人がお父様になっていれば
契約者であるご主人が受取人を奥様に変更するだけで解決します。


贈与税がかかりますか

2008/04/01 10:35 詳細リンク

なやみちゅうさん こんにちは。

初めましてミスターエフピー東灘オフィス大西です。

まず保険の形式からみますと
契約者 ご主人 被保険者 ご主人 受取人 義父
おそらくこの形かと思います、この形であれば贈与税かかりません。
また被保険者がご主人以外であれば税形態がかわります。

また生命保険金を受け取った義父からなやみちゅうさんがお金を
いただいた場合は贈与税がかかります。

対応として
1.まずご主人か義父に受取人が義父になってる真意を聞いてみる
ことが先決ですね。

2.被保険者以外は簡単に変更可能なので受取人を変更する。
(簡単です)


万が一の時にかける保険です、早急に対応されるのが良いですね。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

このQ&Aに類似したQ&A

パートで130万以内にするか150万にするか みずなっちさん  2013-09-28 15:15 回答1件
暮らし 生計について taro11さん  2015-01-09 02:12 回答1件
年収激減! 生活費・教育費と老後資金はどうする プリズムさん  2009-06-07 22:17 回答4件
2世帯同居の生活費 私は心配性ですさん  2010-03-10 20:09 回答1件
家のローンと教育費が圧迫 ハーモニーさん  2010-01-26 12:00 回答4件
専門家に質問する

タイトル必須

(全角30文字)

質問内容必須

(全角1000文字)

カテゴリ必須

ご注意ください

[1]この内容はサイト上に公開されます。

  • ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。
  • 個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。

[2]質問には回答がつかないことがあります。

  • 質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。
気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。

表示中のコンテンツに関連する専門家サービスランキング

メール相談

プチ・ライフプラン設計(提案書付&キャッシュフロー表付)

将来のお金のことが心配ではありませんか?キャッシュフロー表で確認出来ます。

渡辺 行雄

株式会社リアルビジョン

渡辺 行雄

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談

マネー相談(2回目以降)

ライフプラン・資産運用・保険・住宅購入など

久保 逸郎

FPオフィス クライアントサイド

久保 逸郎

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談

ライフプランコンサルティング(家計診断)

■お金の将来予測を行い「将来不安を解消!」見えてくる課題点・問題点を解決しませんか!?

三島木 英雄

株式会社FPリサーチパートナーズ

三島木 英雄

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談 キャッシュフロー表作成
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
対面相談 ライフプラン提案書作成
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)