長期的投資

クーニャン様 バームスコーポレーションの杉山です。

純金積立に決めていたのではないのですか?毎月2万円かつ初心者ということであれば、純金積立以外に選択肢はないでしょう。

クーニャン様

はじめまして。ファイナンシャルプランナーの岩崎剛士と申します。はじめての投資という事もあり戸惑う事もあるかと思いますが、まず少額の資金から投資を始められる事は、大変素晴らしいことだと思います。今日は、投資を始める際の基本的な考え方を知って頂ければと思います。

1・投資の目標をたてましょう。
単に投資を行うよりも例えば、「10年後に日本一周旅行に行く為に240万円貯める」等目標をたてると、少しずつ残高が増えていく励みにもなりますし、安易に売却することが少なくなるはずです。

2-1・毎月の積立金額を何に投資するのか?
純金積立、株式累等、外貨商品、投資信託等、少額で投資をはじめられる商品が結構出ています。それぞれ商品の性格が違うので、商品の中身を理解したうえで決めることが大切です。複雑な商品、話を聞いても理解できない商品については、投資は絶対避けるべきです。

2-2・割合を考えましょう。(ポートフォリオを考える)
投資の世界では、分散投資の考え方は非常に大切になります。例えば、日本株式△%、日本債権□%、外国株式×%、外国債券○%等、一つの資産に偏らないようにします。ただ、実際のところ中々このように分散を行うのは難しいので、例えば、半分ずつ預貯金と投資信託を組み合わせる等して、少しずつ価格の値動きを体験するのも良いと思います。

3・信頼できる専門家に相談する
FPやIFA等、信頼できる方と一緒に考え行動するのも一つだと思います。

以上、投資の基本的な考えたかについて、書いてみました。是非参考になればと思います。
まずは、少しずつゆっくり楽しんで投資を経験して下さい。

クーニャン 様

ファイナンシャル・プランナーの吉野充巨です。

現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家の利益になることから導き出されたものです。

従いまして、毎月積立2万円は、日本株式ではTOPIX(東京証券取引所1部に上場している株価指数)に連動するもの、外国株式は、MSCIコクサイ(日本を除く先進22ヶ国の株価指数)を対象とする、インデックス・ファンドをお勧めします。

私のHPにインデックス・ファンド、を掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

なお、宜しければ此方もご一読ください
パッシブ投資家とアクティブ投資家どちらが良いか
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/24134