資産(外貨と日本円）の管理と運用

マネーお金と資産の運用 2008/01/08 12:05

中国で勤務しております。
駐在員ではなく現地に来て、日系企業に採用されて、こちらで貯金も増えました。
３７歳で結婚の予定は無く、こちらでの仕事や生活も刺激があり、今後も中国生活を続けたいと思っています。
現在、資産は人民元で（日本円で）６５０万相当、日本円で７５０万。資産の半分が人民元となりましたが、日本円換算で、合計約１４００万です。

中国は現在バブルで1年定期預金の金利が４％となっています。
こちらに来て外貨が増えて、為替なども気になり始め、やっとお金の管理に興味が出てきたところですが、どういうことから始めていいかわかりません。
株もやってみたいのですが、海外では株の購入はできないようですし・・・。
人民元の先行きもわかりませんし、国際通貨になることもなさそうで、こちらで利子を得ても換金の手数料などを考えると、それほどお得でもないかなぁと思ったり。
とりとめなく考えています。
どこから手をつけていけばよいでしょうか？

ドルだったらかっこいいかもしれませんが、人民元ですみません。
特殊な相談かもしれませんが、よろしくお願いします。

Gpartyさん（兵庫県 / 女性 / 37歳）

回答：2件

専門家

荒川雄一
投資アドバイザー

通貨分散を考えた「ポートフォリオ運用」について

2008/01/12 12:28 詳細リンク

はじめまして!“Gparty”さま。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、現在中国でお仕事をされているとのことで、「元」については、今後通貨切り上げが行われる可能性が大きいため、円や米ドルに対しても「相対的価値」の上昇する余地はまだありそうです。
ただ、おっしゃるように、国際通貨ではないため運用方法に限界があるのも事実です。

今回の運用目的にもよりますが、もし中長期的に将来の生活設計の基盤作りとしたいということであれば、私は「通貨分散」の観点からも、米ドル・ポンド・ユーロなどの主要通貨を用いた海外ファンドによる「ポートフォリオ運用」を検討されてはいかがかと思います。

目標としては、「ポートフォリオ」において、年率10-15%程度を狙う運用手法です。

もし、海外ファンドを用いた「ポートフォリオマネジメントサービス」にご興味があれば、一度以下のHPをご覧頂ければと思います。
http://www.ifa-japan.co.jp/
現実に、海外在中の方で、日本よりアドバイスを行いながら運用をされている方もたくさんいらっしゃいますので、お気軽にご相談ください。

尚、こちらのメールマガジンでも、海外ファンド情報をご提供していますので、あわせてご覧頂ければ幸いです。
http://www.mag2.com/m/0000121186.html

回答専門家

荒川雄一: （東京都 / 投資アドバイザー）
: IFA JAPAN 株式会社　代表取締役社長兼C.E.O.

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山中伸枝
ファイナンシャルプランナー

資産(外貨と日本円)の管理と運用

2008/01/09 19:00 詳細リンク

Gparty様

ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。

海外で生き生きと働く女性が増えてきたことはとても頼もしいことですね。是非これからも頑張って下さいね、応援しています!!

さて、運用についてですが、今後も中国での暮らしが長くなりそうとのことですからまずは現地での運用も考えた方がいいですね。中国の様子がよく分からないのですが、株の取引を今すぐはじめるのではなく、銀行の定期預金から初めながら少しずつ色んな金融商品にチャレンジしたらよいのではないでしょうか?外国籍であっても居住地が中国で収入も中国で得ているということであれば、口座開設など問題はあまりないかと思います。

Gpartyさんの今後の暮らしのベースで考えれば、しばらくは人民元については中国にて運用されるても良いように思います。

また日本円の運用については、海外居住者になるため多少の制限が出てきます。もし日本に帰国されることがあれば、そのときにでもご連絡下さい。一緒に可能な運用方法について考えましょう。せっかくのお金ですから、運用せずにおいておくのはもったいないですからね。よかったら改めてメール下さい。fpyamanaka@hotmail.co.jp