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現在の資産運用の不安に

マネー お金と資産の運用 2007/12/04 21:20

はじめまして。
現在、私は自分の投資や運用に関して不安があります。現在保有している財産を見直す必要があるでしょうか?
外国株式ファンド 保有口数 評価格 損益
世界の豆の木 :33,028口 34,703円 -1,951円
グローバル株式インカム :10,356口 9,869円 -580円
プライムコレクション3カ月 :10,738口 11,097円 -1,039円
プライムコレクション毎月 :16,880口 19,491円 -1,608円
外国債券ファンド
ハッピークローバー毎月 :10,816口 10,652円 223円
AAAソブリンファンド :11,002口 13,330円 165円
三井住友ヨーロッパ :10,978口 11,973円 66円
グロソブ 毎月 :89,309口 70,634円 -43円
外貨MMF米ドル :10,328口 10,057円 57円
外貨MMF豪ドル : 8,767口 9,689円 -310円
バランスファンド
ファンド3兄弟毎月 :11,155口 10,517円 -507円
グローバル財産3分法 :34,058口 33,329円 -1,707円
マネックス育成型 :14,401口 13,827円 -1,172円
マネックス隔月分配:10,000口 9,226円 -787円

雅さん ( 岡山県 / 男性 / 26歳 )

回答:3件

岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

- good

運用期間に見合った収益と投資先を考えましょう

2007/12/05 02:18 詳細リンク

FPの岩川です、はじめまして。


保有銘柄を拝見しました。
金融機関ですすめられたファンドですか?

ほとんどが、アクティブ運用の毎月分配型がですが、どのような目的で購入しましたか?

もしも、長期の資産形成で購入しているのであれば、見直しが必要と思われます。

雅様の場合、投資先がかなり重複していると思います。
ファンド数を増やしても資産が殖える可能性が高くなるわけではありません。
ファンド数は少なくても、きめ細かい効率的な分散投資は可能です。

運用の目的によってさまざまですが、インデックスファンドを利用した資産形成の場合には、投資目的を見極めるとファンドの数も減り管理もし易くなります。

まず、投資信託は、分散投資の手段であることを理解しましょう。
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/column/detail/21511

商品の名前や特色、過去の実績、人気銘柄などをもとに購入するのでなく、運用の目的や期間を決定し、その運用期間に見合った収益と投資先を決定しましょう。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
(千葉県 / ファイナンシャルプランナー)
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
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大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

- good

見直し・点検は定期的に行ないましょう。

2007/12/05 15:05 詳細リンク

雅さん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間武です。

ご質問の件ですが、
運用・投資に限ったことではないですが
見直し・点検は定期的に必要です。


雅さんが各種投資商品への投資を行なった
☆目的・目標はどういう内容でしたか?

そして現在その目的・目標は
☆どこまで達成されましたか?

市場・経済等はお気づきの通り常に変化しています。

投資を行なった時の状況・今の状況・今後の予想も含め
また、雅さんの生活状況の変化に応じて
投資の内容を変化させる必要があります。

ぜひこの機会に雅さんの家計全体から
見直しを行ってみてください。

回答専門家

大間 武
大間 武
(千葉県 / ファイナンシャルプランナー)
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を

法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。

吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

- good

アドバイザーも考えられては。

2007/12/04 21:45 詳細リンク

はじめまして、雅さん。
マネースミスの吉野です。

それぞれのファンドについての回答は出来ませんが、資産配分はリスク許容度で債券投資信託の割合を増やしたりします。
また、雅さんの購入時期なども考えなければなりません。

投資信託などは長期投資が基本ですので、短期的なブレでは判断できません。しかも現在は米国のサブプライムローン問題などでほぼ全面安の状態です。

現在保有の投資信託にも評価会社がありますので参考にしてみて下さい。

モーニングスター社
リッパー社((リッパー社は、機関投資家向けですので、多少難しいですが長期視野で参考に出来ます。))

分散投資をされているのは素晴らしい事ですが、2つの質問で銘柄を列記いただきましたが、雅さん自身の状況や貯蓄目的、リスク許容度など色々な情報によって資産配分は変わってきますので、ご自身の選択が不安であれば''アドバイザーやFP''などにご相談されたらいかがでしょう。

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