現在の資産運用の不安に

FPの岩川です、はじめまして。


保有銘柄を拝見しました。
金融機関ですすめられたファンドですか?

ほとんどが、アクティブ運用の毎月分配型がですが、どのような目的で購入しましたか?

もしも、長期の資産形成で購入しているのであれば、見直しが必要と思われます。

雅様の場合、投資先がかなり重複していると思います。
ファンド数を増やしても資産が殖える可能性が高くなるわけではありません。
ファンド数は少なくても、きめ細かい効率的な分散投資は可能です。

運用の目的によってさまざまですが、インデックスファンドを利用した資産形成の場合には、投資目的を見極めるとファンドの数も減り管理もし易くなります。

まず、投資信託は、分散投資の手段であることを理解しましょう。
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/column/detail/21511

商品の名前や特色、過去の実績、人気銘柄などをもとに購入するのでなく、運用の目的や期間を決定し、その運用期間に見合った収益と投資先を決定しましょう。

雅さん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間武です。

ご質問の件ですが、
運用・投資に限ったことではないですが
見直し・点検は定期的に必要です。


雅さんが各種投資商品への投資を行なった
☆目的・目標はどういう内容でしたか?

そして現在その目的・目標は
☆どこまで達成されましたか?

市場・経済等はお気づきの通り常に変化しています。

投資を行なった時の状況・今の状況・今後の予想も含め
また、雅さんの生活状況の変化に応じて
投資の内容を変化させる必要があります。

ぜひこの機会に雅さんの家計全体から
見直しを行ってみてください。

はじめまして、雅さん。
マネースミスの吉野です。

それぞれのファンドについての回答は出来ませんが、資産配分はリスク許容度で債券投資信託の割合を増やしたりします。
また、雅さんの購入時期なども考えなければなりません。

投資信託などは長期投資が基本ですので、短期的なブレでは判断できません。しかも現在は米国のサブプライムローン問題などでほぼ全面安の状態です。

現在保有の投資信託にも評価会社がありますので参考にしてみて下さい。

モーニングスター社
リッパー社((リッパー社は、機関投資家向けですので、多少難しいですが長期視野で参考に出来ます。))

分散投資をされているのは素晴らしい事ですが、2つの質問で銘柄を列記いただきましたが、雅さん自身の状況や貯蓄目的、リスク許容度など色々な情報によって資産配分は変わってきますので、ご自身の選択が不安であれば''アドバイザーやFP''などにご相談されたらいかがでしょう。