節税用のマンション、節税効果が薄れたのち - 不動産投資・物件管理 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

節税用のマンション、節税効果が薄れたのち

マネー 不動産投資・物件管理 2016/02/29 02:20

はじめて質問させて頂きます。
36歳単身、大阪府賃貸マンション在住、大手外資系企業のサラリーマンです。
年収が今年3000万程度となり、所得税、住民税対策にマンション購入を考えています。
東京以外の大都市圏、築15〜25年の中古物件、表面利回り8〜10%、フルローン(金利2%未満)で購入価格2000〜3000万程度の物件を考えています。
現在課税所得が2000万程度あり、5年程度は節税効果は見込めると思うのですが、その後は減価償却費も下がり、購入後10年頃に資産価値がさがり譲渡にかかる税負担が軽減した段階で自らが代表取締役を務める法人に物件を譲渡しようかと考えています。
購入後5年の可処分所得は増えると思いますが、その後のリスク管理が不透明でありイマイチ踏み出せません。物件選び及びこの資産管理についていいアドバイスがあればご教授願いたいと思います、よろしくお願い致します。

阿波座小町16さん ( 大阪府 / 男性 / 36歳 )

回答:1件

寺岡 孝 専門家

寺岡 孝
住宅&保険・住宅ローン コンサルタント

- good

サラリーマンの不動産投資は出口戦略が9割

2016/03/01 01:39 詳細リンク

アネシスプランニングの寺岡と申します。宜しくお願いします。

さて、ご質問の件ですが、ここ1年の不動産投資物件は、なかなか表面利回りがご希望のような数値にはいかないのが現状です。
特に、新築では実利回りは3%以下のものもあり、とても節税どころではなく、完全な持ち出しが30年続くという案件もあります。

また、東京圏以外の都市での投資案件は、将来の経済環境の変化に大きく影響を受ける場合もあります。
したがって、場所の選択や物件の選択には注意が必要でしょう。

ご指摘の通り、いわゆる損益通算による所得税等の節税効果は概ね10年までで、場合によっては5年程度で薄れる場合もあります。
ただ、給与所得者での節税をするためのツールとしては、不動産投資は適する部分もあります。

当方でも、数年前に投資マンションを購入された方の売却をサポートしておりますが、最終的な売却までの道のりを精査しておかないと節税はできたが売却が難しいという場合があります。

そうなると、せっかく節税してもローン残債を上回る金額では売れない、という現実があることは理解しておくべきでしょう。

確かに、ご自身で法人をお持ちの場合には、売却先をそちらにするという手だてがありますが、購入の時点で個人所有でいくか、法人所有でいくかも検討する必要があるでしょう。

以上のような観点から、節税を目的とする不動産投資では最終的な売却までの道のりをどうするんか?
その期間は何年程度か?
物件の場所や金額などの吟味、所有は個人か法人かなど、いくつかのシュミュレーションをしておくことをお勧めいたします。

以上、ご参考になれば幸いです。

尚、個別のご相談や詳しい説明をご希望でしたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
宜しくお願い致します。

■アネシスプランニング(株)寺岡 孝
http://profile.ne.jp/pf/t-teraoka/
電話:03-6202-7622
メール:info@anesisplan.co.jp

■投資マンションの売却相談
詳しくはこちら
http://profile.ne.jp/pf/t-teraoka/s/s-6757/

■不動産投資に関するお悩み個別相談
詳しくはこちら
http://profile.ne.jp/pf/t-teraoka/s/s-3716/

個別相談
出口戦略
投資マンション
不動産投資

回答専門家

寺岡 孝
寺岡 孝
(東京都 / 住宅&保険・住宅ローン コンサルタント)
アネシスプランニング株式会社 代表取締役
03-6202-7622
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「納得」と「安心」の住まいづくりを中立的立場でサポートします

生涯に一度とも言える住宅建築や不動産購入の場では「失敗したらどうしよう」と不安に思う方が多いものです。お客様が「夢」を安心して実現できるよう、業界での25年の経験を活かし、「納得」と「安心」の住まいづくりを中立的立場でサポートしてまいります。

寺岡 孝が提供する商品・サービス

対面相談

建売一戸建や建築条件付き土地の売買契約に関する個別相談

建売住宅や建築条件付の土地の契約などのお悩みを個別に解決します!

対面相談

新築、中古マンションの売買契約に関する個別相談

新築、中古マンションの契約などのお悩みを個別に解決します!

質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...

※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

このQ&Aに類似したQ&A

新築区分マンションの運用方法について eneloopyさん  2015-11-08 16:50 回答4件
新築マンション投資のリスクについて tosi0720さん  2015-10-22 23:38 回答4件
☆新設法人で初めての物件購入!! 薬学不動産さん  2016-01-24 18:29 回答1件
投資用ワンルームマンションの繰上げ返済について 9161932さん  2014-11-17 13:08 回答3件
専門家に質問する

タイトル必須

(全角30文字)

質問内容必須

(全角1000文字)

カテゴリ必須

ご注意ください

[1]この内容はサイト上に公開されます。

  • ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。
  • 個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。

[2]質問には回答がつかないことがあります。

  • 質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。
気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。

表示中のコンテンツに関連する専門家サービスランキング

対面相談

不動産投資に関するお悩み個別相談

投資マンションの契約・解約などのお悩みを個別に解決します!

寺岡 孝

アネシスプランニング株式会社

寺岡 孝

(住宅&保険・住宅ローン コンサルタント)

対面相談

投資マンションの売却相談

投資マンションの契約・解約などのお悩みを個別に解決します!

寺岡 孝

アネシスプランニング株式会社

寺岡 孝

(住宅&保険・住宅ローン コンサルタント)

対面相談

不動産投資 個別面談

これから不動産投資を始める方に

山崎 淳一

マウント・ジェイ・パートナーズ株式会社

山崎 淳一

(不動産投資アドバイザー)

メール相談 不動産投資 メール相談
山崎 淳一
(不動産投資アドバイザー)