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投資信託を債権に切り替えるように勧められましたが?

マネー 投資相談 2014/03/17 14:23

銀行で7年前投資信託を債権・リート・株の分散で1500万円で購入し今は少しずつ回復しましたが
まだ、200万円の赤字です。今回、それを解約して世界銀行の債権・ニュージーランドドルに変更するように勧められています。このまま置いておくか、変更するか迷っています。

kishi07さん ( 大阪府 / 女性 / 67歳 )

回答:2件

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

いきあたりばったりにならない運用を

2014/03/17 16:09 詳細リンク

kishi07様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。

7年前に1500万円で投資信託を購入し、今回、それを解約して世界銀行の債券・ニュージーランドドルに切り替えるよう勧められているのですね。

まずは、その提案が、ご自身の運用計画にそったものなのかを考えてみてください。

勧められるままに取引を繰り返して、上手くいっている方に私は出会ったことがありません。

繰り返しになりますが、大事なのは、当初の計画です。

投資である以上、何らかのリスクが伴うわけなので、計画の中でそのリスクを管理する必要があります。

もしも当初の計画がなく、スタート時点から勧められるままであったのなら、今から計画を立てても遅くはありません。

具体的には、将来必要となる資金を試算して、それに向けて、どのくらい殖やす必要があるのか、あるいは、インフレや円安に対処できれば十分なのか、といったことから考えてみてください。

守りを重視するのであれば、むやみにリスクをとるべきではないかもしれません。

その場合、銀行預金に大半を置きながら、金融資産の一部を国内外の株式、外国債券など、よく分散させて、運用するといったスタイルが考えられます。

その先は、金融機関とは雇用関係のないファイナンシャル・プランナーと相談しながら進めるのもひとつの選択です。

ファイナンシャル・プランナーは、文字通り、お金の「計画」をサポートする専門家です。

いきあたりばったりにならない運用を心掛けてみてください。

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森本 直人
森本 直人
(東京都 / ファイナンシャルプランナー)
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大間 武 専門家

大間 武
ファイナンシャルプランナー

- good

運用する目的を見失わないようにしましょう。

2014/03/18 02:33 詳細リンク

kishi07さん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャルプランナーの大間武です。

ご質問の運用投資先の変更についてですが、

そもそも、現在の投資を行うきっかけや目的は
どのような内容でしたでしょうか?

そして、今回の運用先変更の提案が
kishi07さんの運用の目的にあっているのかどうか
確認してみてください。

今回の新たな提案を実行しないと
kishi07さんの運用目的や目標を達成できないのでしょうか?

短期的視点、長期的視点など様々な視点から
総合的に判断する必要があると思います。

kishi07さんが今後生活するための大事な資金の運用でしょうから
慌てずに対応してください。

短期的視点
長期的視点
運用目的
運用
投資

回答専門家

大間 武
大間 武
(千葉県 / ファイナンシャルプランナー)
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役

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