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対象:家計・ライフプラン

将来のための投資について

マネー 家計・ライフプラン 2007/08/29 23:52

夫の年収が700万円 妻の年収が350万円
預金:1500万円
株投資:300万円
住宅費:115,000円(管理費・駐車場代込み)
光熱費:4000円
食費:60000円
ガス・水道代:6000円
携帯代:6000円(二人で)
お小遣い:夫:20000円、妻:15000円
生命保険・年金:26000円
貯金:100,000円

妻は第一子が生まれる時点で会社を退職する。
子供は2人。中学から大学まで私立に行かせたい。子供が小学校に上がるまでは専業主婦。小学校に上がる時点でパート(扶養控除内)で働く予定。
将来のための投資方法・貯蓄額、教育費はどのくらい用意しておいたほうが良いか教えてほしい。
また、家計で改善すべき点を教えてほしい。

ゆりゆりさん ( 神奈川県 / 女性 / 32歳 )

回答:1件

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

住宅購入予定は?

2007/08/30 07:11 詳細リンク

ゆりゆりさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

住宅購入の予定はありますか?
それによって、投資方法がまったく変わってきます。

教育費に関しては目安は下記のとおりです。
(データは右表を参考にしてください。)
・中学400万円
・高校300万円
・大学500万円

家計に関しては
光熱費、携帯代は安くて感心します。
一方で、お二人にしては食費が大きいいですね。
生命保険の年金に関しては、一般的な個人年金であればあまり有利とはいえないでしょう。

ある程度のライフプランを考えていらっしゃるので、この際キャッシュフローシミュレーションをしてみるといいでしょう。住宅購入予定が当分ないようであれば1500万円を預金においておくのはもったいないですね。

教育資金、老後資金などはこの一部を運用して準備したいものです。

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質問者

ゆりゆりさん

運用・・・

2007/08/30 21:39 固定リンク

波田野先生!回答ありがとうございます。

住宅購入に関しては、2年前に築3年の中古マンションを購入しました。20年ローンを組んでいます。

食費が多いですか。夫はタバコは吸わず、お酒もほどほどです。栄養があり美味しいものを食べたいようです。もう少し抑えるようがんばってみます。

資金運用する具体例などがあれば教えてください。

ゆりゆりさん (神奈川県/32歳/女性)

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