この局面に米国債券っていいの? - 投資相談 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

この局面に米国債券っていいの?

マネー 投資相談 2013/09/04 14:34

証券会社から満期になったお金で米国債券の円建てのコースを勧められました。他に豪ドルもの、日本株のものと持っているので、分散ということです。アメリカの金利が上昇するときには債権はいいんですって言うのです。金利が上がるとドル高になるので基準価格もあがる、ということらしいです。この局面ではどうなんでしょうか?

おせんべさん ( 東京都 / 男性 / 57歳 )

回答:2件

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

何かの間違いではないでしょうか、説明を求めてください

2013/09/05 10:00 詳細リンク

おせんべい様
初めまして、オフィスマイエフピーの吉野です。

今回薦められた債券の性格が解りませんので、確かなこと江が出せませんが、
通常の債券の場合、金利が上がる=債券価格が下がる事になります。この要因では基準価格は下がります。
金利が上がるということは、投資資金が債券から株式などに移動している局面です。
株式と債券の価格変動イメージ図を参照ください。

その様な際に、お勧めする債券は変動金利型の債券か、物価連動債のように、金利が上がっても元本が下がらない商品になります。

円建てのコースということですが、今後ドルが下がる=円高が前提であれば、宜しいのですが、円安になれば、ドル建ての場合には為替差益が得られます。
セールストークとしてドル高になると言っていますので、円建てを薦める理由が解りません。円高になれば基準価格は下がります。円高をヘッジするための円建てということになります、

但し、今までは金利が低かったので、少し金利が上がってきたから、検討されては如何でしょうというトークは成り立ちます。

今一度、お確かめになり、きちんとした説明が無ければ、購入は避けた方が宜しいかと考えます。

購入
債券
為替
投資

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
(東京都 / ファイナンシャルプランナー)
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

吉野 充巨が提供する商品・サービス

メール相談

メールで行う資産配分(アセットアロケーション)測定サービス

あなたのリスク許容度に相応しい資産配分(アセットアロケーション)を測ります

対面相談

FP PoPSによる資産配分測定と最適化の提案サービス

あなたのリスク許容度・ニーズに相応しい資産配分(アセットアロケーション)を提案します

質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...

※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。
自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村

自分年金積立のアブラハムプライベートバンク奥村
投資アドバイザー

- good

分散投資でリスクを抑えていきましょう。

2013/09/13 21:47 詳細リンク

はじめまして、アブラハム・プライベートバンクの奥村と申します。

アメリカの景気が回復してきており、
金融緩和を縮小することで金利が上昇するという見方が強くなっているようですね。

結論から申し上げますと、このタイミングでの米国債券ファンドの円建てコースは見送ってもいいと考えます。

まず、金利上昇局面では債券価格自体が下がる可能性が高く、
ファンドの基準価額に影響を与えそうです。
影響を受けないよう短期債に投資しているものならば、リターンも限られるでしょう。

また、円建てコースとのことですので、
ドル高になっても為替ヘッジがかかっているので基準価額は上がりません。

分散という観点から言うと、円建てコースにすると保有通貨が豪ドルと円だけとなり不十分ですので、
海外投資に強みを持つ投資助言会社から分散投資のアドバイスを受けるのが最適と言えるでしょう。

当社は、関東財務局に登録のある
投資助言会社としてお客様にアドバイスいたしておりますので
一度、詳細をご相談いただければ幸いです。

下記サイトから、お気軽にご連絡・ご入会くださいませ。

◆世界投資コンサルティングサービス 「ゆかしスタイル」
http://yucasee-style.jp/

◆自分年金積立サービス 「いつかはゆかし」
http://itsukaha-yucasee.jp/

投資助言
アメリカ
分散投資
債券
為替

(現在のポイント:1pt このQ&Aは、役に立った!

このQ&Aに類似したQ&A

外国債券購入について こぶしの花さん  2012-03-16 14:14 回答1件
証券会社から投信の買い替えをすすめられています。 あかねakaneさん  2011-03-01 14:26 回答2件
外国債券の金利と景気についてお願いします。 obalinさん  2009-12-06 16:54 回答4件
外国債券を勧められていますが ハニービーさん  2012-06-26 16:40 回答1件
投信を考えています yanchanchan2さん  2010-10-15 11:00 回答1件
専門家に質問する

タイトル必須

(全角30文字)

質問内容必須

(全角1000文字)

カテゴリ必須

ご注意ください

[1]この内容はサイト上に公開されます。

  • ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。
  • 個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。

[2]質問には回答がつかないことがあります。

  • 質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。
気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。

表示中のコンテンツに関連する専門家サービスランキング

電話相談

国内外の金融商品を用いた資産運用

特に、海外金融商品を用いた資産運用への取り組み方

荒川 雄一

IFA JAPAN 株式会社

荒川 雄一

(投資アドバイザー)

電話相談

確定拠出年金相談、運用商品選びの方法(提案書付)

ご相談者のリスク許容度を確認しながら、ご相談者にとって最適な金融商品を提案します。

渡辺 行雄

株式会社リアルビジョン

渡辺 行雄

(ファイナンシャルプランナー)

電話相談

ボーナスが支給された方の資産運用相談(提案書付)

ご相談者のリスク許容度を確認しながら、ご相談者にとって最適な金融商品を提案します。

渡辺 行雄

株式会社リアルビジョン

渡辺 行雄

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談 投資信託「最適診断」
荒川 雄一
(投資アドバイザー)