アセットアロケーション　ポートフォリオ　資産分散について

マネーお金と資産の運用 2013/02/12 22:59

最近、資産運用をしたく勉強を始めました。
基本はコツコツ積立投資で少額から始めいたと思っています。
検討しているのは、インデックス型ファンドです。

そこで、できていたのが、アセットアロケーション、ポートフォリオ、資産分散です。基本は同じ意味だと思いますが、決め方が分かりません。
資産・リスク許容・リターンなどで判断するようですが、希望リターンと組入れ比率がどう影響するかが全く分かりません。
希望リターンが５％だとすると、年間で５％とれる分散比率は、どう計算するのでしょうか？
また、アセットアロケーションは、比率を戻す作業のようで、当初の組入れ比率より大きくなれば、売却し、下落で比率が下がったら買いまして、当初の比率に修正するらしいのですが、売却した資金で下がったものを買う。利益は手元に残らないのでしょうか？
またどのくらいの頻度で修正をしていくものなのでしょうか？
この運用は資産セミナーでよく聞く、複利効果はあるのでしょうか？

こういった話が聞けるセミナーなどがあればいいのですが、素人はどこからどう手を付けていいのかわかりません。
宜しくお願いします。

momonga36さん（神奈川県 / 女性 / 36歳）

回答：1件

吉野充巨
ファイナンシャルプランナー

資産配分(アセットアロケーション)投資の基礎知識のセミナー

2013/02/12 23:50 詳細リンク

momonga36 様

オフィスマイエフピーの吉野です。
私は原則毎月、資産運用のセミナーとライフプランセミナーを開催しています。少人数のセミナーですので、わかりやすく学べます、2月はお休みしていますが、次回の資産運用セミナーは3月16日に開催予定です。
今までのセミナーの内容をご確認ください。明日セミナー案内を更新する予定です。
セミナーの案内は下記でご確認ください。
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

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投資の基礎知識、リターンとリスクの関係、株式や債券の特徴、為替の影響、分散投資の効果、投資信託とは、インデックスファンドとアクティブファンドの違い等々から、ご自身のポートフォリオの作り方がわかります。

また、費用は割増しになりますが、お客様のご都合に合わせ、マンツーマンのセミナーも開催しています。ご確認ください。

アセットアロケーションの作成では、メール相談も承っています。このサイトの私のページに料金等を載せています。

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