現在の運用で良いのか教えて下さい

マネー投資相談 2013/01/29 23:03

６年ほど前に、投資信託のことを何もわからないまま始めました。
毎月入る分配金に魅力を感じ、投資金額も１０００万にまで増えました。
現在の評価金額に愕然としています。

銘柄は（短期豪ドル債オープン）（米国ハイ・イールドレアルコース）（グローバル・ハイ・イールドレアルコース）（グローバル・ハイ・イールド資源国）（野村フィデリティＵＳハイ・イールド債投信ＮＺドル建て）です。どれも、毎月分配型にしています。
最近、豪ドル債を（野村米国ハイ・イールド債権投信トルコリラコース）か（ＪＦザ・ジャパン）に換えないかとの話がありました。
損益を少しでも少なくなるようにしたいのですが、今のままで良いのか、進めてくれているものに替えてもよいのか、違うものにしたほうがよいか教えて下さい。

よろしくお願い致します。

rinnkinnpa-kuさん（高知県 / 女性 / 54歳）

回答：1件

専門家

荒川雄一
投資アドバイザー

プラン設計をきちんとされることをお勧めします。

2013/01/30 11:31 詳細リンク

: (5.0)

rinnkinnpa-kuさん
はじめまして！国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、上記のお問い合わせ拝見しました。

保有されている投資信託は、「通貨選択型」と思われますが、この種の投信は、投資信託の中でも、リスク（価格変動）が高めの商品と言えます。

「何も分からないまま」と書かれていますが、ご自身の考えていらっしゃるより、高いリスクを取られている可能性があります。

投資信託で運用を行う場合、「投資目的」をもとに、「リスクの取れる範囲（価格のブレ）」、「配当の必要性」、「組み合わせる投資信託の相関性（値動きの関係）」などを考慮し、きちんとプラン設計することが重要です。

上記について、きちんと見直しをされることを強くお勧めします。

単に、銘柄の入れ替えを勧められるがままに行っても、「大切なお金」を失うことになりかねないと思います。

もし、プランの見直し、プラン設計にご興味があれば、「投資信託の最適診断」というサービスを行っているので、ご覧ください。診断自体は、無料で行っております。詳細は、以下のサイトに掲載しています↓
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ご参考となれば幸いです。