現在の運用で良いのか教えて下さい - 投資相談 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

現在の運用で良いのか教えて下さい

マネー 投資相談 2013/01/29 23:03

6年ほど前に、投資信託のことを何もわからないまま始めました。
毎月入る分配金に魅力を感じ、投資金額も1000万にまで増えました。
現在の評価金額に愕然としています。

銘柄は(短期豪ドル債オープン)(米国ハイ・イールド レアルコース)(グローバル・ハイ・イールド レアルコース)(グローバル・ハイ・イールド資源国)(野村フィデリティUSハイ・イールド債投信NZドル建て)です。どれも、毎月分配型にしています。
最近、豪ドル債を(野村米国ハイ・イールド債権投信 トルコリラコース)か(JFザ・ジャパン)に換えないかとの話がありました。
損益を少しでも少なくなるようにしたいのですが、今のままで良いのか、進めてくれているものに替えてもよいのか、違うものにしたほうがよいか教えて下さい。

よろしくお願い致します。

rinnkinnpa-kuさん ( 高知県 / 女性 / 54歳 )

回答:1件

荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

- good

プラン設計をきちんとされることをお勧めします。

2013/01/30 11:31 詳細リンク
(5.0)

rinnkinnpa-kuさん
はじめまして!国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、上記のお問い合わせ拝見しました。

保有されている投資信託は、「通貨選択型」と思われますが、この種の投信は、投資信託の中でも、リスク(価格変動)が高めの商品と言えます。

「何も分からないまま」と書かれていますが、ご自身の考えていらっしゃるより、高いリスクを取られている可能性があります。

投資信託で運用を行う場合、「投資目的」をもとに、「リスクの取れる範囲(価格のブレ)」、「配当の必要性」、「組み合わせる投資信託の相関性(値動きの関係)」などを考慮し、きちんとプラン設計することが重要です。

上記について、きちんと見直しをされることを強くお勧めします。

単に、銘柄の入れ替えを勧められるがままに行っても、「大切なお金」を失うことになりかねないと思います。

もし、プランの見直し、プラン設計にご興味があれば、「投資信託の最適診断」というサービスを行っているので、ご覧ください。診断自体は、無料で行っております。詳細は、以下のサイトに掲載しています↓
http://toushin-saiteki.com/

また、「投資信託で失敗しない3つの条件」という動画を無料で配信していますので、こちらもご覧になってみてください↓
http://www.facebook.com/toushin.saiteki/app_415956488435284

ご参考となれば幸いです。

動画
投資信託
診断
見直し
マネー

評価・お礼

rinnkinnpa-kuさん

2013/01/31 22:17

お答え頂き ありがとうございます。
本当に、きちんとプラン設計することが重要だと思いました。
今後どうするか慎重に考えて、見直しもしていこうと思います。

荒川 雄一

2013/02/01 10:59

評価いただきありがとうございます。組み換えは、特に損失が出ているときには、勇気のいることではありますが、まずは、ご自身にあった「プラン」を設計してみて、現状保有されている投資信託で、適合するものは残し、そうでないものは入れ替えるといったステップが宜しいかと思います。ご参考としてください。

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
(東京都 / 投資アドバイザー)
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

荒川 雄一が提供する商品・サービス

その他サービス

NISAスタートアッププログラム

NISA(少額投資非課税制度)を有効に活用するためのプログラムです!

対面相談

投資信託「最適診断」

保有されている投資信託の診断並びにアセットアロケーションの見直し

質問やお悩みは解決しましたか?解決していなければ...

※あなたの疑問に専門家が回答します。質問の投稿と閲覧は全て無料です。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

このQ&Aに類似したQ&A

投資について aiko55さん  2013-10-15 04:06 回答1件
外国債券購入について こぶしの花さん  2012-03-16 14:14 回答1件
投資信託について 手帳はリベルデュオさん  2011-11-09 23:20 回答5件
投資信託かETFか/ヘッジファンドについて ユズココさん  2010-06-05 10:44 回答4件
確定拠出年金:基礎の基礎教えてください! ユキチャンさん  2008-11-02 13:25 回答4件
専門家に質問する

タイトル必須

(全角30文字)

質問内容必須

(全角1000文字)

カテゴリ必須

ご注意ください

[1]この内容はサイト上に公開されます。

  • ご質問の内容は、回答がついた時点でサイト上に公開されます。
  • 個人や企業を特定できる情報や、他人の権利を侵害するような情報は記載しないでください。

[2]質問には回答がつかないことがあります。

  • 質問の内容や専門家の状況により、回答に時間がかかる場合があります。
気になるキーワードを入力して、必要な情報を検索してください。

表示中のコンテンツに関連する専門家サービスランキング

対面相談

国内外の金融商品を用いた資産運用

特に、海外金融商品を用いた資産運用への取り組み方

荒川 雄一

IFA JAPAN 株式会社

荒川 雄一

(投資アドバイザー)

電話相談

ボーナスが支給された方の資産運用相談(提案書付)

ご相談者のリスク許容度を確認しながら、ご相談者にとって最適な金融商品を提案します。

渡辺 行雄

株式会社リアルビジョン

渡辺 行雄

(ファイナンシャルプランナー)

対面相談

投資信託「最適診断」

保有されている投資信託の診断並びにアセットアロケーションの見直し

荒川 雄一

IFA JAPAN 株式会社

荒川 雄一

(投資アドバイザー)