投資信託の売り時

あさん様

投資信託の積立投資での売り時を知りたいとのこと。
現在の資産がプラスになってよかったと思います。

まずは「本来の目的」を再確認されてはいかがでしょうか？

私も通常の金融資産とは別で
「投資信託を月2万」「確定拠出年金を月5.1万」積み立てています。

私の投資を開始したきっかけは
「資産を増やしたい」「老後資金になれば」などでした。

概ね方がそのような理由ですが、仮に老後資金や将来不安のためであれば
現在は売り時ではないと思いますよ。

この4年位で積立投資を開始しているお客様のパフォーマンスは
株式重視であれば+15％～+30％程度出ています。

あさん様も同様に15％位の利益が出ていますね。

積立投資は「出来るだけ損失を抑えながら利益」を獲得していく手法だと
私は思っています。

今現在+15％の利益は現在200万ですから30万ですが
今後も継続していくことで、株価の成長が鈍化したとしても
資産が1,000万になっていれば、今と同じ+15％でも150万増えています。

本来のゴールを設定してみることで、継続をするかどうかの
指標になるのではないでしょうか？


今年の株式市場は昨年末から一気に上昇した背景もあり
含み損から利益に転換している方も多く、投資心理としては
売って利益を確定したいと思いますが、長い目でみて
ようやく「積立投資の本領発揮」した段階だと思いますよ。

いい年もあれば、悪い年もありますが、そのあたりは積立投資の
設定である程度はコントロールできます。

積立投資を継続して、良い資産を築いていただければ幸いです。
そのためには定期的に「投資先の見直し」も必要になります。

この数か月は世界的に株式市場が回復していますから
「株式系は何を持ってても増えている」というのが本音です。

今後はより、投資先を精査して少しでも安定的にリターンを獲得できると良いですね。