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相続対策と資産運用をワンストップでご依頼したい場合

マネー お金と資産の運用 2006/06/29 21:57

次世代への相続時における節税対策と、現在の資産の運用を考えています。

節税対策については税理士の方々の専門となるようですが、資産運用についてはサービスページやホームページに書かれていません。

一方で運用についてお詳しい方の場合、節税についてはサービスページに書かれていません。

特に、資産運用については不動産投資を中心にし、将来は海外での年金生活についても考えたいと思っていますが、そのすべての要望をかなえていただける方をお探しすることができずにおります。

このような場合、どなたかお一人にお願いするのではなく、複数の方に平行してお願いしたほうがよいのでしょうか? 何かよい方法があればご教授願いたく。

まちたさん ( 東京都 / 男性 / 40歳 )

回答:3件


相続と資産運用を考える場合について

2006/06/30 01:43 詳細リンク

相続と資産運用を両方考えたいとのご質問です。
私は両方の分野を扱っていますが、それぞれの状況により違いますので、一概には言えません。

ただ、相続において、まず節税を中心に考えることは、一般的にはあまり好ましくはありません。税金は資産を保有しているとか、所得が多いなどの課税できる条件があるので税金が掛けられているのです。

これを節税しようということは、課税を避けようとして、自分に不利な条件をあえて作ってしまうことになることが少なくありません。
税金ばかり考えて、節税を訴える提案は特に注意しましょう。総合的に考える必要があります。

また、税法は毎年変わっていくものです。相続の時にどのような税法であるかはわかりません。あまり凝った対策は、困ることになる可能性も高いです。
当たり前の簡単にできることをやる程度で良いのではないかと思います。

相続は分割と納税がまず最初です。資産が増えても、全部を税金で取られるわけではありません。せいぜい半分です。むしろ積極的に増やして、幾らかは税金を払うくらいに考える方が正解です。

不動産投資を何故考えられるのか事情はわかりませんが、特にそれに適した状況でなければ、相続や分割を考えると、一般的には不動産は不向きな資産とも言えます。

不動産以外にも他の金融資産での運用も考えた上で、総合的に判断されると良いと思います。

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まずはアドバイザーの選任を

2006/06/30 09:32 詳細リンク

ご質問の通りワンストップでアドバイスを受ける場合はなかなか適した人材がいないことも確かです。

税金の相談は税理士の独占業務となります。一般的な節税商品の説明程度でしたらFP等でも構いませんが、具体的な税額計算は税理士に限られます。
特に相続税の場合は税額も大きくなりますのでトラブル等を避けることも必要です。

次に資産運用ですが、最近は金融商品を含め、個人向けの運用対象が増えております。
商品内容も複雑になっておりますのでそれぞれの専門家を選定する必要があると思います。

いずれ相続税の申告が必要となるのであれば、メインのアドバイザーとして税理士を選任し、それぞれの分野で専門家を交えて対策を実行する方法が望ましいと思います。


ワンストップでの対応が可能です

2006/06/30 11:15 詳細リンク

弊社には、税金、資金運用、不動産、保険など各分野の専門家が揃っており、お客様のご相談の内容に応じて、必要と考えられる複数の専門家が同時にお話をお聴きし、それぞれの観点からアドバイスを行うという方法で、ワンストップ対応を致しております(原則として、対応する人数が何人でも相談料は同一で、1時間につき21,000円です)。

弊社のホームページで、サービスメニュー、料金体系等ご確認頂いた上で、一度お問い合わせ頂ければ幸いです。

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