生命保険　契約者・受取人名義変更について

yui-yui 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャルプランナーの釜口です。

２年後に満期になりますが、夫が契約者だった１７年間に、
贈与税がかかるのでしょうか？
⇒すべて建前上の話しであるとともに、最終的には税理士さんや、
税務署にご確認ください。

離婚されているされていないに関わらず、17年間分に相当する
満期保険金に対しては贈与税の対象です。

また、
契約者と受取人を子供（現在３４歳）に変更しました。
⇒お子さんが保険料を支払っていたという仮定ですが、
この期間分(8年分）の満期保険金は一時所得として課税され、
所得税と住民税の対象となります。

もし、8年間の保険料を実質的にyuiyui様が払っていたとすれば、
お子さんがもらう満期保険金に対して贈与税が課税されます。


ご不明な点がございましたら、お気軽にお問い合わせください。
http://www.bys-planning.com

こんにちは、高知の石川です。このご質問と、先生のお答えを読んでいて、気になったので書き込みします。
私の勘違いや、考えすぎでしたら、そのまま気にしないでくださいね。

名義変更の税務に関しては、お答えの先生のおっしゃるとおりです。

私が気になるのは、「名義変更」そのもののことです。

状況から推測すると、ご主人様が解約すると言い出したので、奥さまがあわてて名義変更した、ととれます。

もし、ご主人様と同意の上で、ご主人様が手続きをされたのでしたら、私の思い過ごしですので、気にされないでください。

一応、名義変更の書類は、今の契約者と次の契約者の自書がいると思います。

また、印鑑証明や、公的書類のコピーもいるはずです。

仮に、ご主人様に内緒で手続きをしていた場合、贈与かどうかなどと言う問題ではない、もっと難しいことが起こると思われます。

そのあたりは大丈夫なんでしょうか？

気になりましたので、書き込みいたしました。

私の勘違いでしたら、深くお詫び申し上げます。

石川智