ワールドリートを買ったのですが、今、不安で不安で・・・・

cericared様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、まず第一に理解しなければならないことは、投資信託は、上がりもすれば、下がりもするということです。

当たり前の話のようですが、実際に体験して初めて理解できる部分だと思います。

投資信託は、そのような前提を理解した上で、あくまで「長期計画」の中で、ツールとして、利用します。

もちろん、やり方次第ですが、価格変動を受け入れることで、長期では、報われる確率を高めることができます。

ちなみに、リーマン・ショックの時も、お書き頂いたようなご相談が集中したのですが、実際に私が相談を受けた事例では、周りがパニックに陥っている中で、「長期計画」にもとづいて、冷静に追加投資をできた方が、1～2年後に大きく報われました。

それからもう１点、投資信託の毎月分配金は、ファンド内にプールされた資金から取り崩されているだけですので、すでに受け取った分配金は、基準価額に足し上げて、パフォーマンスの評価をしなければなりません。

その点は、いかがでしょうか。

銀行で投資信託を購入した方の中には、分配金を預金利息のようなものと勘違いされている方がいらっしゃるようです。

あとは、具体的なことは、ここには書きませんが、プロの投資家たちは、相場の下落方向でプラスにできる手段を持っていることも理解しておく必要があります。

分からないことは、個別に相談するなどして、継続の可否を判断してみてください。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

cericaredさま

ワールドリートオープンを購入したもののご不安とのこと。
半年ほど前との事ですから、基準価格5,000円程度が4,000円に値下がり
していますね。確かに20％の下落ですので大きいですね。

一方日経平均も12％程度下落しています。

分配金ですが月75円かと思います。
75円×6ヶ月＝450円
実質の値下がりは5,000円が4,450円です。

ですので、実質の値下がりは約12％程度と日経平均と同じ位です。

まずは、市場と同等程度の下落でしかないということをお伝えしたいです。


毎月分配型、投資信託の基準価格の下落は
自分が分配金を受け取るからです。

ワールドリートは損をしていても75円だしますから
自分で買った700万を少しづつ返してもらっているにすぎません。

また一番の懸念は紙切れになる？とのことですが
ゼロ円にはなりません。

ワールドリートは純資産残高が多く、沢山の方が
購入している商品です。それが破たんしては大変ですので
運用が出来ないと判断すれば、償還と言って運用を止め
資産を返します（その時の価格）が、相当に減少しているでしょう。

長引く株価低迷、円高が考えられます。
株価低迷・円高はワールドリートにとってはマイナス要因です。

よほどストレスになるようであれば、売ってしまっても良い
とは思いますが、運用半年で辞めてしまうのは資産運用として
cericaredさまのスタイルが定まっていなかったのでしょう。

銀行さんを批判するつもりはありませんが
銀行という素人さんが勧める商品・戦略で利益が出ている方を
拝見したことがありません。しっかりとしたアドバイザーを
身に着けるべきでしょう。


投資にストレスが一番よくないことです。


株式会社FPリサーチパートナーズ
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