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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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一般財形のメリットと確実性資産について

2007/06/18 18:53
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5.0
)

hitomi79様 初めまして、CFP®の吉野充巨です。ご質問を有難うございました。

確かに一般財形は非課税でなくメリットが少ないのですが、お勤め先が「財形活用給付金制度」の導入企業の際には、育児や教育、介護、自己啓発といった所定の目的のために50万円以上引き出した場合に、「要件を満たして」いれば、引き出し額に応じて1万5000〜21万円の「財形活用給付金」が受け取れます。
一度ご担当の部署で制度の確認をしてください。導入されている場合は、育児などに使用できますので解約は不利ですね。

 ネットバンクの定期預金以外で1年後に使える貯蓄として、MMFと利付国債等をご紹介します。MMF(投資信託の一つ)は短期金融債で運用されていますので、元本割れのリスクが極めて低い商品で、利率は普通預金より高く、変動金利ですので金利上昇面では有利です。各運用会社で利率が異なりますので、グーグルでMMFと検索下さい。そのMMFを取り扱っている証券会社で購入出来ます。
  
国債や債券の既発債(既に発行されていて証券会社で販売しているもの)で1年未満のものがあります。大手証券会社のホームページで債券をクリックし国内の既発債を開けば、本日販売されているものが確認できます。
本日は2年国債の償還まで0.9年のものが利回り0.66%で購入出来ます。

この既発債には地方債、大手企業の社債もありますが、日々証券会社の販売在庫が変わるため、都度確認が必要です。

評価・お礼

hitomi79 さん

ご丁寧な回答ありがとございました。
勤務先は「財形活用給付金制度」を導入していませんでした。。。
教えていただいたMMFについて早速検討してみたいと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
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この回答の相談

一般財形貯蓄について

マネー 家計・ライフプラン 2007/06/18 18:10

一般財形貯蓄について教えて頂きたく質問致します。
現在、会社の一般財形で月6万円貯金しています。(加入期間2年、貯蓄額は約150万です。)
財形について詳しく知らないまま加入したのですが、一般財形は非課… [続きを読む]

hitomi79さん (大阪府/27歳/女性)

このQ&Aの回答

短期・中期・長期のお金の流れを作りましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/06/19 02:34

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