生命保険の見直しの件 - 渡辺 行雄 - 専門家プロファイル

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渡辺 行雄 専門家

渡辺 行雄
ファイナンシャルプランナー

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生命保険の見直しの件

2010/03/29 09:36

bickey2965さんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『この保険を残す価値はあるのか?これを機に他者も検討し違う生命保険に入り直す方がいいか?』につきまして、今、bickey2965さんが生命保険会社の方からの提案は、明らかに契約転換のように思われます。

今の保険から提案を受けている保険商品に加入し直した場合、予定利率が下がってしまうこともあり、保障内容や条件のうえでは今よりも見劣りすることになってしまいますので、今、加入しているパスポートUは確か第一生命さんの保険商品だったと思われますが、このままパスポートUを引き続き継続することをお勧めします。

ご記入されている内容からすると、次回の更新時には支払い保険料が上がってしまうことになりますが、そのあとは20年間は更新がありませんので、現在の保険をこのまま継続しておけばよろしいと考えます。

尚、死亡保障部分はこのままでよろしいと考えますが、医療保障部分につきましては、bickey2965さんもお考えの通り、終身タイプに加入し直しておくとよろしいと考えます。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン 渡辺行雄

回答専門家

渡辺 行雄
渡辺 行雄
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
株式会社リアルビジョン 代表
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この回答の相談

夫の生命保険の見直しについて

マネー 保険設計・保険見直し 2010/03/26 00:17

夫の生命保険の見直しについてご相談させていただきます。

夫は現在30歳(4月で31歳)。
現在の生命保険は19歳で加入したもので、結婚し第一子が誕生したのを機に見直したいと思っています。
また… [続きを読む]

bickey2965さん (茨城県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

転換は保険会社のドル箱 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/26 09:47
必要な保障を整理してみましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/26 16:04
複数他社を検討しましょう 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/26 07:52
ライフプランを基に提案されたプランでは無い! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/26 08:08
売り手側の論理主導から脱却しましょう 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2010/03/26 14:34
残す方法も・・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/26 19:16

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