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対象:家計・ライフプラン

羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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月額で考えてみましょう

2010/03/22 10:07
(
4.0
)

亀吉ママさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

月単位で考えると分かりやすいでしょう。
年金開始は誕生月の翌月からですので、7月までは130÷12≒108,333円以内
8月からは150÷12=15万円未満です。

個人年金の開始は契約応答月からだと思います。
年金額÷12が月あたりの収入と考えられます。

60万円というのが年額なのか、6か月分なのかわかりませんが
もし、扶養の要件を満たすためにお仕事を減らすことをお考えでしたら、
個人年金を年金受取ではなく、一時金で受け取ることも考えてみてはいかがでしょう。

一時受取の場合は扶養の年収(継続的な収入)にはあたらないと思いますよ。
もちろん年金で受け取る総額よりは減りますし、税制上の扱いも異なりますが。

評価・お礼

亀吉ママ さん

分かりやすい説明ありがとうございます。社会保険の手続き等があり、4月からどうしようかと悩んでいたところだったので、すっきりしました。主人にも伝えます。また、分からなくなりましたらよろしくお願いいたします。

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この回答の相談

被扶養者の限度額について

マネー 家計・ライフプラン 2010/03/21 19:19

私(公務員)で主人(夫)は、現在私の被扶養者になっています。今年主人が60歳(7月)になるので、被扶養者の収入の限度額が130万から180万に変更になりますが、この場合1月から6月までは130… [続きを読む]

亀吉ママさん (福岡県/50歳/女性)

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