対象:保険設計・保険見直し
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釜口 博
ファイナンシャルプランナー
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保険見直しにつきまして
mmo123 様
ご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いBYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。
予算的に二人で最高でも4万位に抑えたいのですが、どうすればいいでしょうか?
⇒全体的な見直しが必要ですね。
以下の手順で見直ししていきましょう!
1.すべての保険証券を拝見させて下さい。
現在の保険を客観的に診断させていただきます(お書きいただいている状態では詳しい内容が分かりません)
2.mmo123様のご家庭にとって、どんな保障がいつまで必要なのかをいっしょに考えていきます。
3.2でイメージした保障と1で診断した保障が合致しているかどうかを、FPのアドバイスも考慮の上、ご判断いただきます。
4.mmo123様のお考えをもとに、既契約で残すべき保障、減額や払済も使いながら、一番費用対効果の高い保険を創っていきます。
現在、出産予定があるmmo123様の保険は解約や減額は避けて下さい。
ご出産に関するご入院などのリスクがありますので、ご出産後に見直しをしていきましょう。
ご不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/
(現在のポイント:-pt)
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