保険見直しにつきまして - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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対象:保険設計・保険見直し

釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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保険見直しにつきまして

2010/03/19 10:30

mmo123 様

ご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いBYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

予算的に二人で最高でも4万位に抑えたいのですが、どうすればいいでしょうか?
⇒全体的な見直しが必要ですね。
以下の手順で見直ししていきましょう!

1.すべての保険証券を拝見させて下さい。
現在の保険を客観的に診断させていただきます(お書きいただいている状態では詳しい内容が分かりません)

2.mmo123様のご家庭にとって、どんな保障がいつまで必要なのかをいっしょに考えていきます。

3.2でイメージした保障と1で診断した保障が合致しているかどうかを、FPのアドバイスも考慮の上、ご判断いただきます。

4.mmo123様のお考えをもとに、既契約で残すべき保障、減額や払済も使いながら、一番費用対効果の高い保険を創っていきます。

現在、出産予定があるmmo123様の保険は解約や減額は避けて下さい。
ご出産に関するご入院などのリスクがありますので、ご出産後に見直しをしていきましょう。

ご不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

家族収入保険ついて

マネー 保険設計・保険見直し 2010/03/19 08:12

保険の見直しを考えています。
(出産予定)

夫(年収430万)30歳
・終身(1000万、65歳払込、保険料(以下保)17300円)
・家族収入保険
(保険・払込期間65歳、月額20万、保9100円)
・低解約返戻金型定… [続きを読む]

mmo123さん (東京都/29歳/女性)

このQ&Aの回答

保険の目的を明確にしましょう。 辻畑 憲男(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/19 10:11
まずはご希望をクリアにしてみては? 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/19 11:22
必要な保障を整理してみましょう。 宮里 恵(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/19 11:49
保険で貯蓄を兼ねるのはお勧めではありません。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/19 09:01
生命保険加入(見直し)のポイントにつきまして! 山中 三佐夫(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/19 09:13
数ある手段を選定していきましょう 大関 浩伸(保険アドバイザー) 2010/03/19 10:32
FP事務所へ行かれてください。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/19 12:43

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