安定した運用も考えながら・・・・ - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

- good

安定した運用も考えながら・・・・

2010/03/14 09:31

はじめまして、しもつかれさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。



8年後と言う中期的な運用時期ですので、多くのリスクを払ってまで利殖を考えられると言うより安定した運用を目指しながら出来れば効率良く増やしていくと言う考え方の方が良いでしょうね。

まず普通預金などはMMFなど金利の良いものへ移されたり定額貯金など資金移動が容易なもので金利の良いものへ移されても良いかも分かりませんね。



住宅財形にも今後の住宅購入時の融資でメリットがあるだけの残高があれば後は金利の有利な商品へ移されておいた方が良いでしょうね。


また今後の積立については、投資信託などで1万円ずつ5銘柄を積立をされていかれて良いでしょうね。


運用資産の評価額((実際に払い出しをしない場合には、その日々の基準価額によって投資資産額が増減する))のマイナスに不安を感じるようでしたら債券の割合を多くするなど、ご自身のリスク許容度に応じた配分にして購入されると良いでしょう。

一般的なことは、インターネットや本などでも知る事は出来ますが、それはあくまで一般的なことで、それが正しいとは限りません。

ご自身が納得できる資産配分になるように相談に行かれると納得できる運用も出来ると思いますよ。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

住宅購入資金の準備

マネー お金と資産の運用 2010/03/13 23:55

8年後に3000万円程度の住宅を購入する計画でいます。
現状650万円の貯蓄があり、内訳は以下です。
 200万円:銀行定期預金(満期2010年6月)
 100万円:個人向け国債変動10年
 100万円:銀行普通預金
 25… [続きを読む]

しもつかれさん (栃木県/32歳/男性)

このQ&Aの回答

運用利回りと対象商品について 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/14 10:52
リスク許容度に応じた運用を 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/16 12:22
住宅財形 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2010/03/14 22:56

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
資産形成について sweetsmaniaxさん  2013-04-24 01:54 回答1件
安全資産としての運用に相応しい金融商品は? NAKOさん  2009-11-20 05:57 回答4件
普通預金の4500万円を安全に増やすには? imu_zakさん  2009-07-26 12:10 回答8件